ARJ Capital

A ARJ Capital mudou! Agora somos uma gestora independente que presta serviços de Carteira Administrada e gestão de Clubes de Investimento.

Clientes da ARJ Capital agora tem as melhores condições para operar com plataformas profissionais de trading! 🙌

Lembrando que para ter direito aos descontos basta ser cliente da ARJ, realizar pelo menos 1 operação por mês em conta real e ter saldo disponível em conta na data de cobrança da mensalidade, quando for o caso.

Bons trades! 😀

*Ao contratar no site constará o valor cheio da plataforma. Após efetuada a contratação será realizado o estorno da diferença na conta.

Boas Festas!! 🌲✨

Antes de escolher a empresa certa para investir é importante entender melhor o setor, seus riscos e oportunidades. Para uma boa análise setorial, vamos passar 5 dicas para vocês, são elas:

1 - Descubra quem são os concorrentes. Nesse caso é melhor trabalhar com o subsetor ao invés de um olhar mais amplo.

2 - Cenário de oferta e demanda. Busque entender o cenário atual. Sensibilidade de preços, produção.

3 - Revisão de análises disponíveis. Procure relatórios e informações confiáveis, como BNDES, análises de Sell Side, entidades setoriais e Formulário de Referência.

4 - Dinâmicas do setor. Utilize a análise PESTLE para entender os fatores externos que podem influenciar.

5 - Competitividade. Aqui é interessante analisar através das 5 forças de Porter.

🎥 Dica de filme hoje é "Becoming Warren Buffett", um documentário feito pela HBO em 2017 que conta um pouco sobre a história do maior investidor de todos os tempos. Link do filme legendado 👇

https://www.youtube.com/watch?v=VPva2_zNwOY&t=186s

Bom filme!! 🍿

Já ouviu falar na Crise das Tulipas? Também conhecida como Mania das Tulipas, essa foi a primeira "bolha especulativa" da história.

No século XVII a tulipa era bastante procurada pelos holandeses, e ao perceberem a oportunidade, muitos começaram a revender os bulbos a fim de lucrar com a ocasião. Os preços dispararam e a tulipa passou a ser símbolo de riqueza e status por lá. Tulipas chegaram a ser trocadas por terras e animais valiosos, subindo mais de 20 vezes em um único mês.

Em 1636, as Tulipas passaram a ser negociadas na Bolsa de Valores de Amsterdam. Como a floração da tulipa acontece alguns anos após seu plantio, foram criados contratos futuros onde os compradores se comprometiam a adquirir um bulbo no final da temporada.

Em 1637 alguns comerciantes imaginando não ser mais possível aumentar o valor de seus bulbos, começaram a vender e realizar seus lucros. A partir daí um efeito manada deu início ao estouro da bolha. Durante o período um comprador deicidiu não honrar seu contrato, aumentando ainda mais o pânico na região. Os preços despancaram rapidamente e inúmeros negociantes foram à falência.

Em breve traremos mais histórias como essa por aqui. É fundamental aprendermos com os erros do passado. Como disse Mário de Andrade, "o passado é lição para refletir, não para repetir."

Fechando a semana com uma frase do influente economista Paul Samuelson, o primeiro americano a vencer o Nobel de Economia.

E você, já começou a investir? Fale com um assessor! Link em nossa bio. 😉

Ainda dá tempo!!

Entre em contato por email pelo [email protected] ou no whatsapp pelo 47 99117-2640

📊📚 Começando a semana com mais um clássico do mercado. Em "A Lógica do Cisne Negro", Nassim Taleb fala sobre o inesperado e o nosso costume de tentar explicar esses momentos imprevisíveis depois que eles aconteceram.

Segundo Taleb a mente humana sofre de 3 males, chamados por ele de "terceto da opacidade". São eles:

- Ilusão de compreensão.
- Distorção retrospectiva.
- Supervalorização da informação factual e deficiência de pessoas com conhecimentos profundos.

Fazendo um paralelo para o mercado sempre tente visualizar sua carteira no pior cenário possível, melhor cenário e num mercado estável. Como seu portfólio se comportaria nesses cenários?

Fazendo esse estudo e se "preparando" para esses momentos você com certeza vai ter excelentes resultados no longo prazo.

🌍 📈 Os BDRs são uma excelente opção para diversificar os seus investimentos. Mas antes de investir é importante conhecer suas vantagens e desvantagens.

Vantagens:

- Praticidade. Você pode investir direto pelo seu home broker, aqui no Brasil, sem ter que abrir uma conta no exterior.
- Diversificação. Possibilidade de investir nas maiores empresas do mundo e em setores como o de tecnologia, por exemplo.
- Operações em reais. Você não vai ter que fazer remessa de dinheiro para o exterior.
- Declaração de IR muito mais simples

Desvantagens:

- Retenção de 5% dos dividendos.
- Menor liquidez. Apesar de ter aumentando bastante com o aumento de investidores pessoa física, a liquidez ainda é relativamente baixa.
- Não possui isenção de impostos sobre ganho de capital até o limite de R$20 mil reais pra quem investe no Brasil ou R$ 35 mil para quem investe no exterior. Os BDRs tem uma cobrança de 15% sobre o lucro nos ganhos de capital.
- Mantém seus investimentos em reais e não em moeda forte.

E você pretende investir em BDRs ou acha melhor investir direto no exterior? 🤔👇

💰 Esse um indicador fundamental para quem investe com o objetivo de receber dividendos. O percentual é definido pelas empresas e nos casos onde o estatuto for omisso, a empresa deve pagar um mínimo de 25%.

🚨 Importante ficar atento a payouts muito elevados, principalmente acima dos 100%. Se for uma prática recorrente pode comprometer o longo prazo da empresa. Outro ponto a se observar é que empresas em fase de crescimento deveriam ter um dividend payout um pouco menor, enquanto empresas mais maduras devem ter um payout um pouco mais elevado.

Na sequência vamos abrir uma caixa de pergunta nos stories para que vocês tirem suas dúvidas sobre payout e dividendos. 😉

🌎 📈Brazilian Depositary Receipts, são títulos representativos de ações de empresas estrangeiras emitidos e negociados na bolsa brasileira. Na prática, é uma forma simples de comprar ações de empresas estrangeiras direto na B3.

Como investir em BDRs?
Os BDRs são negociados via home broker, da mesma maneira que é negociada uma ação. A B3 reduziu o lote padrão de 10 para 1 em 28 de setembro de 2020 e você pode encontrar os BDRs listados e seus códigos de negociação nesse link da B3 👇

http://www.b3.com.br/pt_br/produtos-e-servicos/negociacao/renda-variavel/bdrs/bdrs-nao-patrocinados/bdrs-nao-patrocinados-listados/

Ex. Mercado Livre é negociado com o código MELI34.

Esse talvez o grande segredo para o sucesso nos investimentos a longo prazo. O mercado costuma gerar diversas distorções e ter uma reserva para oportunidades é fundamental para tirar proveito dessas ocasiões.

Qual o tamanho ideal da reserva de oportunidade?
Tenha em média 20% da sua carteira em caixa, e aqui oscilando um pouco pra cima ou pra baixo de acordo com o ciclo do mercado. Se você fizer aportes mensais ok ter um caixa um pouco menor.

Onde deixar a reserva de oportunidade?
A reposta aqui é TANTO FAZ, contanto que você tenha liquidez para movimentar quando precisar. O foco deve ser liquidez e não rentabilidade. Alguns exemplos são o CDB com liquidez diária, a própria conta corrente e Tesouro Selic.

Tenha disciplina pra manter o caixa, a gente nunca sabe quando ele será necessário, mas a longo prazo ele vai impulsionar bastante o seu resultado.

No último post apresentamos algumas dicas para comprar uma ação e hoje dando seguimento vamos apresentar 3 dicas para vender uma ação. São elas:

1 - Quando a diferença entre preço e valor for pequena, não compensando o investimento
2 - Quando mudam os fundamentos e o seu motivo de entrar no papel não existe mais
3 - Quando você encontrar uma oportunidade melhor.

* Na sequência vamos passar alguns exemplos práticos nos stories sobre os 3 temas.

E você? Fez boas vendas esse ano?

📰 É importante utilizar várias fontes de informações ao analisar uma empresa. Se todas forem verdadeiras, vão convergir entre si. As 5 principais fontes são:

- Divulgação da empresa
- Análises de sell side
- Informações de mercado
- Notícias
- Pesquisa de campo

Nos próximos dias vamos explicar um pouco mais sobre cada um dos pontos.

E você olha algum desses pontos antes de investir? 🤓

Debêntures são títulos de renda fixa, emitidos por empresas não financeiras, abertas ou fechadas, para a captação de recursos.

A empresa recebe uma espécie de empréstimo do investidor que passa a receber juros e esses títulos costumam ofrecer uma rentabilidade superior a outros investimentos de renda fixa.

Além da rentabilidade o investidor aqui deve ficar atento a dois pontos:

- Risco de crédito: Quanto mais sólida a empresa, menor a rentabilidade oferecida.
- Liquidez: Debêntures costumam ter vencimentos mais longos do título e baixa liquidez. Caso o investidor precise do valor antes do prazo deverá vender seu título no mercado secundário, ficando sujeito a marcação à mercado do título. Por isso importante alinhar seus objetivos com o prazo do investimento.

🤓 Essa é uma das famosas frases de Philip Fisher, uma lenda do mercado que influenciou muita gente com seu livro Common Stocks and Uncommon Profits, que recomendamos essa semana aqui pra vocês.

Fisher, conhecido por investir em empresas de crescimento e num modelo de longo prazo é citado por Warren Buffett com uma de suas principais inspirações.

E falando em longo prazo, nele costuma ficar mais evidente a diferença entre preço e valor das ações. Mas essa diferença nem sempre existe, e por isso usamos alguns modelos de valuation para buscar essas possíveis distorções no mercado.

Você concorda com essa premissa? Pra você preço e valor são coisas diferentes? 🤔

🏢 Fundos Imobiliários são um tipo de fundo de investimento que aplicam em ativos imobiliários, como prédios comerciais, imóveis residenciais, shoppings, galpões logísticos, hospitais e títulos de dívida imobiliária, por exemplo. Adquirindo as cotas, você passa a ter um percentual desse imóvel e já começa a receber os aluguéis.

As principais vantagens são:
- Diversificação;
- Investimento inicial baixo;
- Maior liquidez;
- Isenção de IR nos rendimentos mensais para pessoa física.

📈📚A dica de livro de hoje é Common Stocks and Uncommon Profits. Nesse clássico de 1958, Philip Fisher revela 15 perguntas que o investidor deve fazer para encontrar empresas de crescimento. O investidor encontra a resposta para muitas das perguntas abaixo através de um método chamado por Fisher de "Scuttlebutt", que consistia basicamente em questionar pessoas ligadas a companhia, ex-funcionários, clientes, fornecedores e concorrentes.

1. A companhia possui produtos e serviços com potencial de mercado suficiente para um bom crescimento de vendas, pelo menos nos próximos anos?
2. A administração tem a determinação de continuar a desenvolver produtos ou processos que irão aumentar as vendas quando o potencial de crescimento do produto atual tiver se esgotado?
3. Qual é o esforço da companhia em P&D, em relação ao seu tamanho?
4. A companhia tem um time de vendas acima da média?
5. A companhia tem boa margem de lucro?
6. O que a companhia tem feito para manter ou melhorar sua margem de lucros?
7. A companhia tem uma boa política de relacionamento pessoal e trabalhista?
8. A companhia tem boa relação com seus executivos?
9. A companhia tem profundida na sua administração?
10. A companhia tem uma boa análise de gastos e controle de custos?
11. Existem outros aspectos do negócio, peculiares ao seu ramo, que irão fornecer ao investidor pistas importantes sobre a excelência da companhia em relação a seus concorrentes?
12. A companhia possuí uma visão de curto ou longo-prazo em relação aos lucros?
13. No futuro, é provável que o crescimento da companhia necessitará da emissão de mais ações para financiar seu negócio, de maneira que o grande número de ações irá anular o benefício dos acionistas que se anteciparam a esse crescimento?
14. A companhia fala abertamente a seus acionistas, mas na hora que alguma coisa dá errado ela se cala?
15. A companhia possui uma administração de integridade inquestionável?

🎬 Dica de filme pro final de semana!

Um clássico tem o seu valor... Wall Street - O dinheiro nunca dorme, trás a volta de Gordon Gekko após cumprir pena por informações privilegiadas.

Bom filme!! 🍿