Investment Educated

GOLD!!..safe heaven asset! 🤩

yeah....😃

Thanks to 2022 & Together, lets make 2023 our best yet filled with good fortunes & adventures

Happy New Year!

FAR Capital has grown tremendously since its inception in 2014.

From educating the public about property investment and managing 300 clients, FAR Capital has now enabled and simplified property ownership for over 20,000 clients.

2022!

On 7 December 2022, the company was the recipient of The BrandLaureate Property Branding Awards 2022 - Property Ownership Solutions.

FAR Capital's Chief Executive Officer, Faizul Ridzuan, was also awarded The BrandLaureate Brand Leadership Award 2022 - The Pride of Nation Award.

The awards are in recognition of him as the driving force behind the brand's success whilst being an expert that provides solutions to numerous low-income housing issues in Malaysia.

Faizul hoped this award will inspire his team to continuously strive for innovative ways to educate Malaysians on financial management and property investment or ownership.

Amanda Chong, Chief Operating Officer of FAR Capital accompanied Faizul to represent the company during the gala night.

Congratulation!!
To check out more info...can find 1st link at comment box..tq

What can we do with this kind of deal?
What will you do?
Please make sure have more knowledge to proceed.
Need to learn more, can refer at comment box below.
Learning always good to prepare ourself

a very good one....👍👍👇👍👍

not ready yet ..😯

APA BEZA HUTANG BAIK DAN HUTANG JAHAT?

Mungkin sebelum ini anda pernah lihat saya mention hutang baik hutang jahat.

Pernah tak terfikir apa beza dua hutang ni? Kalau dah namanya hutang, mana-mana pun mestilah jadi beban jugak, kan?

Sebenarnya, tak semua hutang yang anda buat adalah satu liabiliti.

Ramai yang tak sedar, ada hutang yang boleh tambah income bulanan kita, dan ada hutang yang boleh buat kita jatuh muflis.

Inilah kontra antara hutang baik dan hutang jahat.
Hutang yang akan bantu kita jana pendapatan, dengan kadar faedah yang rendah, ini yang kita panggil hutang baik.

Beli aset yang nilainya naik secara konsisten pun dikira sebagai hutang baik.

Kejap, ada ke hutang yang tambah lagi duit dalam poket kita? Mestilah ada.

Contohnya kita berhutang untuk beli rumah pelaburan, dan p**angan sewanya tiap-tiap bulan boleh cover sekurang-kurangnya 70% dari installment bulanan, inilah hutang baik namanya.

Andai kata kita berhutang beli kereta baru untuk diguna bawa Grab atau MyCar, ini pun hutang baik sebab kita guna untuk tambah income
Jadi hutang jahat ni apa p**ak? Hutang jahat ni hutang dengan kadar interest yang tinggi, atau bila anda berhutang untuk beli aset yang akan susut nilai dengan laju in future.

Biasanya hutang jahat ni dia lebih kepada 'kehendak' dari 'keperluan'.

Melabur dalam rumah yang salah dan dapat negative cashflow bertahun-tahun, hutang kad kredit, modify kereta berlebihan, ini semua hutang jahat namanya.
Bila berhutang tapi tak tahu baik buruk, tak faham manfaat dan akibat, itu yang ramai terciduk dan bankrup tu.

Bak orang kampung cakap,

“The right thing at a wrong time and wrong place is a wrong thing”

a man with vision

VISION.

“A man without a vision is a man without a future.
And a man without a future, will always return to his past.”

This hit me deeply today. A really great reminder that we need to make sure we get our vision right, else we’ll always return to our past.

- 20 years ago, i told myself i’ll never want to be poor ever again so that my kids dont have to suffer

- 10 years ago I set out to build a company that will help create wealth for other people.

- 7 years ago i made a promise to give my parents anything they wanted.

- 5 years ago I made a promise to only work on big, meaningful projects and business, and only with the people i like and admire.

- Today my vision is to help build a process that will allow 1,000,000 families improve their financial cashflow and not worry about money everyday.

If you dont have a vision, start having one now. Its never too late. You’ll be surprised at what you can accomplish in just 1-2 years once you have the right vision ❤️ See less

👍👍👍

WHAT A WEEK IT HAS BEEN FOR US.

- We got selected by MAGIC /Meranti as one of the most promising Malaysia companies with regional expansion under the GIX program.

- We were asked by KUMPUL Indonesia to be featured in their publication as one of the most promising business from Malaysia. So far we are the only one from Malaysia.

- I was invited to speak in an event where the audience are managing multi billion dollar funds looking at real estate prospects in Malaysia. They wanna learn my views on what areas and companies will represent the largest growth opportunity and real view of the current property landscape.

- And we got accepted to be part of YPO, one of the most prestigious global business network in the world, who members are business owners of brands like Dell Computers, Chin Hin, Nando’s, Tealive, KyoChon, Valiram group ( basically own the largest fashion brands in Malaysia). Many listed co’s is in YPO too. I think we are amongst the youngest business in Malaysia to be accepted into YPO. Amanda Chong will be representing FAR Cap into YPO, ❤️

We are extremely blessed. Syukur alhamdulillah 🙏❤️

Ini yang BAHAYA! KALAU TAK TAHU....harap baca sampai habis k....untuk kebaikan semua ya..🧐

CERITA TRAGEDI HARTANAH YANG GILA.

Tak tahu siapa yang ajar ilmu begini. Ada pegawai bank cerita kisah ni pada kami.

Pasangan cina ni beli hingga 10 hartanah kat Cyberjaya, dan ambil lebihan loan atau cashback RM2juta. Sebab income sang suami tak mencukupi, bawa isteri jadi guarantor dan peminjam juga kerana isteri berpendapatan tinggi.

Dari RM2juta, ini cara mereka belanjakan cashback :

- RM800,000 untuk renovasi.

- RM600,000 masuk skim cepat kaya atau moneygame.

- RM100,000 belanja macam-macam.

- Baki guna untuk cover negative cashflow lebih RM20,000 sebulan. Setiap unit negative cashflow RM2000 sebulan. Lepas 3 tahun semua duit cashback ni habis.

Hari ni, kedua-duanya bankrup. Isteri yang dulu berpendapatan tinggi, hilang pekerjaan beliau sebab dah jadi bankrup. Sedih bila dengar.

Mungkin ada yang fikir ini salah mereka kerana tamak hingga beli 10-20 condo?

Saya fikir tidak.. kerana saya kenal ramai je orang yang ada 10 hartanah tapi tak bankrup pun? Malah semakin kaya lagi adalah.

Atau mungkin ada yang fikir ini salah mereka kerana ambil cashback. Tapi saya sendiri dan ramai je orang yang saya tahu ambil cashback dan so far alhamdulillah masih okay dan sewa elok sahaja boleh cover.

Jadi rumusan saya adalah mereka dalam situasi begini kerana mereka beli hartanah yang salah, dengan niat yang salah. Mereka beli sebab cashback, dan mereka tak tahu bezakan hartanah mana yang bagus dan yang mana yang tahi dan bakal merugikan mereka.

Sebab tu kalau hartanah yang di beli itu insyaAllah okay kalau penuhi 7-criteria. Dalam kes ini, hartanah ini langgar majoriti dari 7 criteria ni :

1. Kita tak bayar premium melebihi 20% untuk rumah baru VS rumah lama. Dalam kes ini mereka bayar 30%-40% lebih mahal.

2. Kita tak beli terlalu premium berbanding median kawasan. Dalam kes ini mereka bayar 60% lebih mahal.

3. Jangan bayar lebih dari harga Tier yang sepadan. Dalam kes ini, Cyberjaya merupakan Tier 2 , maksima harga psf sepatutnya kurang RM500psf dan nett harga patutnya bawah RM500k. Mereka bayar lebih RM750k seunit, memang cari nahas.

4. Beli kawasan yang ada banyak booster hartanah. Dalam kes ini, tiada MRT yang boleh jalan kaki, atau mall. Limited booster.

5. Beli kawasan yang supply terkawal. Cyberjaya, ada terlalu banyak supply kondo baru. Dan jumlah penyewa terutamanya student makin berkurangan.

6. Beli hartanah yang tak perlu tunggu lebih 5 tahun untuk buat duit. Dalam kes ini sebab beli pada harga 750k-800k, beliau kena tunggu 10-15 tahun baru ada kemungkinan untuk buat duit. Senang cerita, diorang overpay.

Mereka perlu dapat penyewa yang sanggup bayar lebih RM3,500 untuk cover bayaran bank. Hari ni dan untuk the next 10 tahun, kebarangkalian untuk dapat penyewa pada harga begini is almost imposible.

7. Beli hartanah yang ada multiple rental option untuk dapat break even rental. Kat Cyberjaya, susah nak cari penyewa yang sanggup bayar lebih RM3,500 sebulan untuk kondo begini. MRT jauh dan tak boleh jalan kaki.

Jadi ini bukan salah mereka beli kat Cyberjaya. Ini bukan salah beli sampai 10 unit. Ini juga bukan salah beli dan ambil cashback.

Punca result ini bagi saya adalah kerana ketamakan dan beli tanpa ilmu.

Tak faham 7 kriteria dan beli sebab kelabu mata mahu kaya cepat. Cashback bukan duit free, dan kita kena bayar balik.

Dan ini punca kenapa saya selalu cakap majoriti 99% hartanah yang bagi cashback adalah hartanah yang tak bagus dan akan gagal 7-kriteria.

Bak kata pepatah melayu moden, tak hensem takpe janji faham 7-kriteria. Semoga kisah ini jadi iktibar untuk kita semua 🙏🥲

😱...relex!chill je...😆 plan awal...mmg dah dijangka...

Panduan untuk pemohon yang...

Freelance?...
Gaji Kecil?
Pendapatan tanpa slip Gaji atau Gaji cash?
Nak miliki rumah? melalui SJKP......
(mempunyai terma dan syarat SJK)
BOLEH cuba...tak cuba maka tak tahu....
Nota kaki:
kalau nak melabur dan mempelajari pelabur hartanah boleh rujuk di ruang komen dalam post-post lepas yang sudah dikongsikan ya...ahakzz!

👏👏 congratulation!
for more info can check out 1st comment at char box...

PERLUKAH ANDA TANGGUH NAK BELI RUMAH?

Orang tua kata ‘Tak perlu bertangguh beli rumah’

Sekarang ni, ramai anak muda dah sedar kepentingan membeli rumah seawal yang boleh. Tapi, tak kurang ramai jugak yang masih tak sedar diri.

Mungkin ramai lagi yang tersangkut dengan mindset “dah tua nanti, baru beli rumah.” Takpe, Saya ada perkongsian yang boleh ubah mindset yang takde function tu.

Hadam baik-baik Semoga perkongsian ini bermanfaat.

Harini saya nak kongsikan dulu 5 benda penting sebelum nak beli rumah

#1: Rumah apa yang senang anda sewakan dan jual balik?

Kalau nak beli hartanah untuk tujuan pelaburan, elakkan membeli hartanah yang kita sendiri minat.

Sebaliknya, beli hartanah yang orang ramai mahukan. Ini terbukti lebih berkesan untuk kita sewakan dengan cepat, atau jual balik hartanah yang dibeli tu dengan lebih mudah.

Bagi tujuan niche market play (pasaran hartanah yang lebih spesifik), kita perlukan pegangan modal (holding power) yang kuat.Kalau takde, tak payah cerita nak main game ni dulu.

Kenapa pilih untuk susahkan diri sendiri, padahal kita boleh rolling balik duit tu?

Apa yang anda patut buat?

Sentiasa jawab dulu soalan ini sebelum beli rumah:

“Siapakah mereka yang berpotensi membeli rumah kat kawasan yang kita nak beli tu?”

Dengan kata lain, kenal pasti dulu jenis orang akan beli rumah kat kawasan tu.Ingat ya. Lain padang, lain belalang.

#2: Barang baik – Kenapa kena tunggu untuk beli?

Tak usah menunggu lagi. Bila dah ada ilmu dan modal, terus beli hartanah untuk tujuan pelaburan.

Setiap masa adalah masa yang terbaik untuk melabur (atau beli rumah untuk duduk sendiri), lebih-lebih lagi bila hartanah itu tergolong dalam kategori good buy.

Hartanah yang baik adalah hartanah yang tak terkesan terlalu teruk akibat daripada kejatuhan harga dalam pasaran.

Apa yang anda patut buat?

Kenal pasti dulu apakah jenis rumah yang tergolong dalam kategori “good buy.” Boleh je cari maklumat ni dalam Internet.

#3: Rumah second hand harga rendah – Indah khabar dari rupa?

Saya faham kalau korang rasa teruja bila dah dapat hartanah subsale pada harga bawah nilai pasaran (below market value).

Tapi jaga -jaga ya. Mungkin ia sekadar indah khabar dari rupa.

Mana tau. Harga rendah yang kita dapat tu, hanya sekadar perkara yang sedap mata memandang je. Ada kemungkinan hartanah itu dalam proses nak masuk dalam pasaran lelong.

Apa yang anda patut buat?

Sentiasa periksa dulu kalau ada sebarang kaveat sebelum beli rumah subsale (rumah second hand). Mungkin hartanah tu dah bertukar status jadi hartanah lelong.

#4: Buat apa yang anda benar-benar faham saja. Jangan cuba-cuba buat benda yang anda tak tau

Elakkan membeli hartanah yang korang tak biasa beli.

Contohnya, korang hanya ada pengalaman beli hartanah dalam pasaran subsale. Tapi, atas sebab nak diversify (mempelbagaikan) portfolio pelaburan hartanah, korang nak masuk pasaran lelong p**ak.

Tambahan p**a, korang tak pernah dalami ilmu membeli hartanah lelong langsung. Bertambah haru biru jadinya.

Kenapa pesan macam ni?

Sebab risiko korang bakal tersontot sangat tinggi. Bahkan, korang bagaikan memperjudikan nasib. Kan tak elok berjudi?

Apa yang anda patut buat?

Sebelum beli hartanah, kaji dulu tahap kewangan korang dan pastikan korang betul-betul mampu dulu. Sambil tu, pelan exit strategy jugak. Senang kalau terjadi apa-apa perkara yang buruk nanti.

Paling kurang, boleh la rendahkan tahap kerugian korang tu.

#5: Benda penting yang anda wajib ambil tau sebelum beli rumah

Hindarkan diri daripada buat keputusan berpandukan harga jualan semata-mata, serta harga pasaran sesebuah rumah yang korang nak beli tu.

Ada sesetengah hartanah dan lokasi yang boleh perangkap emosi kita (pembeli). Terutama sekali kalau korang nak beli rumah kat kawasan yang dah capai tahap matang.

Lagi tambah lauk bila hartanah kat sesebuah kawasan tu p**ak tak banyak bekalan rumah.
Apa yang anda patut buat?

Nota kaki: Ketahui ilmu berkenaan pelaburan hartanah, sila daftar dan klik link yang terdapat di ruang kome di bawah

Haziq Rosman, 29 years old.
Coming from a B40 family with a substantial financial struggle.
"Not only that, because I did not possess the proper knowledge about financial planning and management, I had my own battle. I had personal and credit card loans that reached RM 30,000. It was a frightening crisis, and at one point, I knew I needed to take serious action.
Things changed when I signed up to be a FAR Capital client. Through debt consolidation, I successfully managed my debt. I followed their program diligently and learned so many things. What is unique with Far Capital is that they give efficient advice and provide directions you are probably unable to obtain anywhere else."
Haziq results :

🔹 Monthly commitments went from RM3,000 to RM1,500
🔹 Savings increase up to RM80,000 after becoming a client
🔹 Previous passive income was only RM500. Now increases up to RM3,000 monthly
Things that have impacted Haziq life today
🔹 Settle his own bad debt from personal loan to credit card loan around rm30k
🔹 Help his family to avoid from bankruptcy with a debt settlement almost RM100k
🔹 Managed to contribute weekly to charity and zakat
🔹 Will buy my dream car before I turn 30 years old
Do you wish to be like Haziq? Discover a way to achieve your financial goals by joining FAR Capital free webinar. Register today.
(click & register at link in chatbox below)

Tips of the days......
Korang kalau spend duit, korang ada sediakan bajet tak?
Kalau ikut NerdWallet, mereka akan saran gunakan bajet 50/30/20 :

50% untuk belanja ’keperluan,’
30% untuk belanja ‘kemahuan,’ dan
20% untuk ‘simpanan’ dan bayar hutang.
Katakan p**ak, perbelanjaan semasa korang tak sepadan dengan senarai yang korang buat.
Macam mana nak buat?
Macam mana nak bezakan keperluan & kemahuan?
Boleh baca artikel yang disediakan oleh Gila Hartanah di

https://gilahartanah.com/keperluan-vs-kemahuan/


Kalau nak tahu berkenaan simpanan dan hutang boleh register untuk join free webinar Ahad ni.

Daftar dengan percuma di pautan ini
http://tinyurl.com/paduanmelabur2

Something everyone should know...

SCAM KERETA.

Iya, kereta adalah scam terbesar di Malaysia. Kenapa saya cakap kereta adalah scam?

- Kos bayar kereta bukan installment bulanan sahaja. Installment mungkin RM400 sahaja, tapi lepas dah campur tol, parking, minyak, insurance etc, RM1000 tu biasanya minima kos pemilikan kereta setiap bulan. Ramai tak tahu dan bersedia, dan biasanya bila mereka tersedar mereka dah terperangkap 9 tahun.

- Loan kereta baru sangat mudah diluluskan berbanding loan kereta 2nd hand walaupun semua bank tahu yang harga kereta tu akan jatuh minima 10% esok selepas ianya dipandu. Kalau beli kereta 2nd hand hari ni dan jual esok, tak susah untuk jual tanpa rugi. But kalau beli kereta baru hari ni and jual esok, paling sikit rugi adalah 10%.

- Loan kereta lebih mudah diluluskan berbanding loan rumah. Walaupun bank tahu kereta tu takkan ada nilai lepas 20 tahun dan mereka juga tahu biasanya harga rumah akan naik berganda lepas 20 tahun. Tapi loan kereta lebih mudah diluluskan berbanding dengan loan beli rumah.

- Loan kereta yang bank sanggup luluskan boleh jadi 30%-40% dari gaji bulanan kita. Tapi sepatutnya installment kereta kita tak melebihi 10% dari pendapatan bulanan kita.

- Majoriti kita, pergi kerja untuk bayar kereta. Ada segelintir kecil yang lebih cerdik sedikit , yang gunakan aset untuk bayarkan kereta mereka. Basically kereta mereka jadi percuma sebab orang lain tolong bayarkan. Tapi ilmu begini tak ramai yang tahu dan faham.

Jadi saya memang setuju yang pemilikan kereta sebenarnya adalah scam. Tapi sebab ramai yang buat, terus tak rasa macam scam, betul tak?

👇👇

SOALAN DARI BERNAMA SEBENTAR TADI AT 930AM.
BOLEH DPTKAN JAWAPAN2 UTK SOALAN DI BAWAH.
SOALAN :
1) Lambakan harta tanah dalam industri perumahan tidak laku di pasaran kini mencecah RM41 bilion. Apa pendapat tuan tentang perkara ini dan apakah punca-puncanya?
2) Adakah sekarang adalah masa yang sesuai untuk membeli rumah? Dan mengapa?
3) Kerajaan kini amat menggalakkan orang ramai untuk membeli rumah oleh kerana lambakan harta tanah, jadi apakah manfaat kepada pemilik rumah pertama dan orang yang pernah memiliki rumah?
4) Kes ketidakupayaan rakyat untuk membeli rumah ini adalah satu perkara yang perlu dititikberatkan pihak kerajaan, apakah cara yang boleh dilakukan untuk memberdayakan pembeli rumah di negara ini? Adakah patut kerajaan mengurangkan cukai pendapatan terhadap pemaju?
5) Kesan daripada pasca Covid-19 menekan permintaan dan merencat orang ramai drp membeli rumah kerana harga meningkat. Bagaimana pemaju dapat mengelak berlakunya risiko rumah tidak laku di pasaran ekoran kenaikan harga barang binaan?
6)Ekonomi hartanah dikaitkan dengan kekuatan pasaran dan perubahan keadaan yang selalunya berada di luar kawalan kita. Apakah faktor mempengaruhi kekuatan pasaran hartanah di sesuatu tempat?
7)Tanpa keupayaan rakyat untuk membeli rumah timbul impak antaranya lambakan harta tanah tidak laris di pasaran. Pada pandangan tuan, bagaimana impak ini memberi kesan kepada sektor ekonomi negara kita?

Serius?! 😬
lebih baik tahu....
sebelum atau selepas?

AKPK DAN ALONG?
Bila dapat mesej dan kes begini, yang sudah parah. Kenapa saya cakap kes begini dah parah kerana :

1. Bila sudah masuk dalam senarai AKPK, kebarangkalian untuk dapat apa-apa pinjaman dari mana mana bank adalah terlalu tipis. Next to impossible.
2. Kalau tak boleh nak dapat pinjaman, macam mana mahu beli rumah melainkan menggunakan cash 100%. Tidak boleh langsaikan hutang jahat guna pelaburan hartanah.
3. Dan lebih parah adalah bila sudah mula meminjam dari along, yang faedah atau interest pastinya jauh lebih tinggi.
Kalau lah beliau jumpa kami sebelum beliau ke AKPK, insyaAllah situasi beliau sangat berbeza hari ni. Hari ni, beliau cuma ada satu sahaja cara untuk keluar dari masalah ini dan saya dah kongsi pada beliau.
Dear team dan klien of FAR Cap, ada banyak lagi yang kita semua kena buat supaya kita boleh kurangkan kes-kes begini. Majoriti yang terceduk begini, adalah kerana mereka tidak mempunyai ilmu kewangan dan skill pengurusan kewangan yang mencukupi.

Lets do our part untuk kongsikan apa yang kita tahu kepada seramai organ yang boleh. Mudahan sebab ilmu yang kita kongsikan, kita dapat bantu ramai orang di luar supaya tak buat kesilapan kewangan begini 🙏❤️

true...👍👍👍

HARGA YANG KITA PERLU BAYAR.
- Nak kaya --> Kena berani ambil risiko
- Nak jadi sado and body lawa --> Kena workout and jaga makan
- To be loved --> play all out to love first
- Kepercayaan dari orang lain --> Kena percaya orang lain dulu dan kongsi pasal diri kita yang ramai orang tak tahu. Kita kena percaya dulu.
- Nak Ilmu dan jadi pandai --> Belajar dari sumber yang betul dan dah ada track rekod.
- Berkembang / grow --> Kena buat dan execute. Kena lalui kegagalan dulu biasanya.
Apa sahaja yang kita mahu --> ada harga yang kita kena bayar. Buat degree 4 tahun/ belajar berbelas tahun belum tentu ada guarantee yang hidup kita akan kaya dan berjaya. Tapi kalau kita tak buat, kebarangkalian untuk berjaya akan jadi lebih rendah kan?

Tak ramai orang yang sanggup bayar harga yang diperlukan. But those who pay the price, will see their life change 🔥🔥🔥

DAH BOLEH MELANCONG??..YAHOO!

*PERINGATAN!!*
JAGA SOP >JAGA JARAK >JAGA KEBERSIHAN DIRI >JANGAN BERADA DI TEMPAT YANG SESAK

NAK MELANCONG LAH!
BOLEH BELANJA TAK??
BOLEH SPONSER TAK??
BOLEH TAK DAPAT FREE??

*JOM JOIN WEBINAR ZOOM FREE NI..DAFTAR PUN FREE*

MANA TAHU BOLEH DAPAT MELANCONG PERCUMA!!

DAFTAR DI PAUTAN LINK DALAM RUANG KOMEN PERTAMA DI BAWAH

Nak bebas hutang ? Buat 5 langkah mudah ni.

Kita mesti pernah jumpa (atau alami sendiri) bila jumpa orang gaji Rm4k, nak beli sebuah rumah pun tak lepas. Bila check, rupanya hutang banyak sangat.

Tapi ada jek kes orang gaji RM2.5k dah ada 2 rumah. Lepas tu dengar plak dia tengah plan nak beli rumah ketiga. Lagilah kita panaskan. Hehe.

Sabar, sebenarnya ini masalah ramai orang. Bila gaji dah besar, bab perbelanjaan tak jaga. Boros bila berbelanja. Lepas tu kumpul hutang.

Yang muda atau tua, ada jek kes. Sama jek. So kalau dah terbeban dengan hutang, buat 5 langkah untuk menangani hutang korang tu :

1🔹 Berhenti Buat Hutang Baru

Ini kena buat. Berhentilah buat hutang baru. Yang sediada pon dah terbeban, jangan memandai buat hutang baru.

2🔹 Senaraikan Jumlah Hutang Yang Korang Ada

Senaraikan semua hutang yang kau ada. Nak mudah tengok dalam report CCRIS/CTOS. Tengok report tu dan insaf lah. Kalau tak insaf, tak tahu nak cakap apa.

3🔹 Selesaikan Hutang Yang Mempunyai Kadar Faedah Yang Tinggi

Susun plan untuk setelkan hutang. Tricknya ialah fokus kepada hutang yang kadar faedah paling tinggi ke paling rendah. Kad kredit & personal lon adalah yang paling tinggi. Setelkn cepat-cepat.

4🔹 Tahan Nafsu Berbelanja

Ini kena disiplin lah ye. Kalau dulu zaman PKP boleh duduk rumah, janganlah ulang perangai sebelum PKP tu. Takkan setiap minggu nak pergi shopping lagi. Ini pantang nampak iklan Sales 70%, semua sebat.

Kena setkan dalam minda korang untuk selesaikan hutang terlebih dahulu. Lepas tu barulah fikir nak enjoy.

5. Bina Pendapatan Sampingan

Kita dah rasa PKP dekat 2 tahun. Kalau guna saving, memang habis. So fikirkan untuk buat pendapatan sampingan.

Banyak benda boleh buat, kalau pandai boleh involve dalam high income skills punya platform (ini gengkroni ramai buat).

So ada duit lebih, boleh bayar hutang tu cepat sikit. Cepat setel hutang, hati pon tenang.

So lepas ni dah tahu nak buat apa kan ? Ambil masa untuk muhasabah diri. Kalau hidup penuh dengan hutang, kena fikir untuk selesaikan. Jangan duduk diam tak buat apa-apa plak ye.

Ingat, fikirkan cara untuk dapatkan sesuatu tanpa hutang. Ni kang, pergi Langkawi nak hutang, balik kampung nak hutang, bila nak habis.

Kredit : Ketua Kroni (ikhwan sulaiman)
S**a Bantu Buat Hutang “Baik”