forinsurer.com

Форіншурер проаналізував підсумки страхового ринку України за січень-червень 2024 року та пропонує аналіз каналів продажів страхових компаній ризикового та лайфового страхування за перше півріччя 2024 року.

Які канали продажів страхування принесли страховикам України найбільше премій в 1П 2024? Форіншурер проаналізував дані НБУ та пропонує аналіз каналів продажів страхових компаній ризикового та лайфового страхування в Україні за перше півріччя 2024 року

Сучасна інфраструктура, дамби та протипаводкові бар’єри значно пом’якшили наслідки повені 2024 року в Центральній і Східній Європі, вважає перестраховий брокер Guy Carpenter, який оцінив страховий збиток від цієї події на суму від 1,6 до 2,1 мільярда євро.

Інші оцінки страхових збитків від цієї події були оприлюднені, включаючи діапазон від 2 до 3 мільярдів євро від Gallagher Re, тоді як Aon попередив, що загальні збитки застрахованого майна внаслідок події, швидше за все, перевищать 1,5 мільярда євро.

Страхові збитки від повені в Центральній і Східній Європі у вересні не перевищать 3 млрд євро Сучасна інфраструктура, дамби та протипаводкові бар’єри значно пом’якшили наслідки повені 2024 року в Центральній і Східній Європі

Хоча поки що занадто рано для точних оцінок збитків у галузі страхування та перестрахування, перестраховий брокер Gallagher Re надав попередній прогноз збитків для Helene, зазначивши, що історично великий ураган, який обрушився на Біг-Бенд або Панхендл у Флориді, призводив би до страхових збитків у невеликих однозначних мільярдах доларів.

Це означає, що збитки Helene на ринку приватного страхування становитимуть від 3 до 6 мільярдів доларів. Додаткові збитки, пов’язані з Національною програмою страхування від повеней (NFIP) і Програмою страхування врожаю USDA, можуть досягти 1 мільярда доларів.

Хоча наразі це не очікується та вважається малоймовірним, існує ймовірність того, що ураган «Хелен» несподівано переміститься на схід і наблизиться до Тампи, більш густонаселеної території з вищим рівнем ризику. Згідно з цим сценарієм, за оцінкою Gallagher Re, «очікується, що збитки ринку приватного страхування та виплати федеральних програм значно перевищать 10 мільярдів доларів».

Збитки страхового ринку від урагану «Хелен» в США оцінюють в $6-10 млрд Прогнози показують, що ураган «Хелен» стане особливо великим штормом, оскільки він посилиться до великого урагану, хоча залишається невизначеність щодо загальног...

Fitch Ratings оприлюднило результати дослідження ринку перестрахування, в якому 81 учасників страхового та перестрахового ринку висловили свої очікування щодо поновлення перестрахування в січні 2025 року.

Fitch вважає, що перестраховики мають усі можливості для збереження високої прибутковості перестрахового бізнесу майнових катастроф, навіть за умови зниження тарифів, і очікує, що базова маржа залишиться близькою до свого піку 2023–2024 років у 2025 році.

Fitch: Перестраховики збережуть високу прибутковість перестрахування майна від катастроф Fitch Ratings оприлюднило результати дослідження ринку перестрахування, в якому 81 учасників страхового та перестрахового ринку висловили свої очікування щодо поновлен...

Lloyd’s, спеціалізований ринок страхування та перестрахування, розпочав співпрацю з Багатостороннім агентством гарантій інвестицій Групи Світового банку (MIGA), намагаючись збільшити щорічну видачу гарантій до 20 мільярдів доларів до 2030 року.

Перестрахове покриття, яке надає ринок Lloyd’s, дасть змогу MIGA використовувати свій потенціал інвестиційних гарантій, що, у свою чергу, дозволяє інвесторам отримати більший рівень захисту для проектів у країнах, що розвиваються.

Lloyd’s у партнерстві зі Світовим банком планує збільшити видачу гарантій до $20 млрд Lloyd’s розпочав співпрацю з Багатостороннім агентством гарантій інвестицій Групи Світового банку (MIGA), намагаючись збільшити щорічну видачу гарантій до 20 мільярді....

Страховий ринок України в 2024 році демонструє стабільне зростання за основними показниками діяльності. Форіншурер проаналізував дані НБУ та пропонує аналіз показників страхового ринку України за перше півріччя 2023-2024 років.

У 1 півріччі 2024 року валові страхові премії зросли до 24 210 млн грн порівняно з 21 355 млн грн у 2023 році, що свідчить про збільшення попиту на страхові продукти. Зокрема, зростання було зафіксовано в преміях, отриманих від фізичних осіб та підприємств. Премії за класами страхування, іншими ніж життя, становили 21 572 тис грн, що також більше порівняно з попереднім роком. Валові премії зї страхування життя за 1П 2024 склали 2,63 млрд грн.

Загальні зароблені премії склали 20.37 млрд грн, з яких чисті премії — 18.19 млрд грн. Це демонструє високу ефективність діяльності страховиків та зростання частки ринку.

Огляд страхового ринку України за 1 півріччя 2024 року: премії зросли до 24,2 млрд грн Страховий ринок України в 2024 році демонструє стабільне зростання за основними показниками діяльності. Форіншурер проаналізував дані НБУ та пропонує аналіз показ....

Національний банк України визнав страховика ПрАТ "Промислово-страхова компанія" неплатоспроможним та прийняв рішення анулювати ліцензію на здійснення діяльності із страхування.

За результатами здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю страховика встановлено недотримання ним вимог до платоспроможності, а саме: станом на 1 липня 2024 року розмір прийнятного регулятивного капіталу для виконання вимог до мінімального капіталу на понад 50% менший рівня мінімального капіталу, встановленого нормативно-правовими актами регулятора.

Зазначені обставини відповідно до частини першої статті 124 Закону України "Про страхування" зобов’язують Нацбанк прийняти рішення про віднесення страховика до категорії неплатоспроможних.

На виконання вимог частин другої та сьомої статті 66 Закону про страхування Національний банк звернеться до суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство ПрАТ "ПРОМСТРАХ".

Рішення про застосування заходу впливу набрало чинності 25 вересня 2024 року.

Міжнародні перестрахові брокери Aon і Marsh McLennan закликали галузь перестрахування підтримати економічне відновлення та зростання України. Вони підкреслили, що скасування загальних виключень з договорів перестрахування, які не враховують ризики в країні, допоможе підняти економіку України.

Вторгнення росії в Україну спричинило геополітичні наслідки: криза біженців, безпрецедентні санкції проти великої економіки та похитування глобальних відносин, включаючи відновлення НАТО.

Брокери закликали перестраховиків підтримати Україну та скасувати виключення воєнних ризиків Міжнародні перестрахові брокери, закликали галузь перестрахування підтримати економічне відновлення та зростання України та скасувати виключення з договорів пе...

Перестраховики наполягатимуть на двозначному збільшенні тарифів від нещасних випадків після пролонгацій в січні 2025 року, щоб не відставати від вищих витрат на збитки.

Аналітики Fitch Ratings очікують складних переговорів у січні, оскільки перестраховики не вважають, що цьогорічне підвищення тарифів на страхування від нещасних випадків було достатнім.

На їхню думку, несприятливі тенденції розвитку збитків у сфері страхування від нещасних випадків через вищу соціальну інфляцію є ключовим ризиком для «нейтрального» прогнозу глобального сектора перестрахування.

Під час поновлення в середині 2024 року тарифи перестрахування зросли до 15% для договорів, які зазнали збитків, і до 10% для беззбиткових. Fitch очікує подальшого підвищення в січні 2025 року разом із зменшенням лімітів покриття та комісійних за частку квот.

Перестраховики наполягатимуть на підвищенні тарифів у 2025 році Перестраховики наполягатимуть на двозначному збільшенні тарифів від нещасних випадків після пролонгацій в січні 2025 року, щоб не відставати від вищих витрат на зб....

Lloyd’s заявив, що прагне модернізувати свою систему боротьби з неналежною поведінкою на ринку як у випадку фінансових, так і нефінансових правопорушень.

Lloyd’s сподівається краще узгоджуватися з внутрішніми кадровими та дисциплінарними процесами своїх партнерських компаній та синдикатів, продовжуючи підтримувати незалежну здатність цих компаній розслідувати та вирішувати проблеми.

Крім того, концерн сподівається прояснити типи поведінки, які він вважає неприйнятними, а також як і коли він буде втручатися. Lloyd’s заявив, що також хоче прийняти «більш цілісний підхід» до ведення справ, приділяючи більше уваги втручанню нагляду.

Lloyd’s модернізує систему боротьби з неналежною поведінкою на ринку перестрахування Lloyd’s заявив, що прагне модернізувати свою систему боротьби з неналежною поведінкою на ринку як у випадку фінансових, так і нефінансових правопорушень

Блокчейн-платформа реальних активів Re, яка пропонує токенізоване перестрахування, запустила свій перший відкритий фонд в мережі Avalanche на 15 мільйонів доларів. Серед інвесторів Nexus Mutual та фонд Vista від Ava Labs.

Re, протокол перестрахування DeFi, надає акредитованим інвесторам доступ до великого, некорельованого класу активів страхових премій. Re нещодавно залучила 7 мільйонів доларів венчурного капіталу на чолі з Electric Capital після початкового раунду 14 мільйонів доларів у 2022 році

Блокчейн-платформа Re запустила перший токенізований фонд перестрахування Блокчейн-платформа реальних активів Re, яка пропонує токенізоване перестрахування, запустила свій перший відкритий фонд в мережі Avalanche на 15 мільйонів доларів

Національний банк України надав роз'яснення щодо можливості укладання договорів страхування з окремими категоріями клієнтів (лист від 18.09.2024 р. №25-0005/71102).

Стосовно питання, чи є заборона на укладання договорів страхування з клієнтами, які є громадянами Корейської Народно-Демократичної Республіки або Ісламської Республіки Іран, Республіки Союзу М'янма, російської федерації або республіки білорусь та мають законні підстави на проживання на території України, регулятор пояснює, що крім вимог постанови Кабінету Міністрів України від 03.03.2022 N 187 "Про забезпечення захисту національних інтересів за майбутніми позовами держави Україна у зв'язку з військовою агресією Російської Федерації", страховик під час встановлення ділових відносин з клієнтом має ураховувати також норми законодавства щодо фінмоніторингу.

НБУ розповів про обмеження укладання договорів страхування з клієнтами держав-агресорів Національний банк України надав роз'яснення щодо можливості укладання договорів страхування з окремими категоріями клієнтів (лист від 18.09.2024 р. №25-0005/71102

Слідом за Євросоюзом та Великобританією США ввели санкції проти Російської національної перестрахувальної компанії (РНПК). Проте істотного впливу на російський ринок це не вплине, вірять російські експерти.

Водночас санкції США можуть враховуватися при розгляді ситуацій, пов'язаних із ризиками вторинних санкцій для партнерів. Наприклад, через це можливо скоротитися кількість договорів перестрахування з компаніями з країн СНД (до яких не входить Україна). Хоча їхня частка на російському ринку і раніше була дуже незначною.

США ввели санкції проти Російської національної перестрахувальної компанії Слідом за Євросоюзом та Великобританією США ввели санкції проти Російської національної перестрахувальної компанії (РНПК). Проте істотного впливу на російський р...

Клієнти брокера "Фрідом Фінанс Україна", який потрапив під санкції в жовтні 2022 року і яким належали єврооблігації України на суму приблизно 800 млн грн, були позбавлені можливості брати участь у їхньому обміні на нові папери і близькі до втрати цих інвестицій, повідомив керівник ініціативної групи постраждалих приватних інвесторів Максим Дибенко.

"За умовами меморандуму інвестори можуть втратити майже половину вартості своїх активів і купонний дохід, а їхні цінні папери можуть бути продані на аукціонах, що завдасть подальших збитків тисячам приватних інвесторів".

Національний банк України надіслав страховику життя “Форте Лайф” письмове застереження. Захід впливу застосовано у зв’язку з тим, що страховик збільшив розмір статутного капіталу без погодження НБУ.

Страховик зобов’язаний усунути порушення до 25 листопада 2024 року.

Таке рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг прийняв 23 вересня 2024 року.

Законопроєкт про страхування воєнних ризиків буде переданий до Верховної ради України цьогоріч, запевнив Голова Національного банку України Андрій Пишний під час зустрічі із представниками страхового ринку.

«Важливо, щоб у 2025 році Україна мала стійку інституційну основу для розвитку цього напряму, що посилить не лише страховий ринок, але й економіку країни в цілому. Це створить додатковий захист для роботи бізнесу», - зазначив голова НБУ.

Національний банк фіналізує роботу над законопроєктом про створення повноцінної системи воєнного страхування, який спочатку буде сфокусований на роздрібному страхуванні для юросіб і фізосіб.

Законопроєкт про страхування воєнних ризиків в Україні буде переданий ВРУ цьогоріч - НБУ Законопроєкт про страхування воєнних ризиків буде переданий до Верховної ради України цьогоріч. Законопроєкт пройшов фінальну стадію підготовки та отримав схвал...

Національний банк України пропонує до обговорення проєкт змін до нормативно-правових актів, розроблений з метою вдосконалення регулювання та нагляду за діяльністю на ринку небанківських фінансових послуг.

НБУ вдосконалить регулювання та нагляд за страховим та фінансовим ринком Національний банк України пропонує до обговорення проєкт змін до нормативно-правових актів (далі – Проєкт), розроблений з метою вдосконалення регулювання та нагл....

Національний банк України визнав страхову компанію "Оранта-Січ" неплатоспроможною та анулював їй ліцензію на здійснення діяльності із страхування.

За результатами здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю страховика встановлено недотримання ним вимог до платоспроможності. А саме: станом на 1 липня 2024 року розмір прийнятного регулятивного капіталу для виконання вимог до мінімального капіталу на понад 50% менший рівня мінімального капіталу, встановленого нормативно-правовими актами регулятора.

СК «Експрес Страхування», що входить до УКРАВТО ГРУП, підтвердила свою позицію в ТОП-10 страхових компаній України з КАСКО, яку утримує з 2016 року.

СК «Експрес Страхування» збільшила премії по КАСКО за 1П2024 на 22% до 343 млн грн СК «Експрес Страхування», що входить до УКРАВТО ГРУП, підтвердила свою позицію в десятці найкращих страхових компаній України з КАСКО, яку утримує з 2016 року

Національний банк України надав дозвіл страховій компанії “ПРЕСТИЖ” на вихід з ринку шляхом виконання страхового портфеля та погодив план виходу товариства з ринку.

Після завершення процедури виходу з ринку шляхом виконання страхового портфеля страховик зобов’язаний звернутися до Національного банку з заявою про анулювання ліцензії на здійснення страхової діяльності.

Рішення про вихід з ринку та затвердження Плану добровільного виходу було ухвалене на загальних зборах акціонерів компанії 29 серпня 2024 року.

Дані Міжнародної асоціації андеррайтингу (IUA) свідчать про зростання премій лондонських компаній за договорами перестрахування на 25% за минулий рік, досягнувши 10,89 млрд фунтів стерлінгів.

Прямі та факультативні договори перестрахування, укладені лондонськими компаніями, склали 32,11 мільярда фунтів стерлінгів у 2023 році, що на 9% більше. Це найвища частка договорів з моменту початку збору даних IUA у 2010 році.

Премії лондонських перестраховиків зросли на 25% до 10,9 млрд фунтів стерлінгів Дані Міжнародної асоціації андеррайтингу (IUA) свідчать про зростання премій лондонських компаній за договорами перестрахування на 25% за минулий рік, досягнувши 10,89...

Зростання прибутків глобальних перестраховиків, яке буде стабільним в короткостроковій та середньостроковій перспективі, стало головною причиною позитивного прогнозу AM Best щодо світового ринку перестрахування.

Однак зберігається занепокоєння аналітиків щодо ефективності існуючих резервів катастрофічних збитків, особливо за роки природних катастроф з 2016 по 2019 роки, а також нестабільності через кліматичні ризики та економічне та геополітичне середовище.

Прогноз щодо глобального ринку перестрахування на 2025 рік — позитивний Зростання прибутків глобальних перестраховиків, яке буде стабільним в короткостроковій та середньостроковій перспективі, стало головною причиною позитивного пр...

Чи може особа одночасно укласти договір про добровільну участь у системі загальнообов’язкового державного соціального страхування та договір про одноразову сплату єдиного внеску у системі загальнообов’язкового державного пенсійного страхування?

Чи можна одночасно укласти договір державного соціального та пенсійного страхування в Україні? Чи можна одночасно укласти договір про добровільну участь у державному соцстрахуванні та договір про одноразову сплату єдиного внеску у системі державного пенсі....

Проєкт USAID «Інвестиції для стійкості бізнесу» та страхова компанія UNIVERSALNA презентують річні результати програми зі страхування врожаю для забезпечення доступу МСП до фінансування. Програма реалізується у партнерстві з ПриватБанком.

За рік програми USAID Інвестиції для стійкості бізнесу українські агропідприємства змогли застрахувати свій урожай від природних та кліматичних ризиків на загальну суму близько 857 млн грн. За цей період доступу до кредитування отримали 497 агрокомпаній (укладено 519 кредитних угод), що на 24% більше, ніж прогнозувалося на початку програми. Загальний обсяг капіталу, наданий ММСП ПриватБанком, становив 1,31 млрд. грн., 95% вартості страхових послуг компенсував Проект IBR.

Фінансована USAID пілотна програма зі страхування сільгоспкультур для розширення доступу фермерів до фінансування та співпраці банків зі страховими компаніями довели свою ефективність на українському ринку, і такий досвід є важливим при впровадженні довгострокових програм підтримки агросектору на державному рівні.

"Програма зі страхування сільськогосподарських культур для розширення доступу фермерів до фінансування в умовах війни є унікальною, адже вона була впроваджена в Україні вперше. Близько 500 підприємств, що працюють в агросекторі, отримали по ній кредити завдяки страхуванню майбутнього врожаю. Сподіваюся, що наше партнерство для підтримки сільського господарства України, однією із стратегічних галузей економіки України буде довгостроковим та прискорить відновлення України у післявоєнний час", - зазначив заступник голови правління страхової компанії Універсальна Андрій Дубей.

USAID та СК UNIVERSALNA презентували результати програми зі страхування врожаю для МСП Проєкт USAID «Інвестиції для стійкості бізнесу» та страхова компанія UNIVERSALNA презентують річні результати програми зі страхування врожаю для забезпечення доступу МС...