Think Tank Group

Do not miss this life changing program.

Will be giving my first talk since I came back home in Guinea earlier this year.

I'll be sharing on my entrepreneurial journey and how I started.

It feels good to be able to do what you love while making an impact in other people's lives. When given that opportunity, do not take it for granted. Run with it and don't look back!

Je suis reconnaissant.

Lorsque j'ai demandé à des chefs d'entreprise et à des leaders d'opinion prospères comment ils se préparaient à atteindre leurs objectifs pour l'année à venir, plusieurs d'entre eux ont répondu que la gratitude leur donnait une longueur d'avance.

C'est pourquoi je réserve cette période spéciale à la réflexion et à l'expression de ma gratitude pour tout ce que j'ai vécu de positif.

Je dis merci à Allah, merci à ma famille et merci à tous mes amis et collègues qui ont participé à la construction de ma personnalité.

Merci aux autorités de Labé, à l'Université Amadou Dieng de Labé (M. Thierno Souleymane Keita, M. Diaby), au jeune leader M. Mamadou Dian Diallo, à Madame Baldé Maïmounatu, à M. Saliou Baillo... et à toutes les personnes qui ont participé à la réussite de ce séminaire.

Merci à tous les participants qui ont investi leur argent, leur temps et leur énergie pour faire partie de ce long voyage de croissance personnelle.

Ce sont 3 jours de miracles, de transformations, de changements, d'inspirations, de développement et bien sûr d'émotions que j'ai passés à Labé à former, inspirer, coacher et encadrer 127 personnes de tous horizons.
Des universités, des écoles professionnelles, des ONG et même des fonctionnaires et des particuliers de Labé.

Après avoir reçu leurs certificats de participation, ils ont donné des témoignages touchants qui ont confirmé 👍 la pertinence de la formation.

La nouveauté à Labé
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I am thankful.

When I asked successful business and thought leaders how they prepared to reach their goals in the upcoming year , several said gratitude gave them an edge.

Therefore, I am setting aside this special time to reflect and express gratitude for all the positive I experienced.

I say thanks to Allah, thanks to my family and thanks to all my friends and colleagues that participated in building my personality.

Special thanks to the authorities of Labé, to the University of Amadou Dieng of Labé (Mr.Thierno Souleymane Keita, Mr.Diaby), to the young leader Mr.Mamadou Dian Diallo, Madame Baldé Maïmounatu, Mr.Saliou Baillo...and all the people that participated to make this seminar a successful one.

Thanks to all the participants that invested their money,time and energies into being part of this long journey of self growth.

It has been 3 days of miracles, transformations, changes, inspirations, development and of course emotions that I spent in Labé training,inspiring, coaching and mentoring 127 peoples from all life callings.
Such as Universities, vocational schools, NGOs and even government officials of Labé.

After receiving their certificates of participation they gave heart touching testimonials that confirmed 👍 our achievements.

NEWNESS IN Labé

Suivez des cours d'Anglais gratuitemement sur cette page tous les jours à partir de 21 heure.👇👇

Anglais/Français

Hello dear thinkers and readers!

Welcome to the final day of Jim Rohn's Financial Mastery Challenge!

Yesterday's lesson was all about the importance of budgeting. Today, we'll focus on the importance of getting out of debt.
Although finances shouldn't be the highest priority in our lives, money plays a major role, and we need to see it for what it is: a tool.

Money is a tool that can bring much joy to our lives or bring destruction, depending on how we use it. We need to be aware of all the possibilities it offers as well as the pitfalls.
It is great to have money as long as your life is balanced and you keep the proper perspective. It is vital that we own our money and not the other way around.
The first way to make sure money doesn't own us is to deal with debt.

Americans, along with most of the world, have more debt than ever. We would do well to remember the old proverb, "The borrower is the servant to the lender."
When we are in debt, we owe someone, and because of this, they have a certain amount of control over us. We are, in essence, their servant. This is not the way of financial freedom.

Follow Jim Rohn's 8 steps to eliminate debt from your life...

1. Be honest about how much debt you have.

Do you know exactly how much debt you have? That is the first step. Some people may say that they don't have much debt. Still, when they add it up, they are crushed under the weight of credit cards, car payments, revolving accounts, etc. All of which are keeping them from moving forward financially. The key is to know where you are to develop a plan to get where you want to be.

2. Live simply.

Ralph Waldo Emerson said, "The true measure of a man's wealth is in the things he can afford not to buy." Just because you have the money does not mean that you have to spend it. For most people, when they get a pay raise, they raise their expenses, so they do not get ahead.

3. Keeping up with the Joneses.

Many people get caught up in debt because they are making purchases, not because they need what they buy, but because they are simply trying to "keep up." This is a deadly treadmill to get on and is very difficult to get off. The key here is to make sure that you are making your purchases based on good rational thought based on what you need, what you desire and can afford - not just to look good for the neighbors!

4. No freedom with debt.

There is absolutely no freedom with debt. It places you in bo***ge. When we have debt, we answer to someone else—a bank or store, for example. They have rights to our future income. That creates stress and emotional turmoil, especially if the debt amount grows and becomes too much to bear. Do yourself an emotional favor and stay free of debt.

5. Debt is the opposite of investment.

When we invest, we put our money somewhere else and we receive interest, our wealth has grown. When we take on debt, we borrow from someone else, pay interest, and diminish our wealth. To make our wealth grow, we must get on the wealth-building cycle as soon as possible and stay away from the wealth-eroding cycle of debt.

6. Debt is a matter of self-control.

Ultimately, whether we take on debt or not is a matter of self-control. Eisenhower said that the history of free men is not written by chance but by choice. And that is true. When we look back at our story, we will find that our final destination is a product of our choices and levels of self-control. Consider this: When you stand in front of that product that you want to buy but cannot afford, you have a choice.
You can choose self-control and decide to save up and pay cash for the purchase, or you can choose to purchase the product on credit—creating a debt—and most likely pay up to 20% more for the product. That interest you pay is the price you pay for lack of self-control. If you want to be debt-free, then one of the best things you can do is improve your self-control.

7. Keep your budget.

We discussed how planning, decisions and priorities are vital to a successful budget. This is extremely important in eliminating debt. Your debt is directly affected by:
The planning you do before you earn and spend.
The spending decisions you make.
Your priorities and how well you stick to them.

8. Delayed gratification.

Lastly, staying out of debt can be significantly helped by learning this great lesson of life: Delay your gratification. Too many people want everything "right now," and they are willing to go into debt and risk their financial future to do so. The fact of the matter is that if we delay our gratification now and invest the money into something that will help our wealth grow, then we will certainly be able to afford what we want down the road. And the good news is that we can pay cash and still have some more money left over at that time.

Make a list of your debts, including the creditor, total amount of the debt, monthly payment, and the due date. Having all the debts in front of you will allow you to see the bigger picture and stay aware of your complete debt picture. Don't just create your list and forget about it. Refer to your debt list periodically, especially as you pay bills. Update your list every few months as the amount of your debt changes. Check out this Debt Repayment Calculator form Credit Karma to help you understand your interest rate, expected monthly payment, etc.

2. Check your credit report regularly.

Most of the big credit bureaus will give you one free credit report each year. Contact them and find out the guidelines and how to go about it. Use the credit report to help you find where you are financially as it relates to your debt. You may also find that there are some problems or mistakes you were unaware of and this will enable you to fix them.

To your success the Think Tank Group



NEWNESS.................................................................................................................................................................................................................................................................................
Bonjour chers penseurs et lecteurs !

Bienvenue au dernier jour du Financial Mastery Challenge de Jim Rohn !

La leçon d'hier portait sur l'importance d'établir un budget. Aujourd'hui, nous allons nous concentrer sur l'importance de se débarrasser de ses dettes.
Bien que les finances ne doivent pas être la priorité absolue dans nos vies, l'argent joue un rôle majeur, et nous devons le voir pour ce qu'il est : un outil.

L'argent est un outil qui peut apporter beaucoup de joie dans nos vies ou les détruire, selon la façon dont nous l'utilisons. Nous devons être conscients de toutes les possibilités qu'il offre, ainsi que de ses pièges.

C'est formidable d'avoir de l'argent tant que votre vie est équilibrée et que vous gardez la bonne perspective. Il est essentiel que nous soyons propriétaires de notre argent et non l'inverse.
La première façon de s'assurer que l'argent ne nous possède pas est de s'occuper des dettes.

Les Américains, ainsi que la plupart des pays du monde, sont plus endettés que jamais. Nous ferions bien de nous rappeler le vieux proverbe "L'emprunteur est le serviteur du prêteur".
Lorsque nous sommes endettés, nous avons une dette envers quelqu'un, et de ce fait, cette personne a un certain contrôle sur nous. Nous sommes, par essence, leur serviteur. Ce n'est pas la voie de la liberté financière.
Suivez les 8 étapes de Jim Rohn pour éliminer les dettes de votre vie...

1. Soyez honnête sur le montant de vos dettes.
Savez-vous exactement combien de dettes vous avez ? C'est la première étape. Certaines personnes peuvent dire qu'elles n'ont pas beaucoup de dettes. Pourtant, lorsqu'elles les additionnent, elles croulent sous le poids des cartes de crédit, des paiements de voiture, des comptes renouvelables, etc. Autant d'éléments qui les empêchent d'avancer sur le plan financier. La clé est de savoir où vous en êtes pour élaborer un plan qui vous mènera là où vous voulez être.

2. Vivez simplement.

Ralph Waldo Emerson a dit : "La vraie mesure de la richesse d'un homme est dans les choses qu'il peut se permettre de ne pas acheter". Ce n'est pas parce que vous avez de l'argent que vous devez le dépenser. Pour la plupart des gens, lorsqu'ils obtiennent une augmentation de salaire, ils augmentent leurs dépenses, donc ils n'avancent pas.

3. Suivre le rythme des autres.

De nombreuses personnes s'endettent parce qu'elles font des achats, non pas parce qu'elles ont besoin de ce qu'elles achètent, mais parce qu'elles essaient simplement de "suivre le rythme". Il s'agit d'un tapis roulant mortel et il est très difficile d'en sortir. La clé ici est de s'assurer que vous faites vos achats sur la base d'une bonne réflexion rationnelle, en fonction de ce dont vous avez besoin, de ce que vous désirez et de ce que vous pouvez vous permettre - et pas seulement pour faire bonne figure devant les voisins !

4. Pas de liberté avec les dettes.

Il n'y a absolument aucune liberté avec les dettes. Il vous met en esclavage. Lorsque nous avons des dettes, nous sommes redevables à quelqu'un d'autre - une banque ou un magasin, par exemple. Ils ont des droits sur nos revenus futurs. Cela crée du stress et des troubles émotionnels, surtout si le montant de la dette augmente et devient trop lourd à supporter. Faites-vous une faveur émotionnelle et restez libre de toute dette.

5. L'endettement est le contraire de l'investissement.

Lorsque nous investissons, nous plaçons notre argent ailleurs et nous recevons des intérêts, notre richesse a augmenté. Lorsque nous nous endettons, nous empruntons à quelqu'un d'autre, nous payons des intérêts et nous diminuons notre richesse. Pour faire croître notre richesse, nous devons entrer dans le cycle de construction de la richesse dès que possible et rester à l'écart du cycle d'érosion de la richesse qu'est la dette.

6. L'endettement est une question de maîtrise de soi.

En fin de compte, le fait de s'endetter ou non est une question de maîtrise de soi. Eisenhower a dit que l'histoire des hommes libres n'est pas écrite par hasard mais par choix. Et c'est vrai. Lorsque nous regardons notre histoire, nous constatons que notre destination finale est le produit de nos choix et de notre degré de maîtrise de soi. Considérez ceci : Lorsque vous vous trouvez devant ce produit que vous voulez acheter mais que vous ne pouvez pas vous permettre, vous avez le choix.

Vous pouvez choisir la maîtrise de soi et décider d'économiser et de payer comptant pour l'achat, ou vous pouvez choisir d'acheter le produit à crédit - créant ainsi une dette - et très probablement payer jusqu'à 20 % de plus pour le produit. Les intérêts que vous payez sont le prix à payer pour le manque de maîtrise de soi. Si vous voulez vous libérer de vos dettes, l'une des meilleures choses à faire est d'améliorer votre maîtrise de soi.

7. Respectez votre budget.

Nous avons vu comment la planification, les décisions et les priorités sont essentielles à la réussite d'un budget. Ceci est extrêmement important pour éliminer les dettes. Votre dette est directement affectée par :
La planification que vous faites avant de gagner et de dépenser.
Les décisions de dépenses que vous prenez.
Vos priorités et la façon dont vous les respectez.

8. La gratification différée.

Enfin, l'apprentissage de cette grande leçon de vie peut grandement aider à éviter les dettes : Ret**dez votre satisfaction. Trop de gens veulent tout "tout de suite", et ils sont prêts à s'endetter et à risquer leur avenir financier pour y parvenir. Le fait est que si nous ret**dons notre satisfaction maintenant et investissons l'argent dans quelque chose qui contribuera à la croissance de notre patrimoine, nous serons certainement en mesure de nous offrir ce que nous voulons plus t**d. Et la bonne nouvelle, c'est que nous pouvons payer comptant et avoir encore un peu d'argent à ce moment-là.

1. Comprenez le montant de vos dettes.

Dressez une liste de vos dettes, en indiquant le créancier, le montant total de la dette, le paiement mensuel et la date d'échéance. Le fait d'avoir toutes les dettes sous les yeux vous permettra d'avoir une vue d'ensemble et de rester conscient de l'ensemble de vos dettes. Ne vous contentez pas de créer votre liste et de l'oublier. Référez-vous périodiquement à votre liste de dettes, notamment lorsque vous payez des factures. Mettez votre liste à jour tous les deux ou trois mois en fonction de l'évolution du montant de vos dettes. Consultez cette calculatrice de remboursement de dettes de Credit Karma pour vous aider à comprendre votre taux d'intérêt, le paiement mensuel prévu, etc.

2. Vérifiez régulièrement votre dossier de crédit.

La plupart des grandes agences d'évaluation du crédit vous donneront un rapport de crédit gratuit chaque année. Contactez-les pour connaître les directives et la marche à suivre. Utilisez le rapport de crédit pour vous aider à déterminer où vous en êtes financièrement par rapport à vos dettes. Vous pouvez également découvrir qu'il y a des problèmes ou des erreurs dont vous n'étiez pas conscient et cela vous permettra de les corriger.

Pour votre succès l'équipe de Think Tank Group



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Le texte est traduit en Français pour vous



Hello DEAR POSITIVE THINKERS !

Welcome to Day Two of Jim Rohn's Financial Mastery Challenge!

Yesterday's lesson was all about how to change your philosophy about money. Today, we'll focus on the importance of setting a budget.

But how vital is budgeting? It might very well be one of the core foundations of wealth growth.

Why budget?

Here are a few reasons to create a budget:

It increases your awareness of how you spend your money.
It creates accountability.
It helps buffer your buying decisions.
It helps you reduce spending, increase savings, and your ability to invest more.
And in the end, this will allow you to invest and give more. That is one of the secrets of budgeting. When you scale back on your spending now and learn to invest the difference, you're on your way to financial mastery. And that's a great place to be!

The 3 Keys to Budgeting

Planning

How accurate is this saying? "If you fail to plan, you plan to fail." If you have no plan in place, you will drift through life with no passion for achieving greater things. And this works in all areas of life.

Planning is a core element in your journey to financial mastery. Imagine a family vacation that started with a spouse asking their partner how they planned to reach their destination, and they responded, "I have no idea how we'll get there. In fact, I don't even know if we will get there. But I hope we will!" That won't inspire the family to get in the car, will it?

Instead, finances are like life. We must plan for what we want to achieve. Planning is an aspect of life that makes us more successful when we do it. Why is it, then, that so many do not apply this discipline to their financial lives?

Decisions
As you go about the development of your budget, you will make critical decisions. Some will be easy, but many will be hard.

How can we invest more?

Save more?

How will we build our retirement income?

What should we cut back on?

Those who are most successful are those who can make and then live with hard decisions. Why are people who can make hard decisions more successful? Because they have a deeper understanding of what comes next and how those decisions will bring the results they want.

Priorities

Ultimately, when you create a budget, you are establishing priorities. You are asking yourself what the most important things in your life are.

The better you can answer these questions, the better you will be able to budget. And the better you can follow a well-established budget, the more likely you will hit your goal of financial mastery.

Don't know how to start? Watch as Jim Rohn provides guidelines on what to do with every dollar you make.

The 70/30 Rule

After you pay your fair share of taxes, learn to live on 70 percent of your after-tax income. These are the necessities and luxuries you spend money on. Then, it's important to look at how you allocate your remaining 30 percent. Let's allocate it in the following ways:

Charity
Of the 30 percent not spent, one-third should go to charity. Charity is the act of giving back to the community and helping those who need assistance. Jim Rohn believed that contributing 10 percent of your after-tax income is a good amount to strive for. The act of giving should be taught early, when the amounts are small. It's pretty easy to take a dime out of a dollar. But it's considerably harder to give away a $100,000 out of $1 million.

Capital Investment
With the next 10 percent of your after-tax income, you're going to create wealth. This is money you'll use to buy, fix, manufacture or sell. The key is to engage in commerce, even if only on a part-time basis. So how do you go about creating wealth? There are lots of ways. Let your imagination roam. Take a close look at those skills you developed at work or through your hobbies; you may be able to convert these into a profitable enterprise. In addition, you can also learn to buy a product at wholesale and sell it for retail. Or you can purchase a piece of property and improve it. Use this 10 percent to purchase your equipment, products or equity—and get started. There is no telling what genius is inside you waiting to be awakened by the spark of opportunity.

Savings

The last 10 percent should be put in savings. I consider this to be one of the most exciting parts of your wealth plan because it can offer you peace of mind by preparing you for the "winters" of life. Here's Jim Rohn's definition of "rich" and "poor": Poor people spend their money and save what's left. Rich people save their money and spend what's left. Twenty years ago, two people each earned a $1,000 a month and they each earned the same increases over the years. One had the philosophy of spending money and saving what's left; the other had the philosophy of saving first and spending what's left. Today, if you knew both, you'd call one poor and the other wealthy. So, remember that giving, investing and saving, like any form of discipline, has a subtle effect. At the end of the day, the week, the month, the results are hardly noticeable. But let five years past and the differences become pronounced. At the end of 10 years, the differences are dramatic.

1. Download and fill out a budget sheet. 👇👇👇👇👇👇👇👇
https://mint.intuit.com/blog/budgeting/student-budget-template/

Check out the variety of FREE budget templates available on Mint.com. Depending on what phase of life you're in, you'll want to use a budget template catered to your situation. Whether you're a college student, parents with children in daycare, single-income households, there is a budget template for your situation. Print out your last 3 months of bank statements and total up your spending.

2. Take the scalpel to your spending.

As mentioned above, all spending adds up. Take some time to look at your spending habits and see if there are some ways that you can either cut back or cut out completely some of your expenditures. Instead of spending $100 a month eating out, cut it to $75 and put the rest into savings or investments.

That's it for today! The goal for today's challenge is to really understand your spending habits and make changes where needed.

We'll send another email tomorrow about how to eliminate your debt.

Don't miss the next lesson!

We'll talk tomorrow,

The THINK TANK GROUP GN Team.................................................................................................................................................................................................................................................................................
Bonjour CHERS PENSEURS POSITIFS !

Bienvenue au deuxième jour du Financial Mastery Challenge de Jim Rohn !

La leçon d'hier portait sur la façon de changer votre philosophie sur l'argent. Aujourd'hui, nous allons nous concentrer sur l'importance d'établir un budget.

Mais à quel point l'établissement d'un budget est-il vital ? Il se pourrait bien que ce soit l'un des fondements essentiels de la croissance de la richesse.

Pourquoi établir un budget ?

Voici quelques raisons de créer un budget :

Il vous permet de prendre conscience de la façon dont vous dépensez votre argent.
Il crée une responsabilité.
Il permet d'encadrer vos décisions d'achat.
Il vous aide à réduire vos dépenses, à augmenter vos économies et votre capacité à investir davantage.
Et au final, cela vous permettra d'investir et de donner davantage. C'est l'un des secrets de la budgétisation. Lorsque vous réduisez vos dépenses maintenant et apprenez à investir la différence, vous êtes sur la voie de la maîtrise financière. Et c'est une excellente chose !

Les 3 clés de la budgétisation

Planification

Ce dicton est-il exact ? "Si vous ne planifiez pas, vous planifiez d'échouer". Si vous n'avez pas de plan en place, vous dériverez dans la vie sans aucune passion pour réaliser de plus grandes choses. Et cela fonctionne dans tous les domaines de la vie.

La planification est un élément essentiel de votre voyage vers la maîtrise financière. Imaginez des vacances en famille qui commencent par un conjoint qui demande à son partenaire comment il compte atteindre sa destination et qui répond : "Je n'ai aucune idée de la façon dont nous allons y arriver. En fait, je ne sais même pas si nous y arriverons. Mais j'espère que nous y arriverons !" Cela ne va pas inciter la famille à monter dans la voiture, n'est-ce pas ?

Au contraire, les finances sont comme la vie. Nous devons planifier ce que nous voulons réaliser. La planification est un aspect de la vie qui nous rend plus performants lorsque nous la faisons. Comment se fait-il, alors, que tant de personnes n'appliquent pas cette discipline à leur vie financière ?

Décisions
Au cours de l'élaboration de votre budget, vous devrez prendre des décisions cruciales. Certaines seront faciles, mais beaucoup seront difficiles.

Comment investir davantage ?

Épargner davantage ?

Comment allons-nous constituer notre revenu de retraite ?

Sur quoi devrions-nous faire des économies ?

Les personnes qui réussissent le mieux sont celles qui peuvent prendre des décisions difficiles et les assumer. Pourquoi les personnes capables de prendre des décisions difficiles réussissent-elles mieux ? Parce qu'elles ont une meilleure compréhension de ce qui va suivre et de la manière dont ces décisions vont produire les résultats escomptés.

Priorités

En définitive, lorsque vous créez un budget, vous établissez des priorités. Vous vous demandez quelles sont les choses les plus importantes dans votre vie.

Mieux vous pourrez répondre à ces questions, mieux vous pourrez établir votre budget. Et plus vous serez en mesure de respecter un budget bien établi, plus vous aurez de chances d'atteindre votre objectif de maîtrise financière.

Vous ne savez pas par où commencer ? Regardez Jim Rohn vous donner des conseils sur ce que vous devez faire avec chaque dollar que vous gagnez.

La règle des 70/30

Après avoir payé votre part d'impôts, apprenez à vivre avec 70 % de votre revenu après impôts. Il s'agit des produits de première nécessité et de luxe pour lesquels vous dépensez de l'argent. Ensuite, il est important de voir comment vous répartissez les 30 % restants. Répartissons-les de la manière suivante :

Charité
Sur les 30 % non dépensés, un tiers doit être consacré à des œuvres caritatives. La charité est l'acte de redonner à la communauté et d'aider ceux qui ont besoin d'aide. Jim Rohn pensait qu'il était bon de consacrer 10 % de son revenu après impôt à la charité. L'acte de donner doit être enseigné tôt, lorsque les montants sont faibles. Il est assez facile de retirer un centime d'un dollar. Mais il est beaucoup plus difficile de donner 100 000 $ sur un million de dollars.

Investissement en capital
Avec les 10 % suivants de votre revenu après impôt, vous allez créer de la richesse. Il s'agit de l'argent que vous utiliserez pour acheter, réparer, fabriquer ou vendre. La clé est de s'engager dans le commerce, même si ce n'est qu'à temps partiel. Alors comment faire pour créer de la richesse ? Il existe de nombreuses façons. Laissez libre cours à votre imagination. Examinez de près les compétences que vous avez développées au travail ou dans vos loisirs ; vous pourriez les convertir en une entreprise rentable. En outre, vous pouvez aussi apprendre à acheter un produit en gros et à le vendre au détail. Vous pouvez aussi acheter une propriété et l'améliorer. Utilisez ces 10 pour cent pour acheter votre équipement, vos produits ou vos capitaux propres - et lancez-vous. On ne sait pas quel génie se trouve en vous, attendant d'être réveillé par l'étincelle de l'opportunité.
Épargne

Les derniers 10 % doivent être placés dans l'épargne. Je considère qu'il s'agit de l'une des parties les plus intéressantes de votre plan de patrimoine, car elle peut vous offrir la tranquillité d'esprit en vous préparant aux "hivers" de la vie. Voici la définition de Jim Rohn des termes "riche" et "pauvre" : Les pauvres dépensent leur argent et économisent ce qu'il leur reste. Les riches économisent leur argent et dépensent ce qui leur reste. Il y a vingt ans, deux personnes gagnaient chacune 1 000 dollars par mois et ont connu les mêmes augmentations au fil des ans. L'une avait pour philosophie de dépenser son argent et d'économiser ce qui reste ; l'autre avait pour philosophie d'économiser d'abord et de dépenser ce qui reste. Aujourd'hui, si vous connaissiez les deux, vous diriez que l'un est pauvre et l'autre riche. N'oubliez donc pas que donner, investir et épargner, comme toute forme de discipline, a un effet subtil. À la fin de la journée, de la semaine, du mois, les résultats sont à peine perceptibles. Mais laissez passer cinq ans et les différences deviennent prononcées. Au bout de 10 ans, les différences sont spectaculaires.

1. Téléchargez et remplissez une feuille de budget.

Consultez la variété de modèles de budget GRATUITS disponibles sur Mint.com. Selon la phase de la vie dans laquelle vous vous trouvez, vous voudrez utiliser un modèle de budget adapté à votre situation. Que vous soyez un étudiant, un parent avec des enfants en garderie ou un ménage à revenu unique, il existe un modèle de budget adapté à votre situation. Imprimez vos relevés bancaires des trois derniers mois et faites le total de vos dépenses.

2. Passez au scalpel vos dépenses.

Comme mentionné ci-dessus, toutes les dépenses s'additionnent. Prenez le temps d'examiner vos habitudes de consommation et voyez si vous pouvez réduire ou supprimer complètement certaines de vos dépenses. Au lieu de dépenser 100 $ par mois au restaurant, réduisez-les à 75 $ et placez le reste dans des économies ou des investissements.

C'est tout pour aujourd'hui ! L'objectif du défi d'aujourd'hui est de bien comprendre vos habitudes de dépense et de faire des changements là où c'est nécessaire.

Nous enverrons un autre courriel demain sur la façon d'éliminer vos dettes.

Ne manquez pas la prochaine leçon !

Nous en parlerons demain,

Pour votre succès

L'équipe GN du groupe THINK TANK

PEACE