Diamond Credit Repair and Financial Services

Tenemos muchos años de experiencia en la evaluación de crédito y en la orientación a los consumidores para hacer valer sus derechos legales.
¡Lo hacemos todos los días!
Garantizamos honestidad y confiabilidad, virtudes que la mayoría de las personas parecen haber olvidado.
Las empresas de reparación de crédito no pueden hacer nada que usted no pueda hacer, pero podemos ayudarlo a lograr resultados en una fracción del tiempo sin cometer errores costosos.
Gracias por su tiempo y que Dios los bendiga.

We have many years of experience in evaluating credit and guiding consumers to assert their legal rights.
We do it every day!
We guarantee honesty and dependability, virtues which most people seem to have forgotten.
Credit repair firms cannot do anything that you couldn't do yourself, but we can help you to achieve results in a fraction of the time without making costly errors.
Thank you for your time and God Bless.

Aumento promedio de puntaje de crédito del cliente en 6 meses:

60 puntos

Aumento promedio de puntaje en 35 días

10 puntos o más 93%

20 puntos o más 71%

50 puntos o más 25%

100 puntos o más 15%

Aumento de puntaje promedio en 90 días:

10 puntos o más 97%

20 puntos o más 82%

50 puntos o más 40%

100 puntos o más 25%

Average Client's Credit Score Increase in 6 months:

60 points

Average Score Increase in 35 days:

10 points or more 93%

20 points or more 71%

50 points or more 25%
​
100 points or more 15%

​Average Score Increase in 90 days:

10 points or more 97%

20 points or more 82%

50 points or more 40%
​
100 points or more 25%

Tenemos un excelente historial en ayudar a los clientes a mejorar sus puntajes de crédito:

Si tiene un mejor puntaje de crédito, podría tener una mejor tasa de interés. Solo un aumento de 20 puntos en su puntaje de crédito puede significar una diferencia de decenas de miles de dólares en intereses ahorrados en una vivienda de precio promedio y cientos de dólares de intereses ahorrados en pagos de automóviles y tarjetas de crédito. Tenemos un historial comprobado de ayudar a los clientes a aumentar sus puntajes de crédito de manera rápida y efectiva para brindarle un mejor poder adquisitivo.

​We have an excellent track record in helping client's to improve their credit scores:

If you have a better credit score you could potentially have a better interest rate. Just an increase of 20 point in your credit score can mean a difference of tens of thousands of dollars in interest saved on an average priced home and hundreds of dollars of interest saved on car payments and credit cards. We have a proven track record of helping clients to raise credit scores quickly and effectively to give you better purchasing power.

Tener un gran crédito es más importante que nunca.
¿Pero por qué trabajar con nosotros?



Ofrecemos una garantía de devolución del 100% del dinero.

Somos una empresa con integridad.

Tenemos mucha experiencia en crédito hipotecario, comercial y de consumo.

Estaremos íntimamente involucrados con su experiencia de reparación de crédito.

Estaremos allí para usted en cada paso del camino.

La educación y corrección de crédito es legal y la ley está de su lado. Le ayudamos y guiamos de principio a fin y preparamos toda la documentación para las diferentes agencias de crédito.

Nuestras tarifas son razonables y NO existen contratos vinculantes largos. Te ayudamos a trabajar con tus archivos hasta que esté listo.

​​Having great credit is more important than ever.
But why work with us?

​

We offer a 100% Money Back Guarantee.

We are a company with integrity.

We are very experienced with consumer, business and mortgage credit.

We will be intimately involved with your credit repair experience.

We will be there for you every step of the way.

Credit education and correction is legal and the law is on your side. We help and guide you from start to finish and we prepare all of the documentation for the various credit agencies.

Our fees are reasonable and there are NO long binding contracts. We help you to work with your files until it is done.

Eliminar información inexacta, desactualizada y no verificable de su informe de crédito ... de eso se trata. 😉
¿Cómo están todos?
¿Quién necesita una mano hoy?

Removing inaccurate, outdated, unverifiable information from your credit report... that's what it's all about. 😉
How's everyone doing?
Who needs a hand today?

www.diamondcreditrepair11.com

301 Moved Permanently

¡NO pague viejas colecciones!

1. La fecha de la última actividad (DLA) se restablece al hacer un pago. Cuanto más reciente es la fecha, más perjudica el puntaje.
2. El DLA determina elder statute de las limitaciones. Hay dos estatutos importantes de limitaciones. El primero es cuánto tiempo puede informar a las agencia de credito. ¡7 años! El segundo es cuánto tiempo tienen para demandarlo por la deuda. De 4 a 10 años, según el estado en que se encontraba al abrir la cuenta original.

¡SEA CAUTELOSO!

Asegúrese de dar me gusta y seguir mi página para obtener más consejos y trucos.

Do NOT pay old Collections!!!

1. The Date of Last Activity (DLA) is reset by making a payment. The more recent the date, the more it hurts the score.
2. The DLA determines the stature of limitations. There are two important statutes of limitations. The 1st is how long it can report to the bureaus. 7 years! The second is how long they have to sue you on the debt. 4-10 years depending on what state you were in when opening the original account.

BE CAUTIOUS!

Be sure to like and follow my page for more tips and tricks.

Buen credito
Mejores posibilidades de aprobación de préstamos y tarjetas de crédito
Solicite crédito con más confianza. Un puntaje excelente lo ayudará a presentar la mejor versión posible del crédito. Sin embargo, tener un excelente puntaje de crédito no garantiza la aprobación, porque los prestamistas aún consideran otros factores como sus ingresos y deudas.

Good Credit
Better Chances For Loan And Credit Card Approvals
Apply for credit with more confidence. A great score will help you present the best possible version of credit. However having an excellent credit score doesn’t guarantee approval, because lenders still consider other factors like your income and debt.

Buen credito
Pagos mensuales más bajos
Cuanto mayor sea su puntaje de crédito, menores serán sus tasas de interés, lo que significa que sus pagos pueden ser menores cada mes. Si tiene una buena puntuación, sus posibilidades de calificar para las mejores tasas de interés son mucho más altas. Esto le ahorrará dinero en tasas de interés.

Good Credit
Lower Monthly Payments
The higher your credit score, the lower your interest rates can be meaning that your payments can be lower each month. If you have a good great score, your chances of qualifying for the best interest rates are much higher. This will save you money on interest fees.

Beneficios de un buen puntaje de crédito
Un buen puntaje de crédito puede ahorrarle dinero y hacer que su vida financiera sea mucho más fácil.
El mal crédito puede hacer que su vida sea más difícil y mucho más costosa.

Benefits of a Good Credit Score
A Good Credit score can save you money and makes your financial life much easier.
Bad Credit can make your life more difficult and much more expensive.

La mejor manera de predecir tu futuro es crearlo.

The best way to predict your future is to create it.

¿Cuál es su puntaje de crédito?

Excelente
700-840

Promedio
600-699

Pobre
500-599

No lo sé
????????

What's your Credit Score?

Excellent
700-840

Average
600-699

Poor
500-599

I Don't Know
????????

CONSEJO EXTRA
No pague sus colecciones y piense que se eliminarán automáticamente de su informe de crédito. Asi no es como funciona esto. Si tiene la intención de pagar un cobro o una deuda incobrable, comuníquese con nosotros para que podamos realizar un pago en lugar del método de eliminación que se haría por escrito para protegerlo de la agencia de cobro.

BONUS TIP
Don’t pay off your collections and think they will be automatically removed from your credit report. This is not how it works. If you intend to pay off a collection or bad debt, please contact us so we can work through a pay in lieu of deletion method which would be done in writing to protect you from the collection agency.

Consejo # 5

No cierre sus cuentas de tarjeta de crédito. Mantenlos abiertos. Si los cierra, su puntaje de crédito disminuirá porque está reduciendo la edad, la cuenta y la actividad necesaria para generar ciertas partes importantes de su puntaje de crédito. Si siente que no quiere volver a usar las tarjetas de crédito, simplemente colóquelas en un cajón o córtelas. Necesita crédito abierto para mantener un buen puntaje de crédito, así que no cierre sus cuentas de tarjeta de crédito.

Tip #5

Don’t close your credit card accounts. Keep them open. If you close them, then your credit score will drop because you are reducing the age, account, and activity needed to generate certain major portions of your credit score. If you feel you don’t want to use the credit cards ever again, simply place them in a drawer or cut them up. You need open credit in order to maintain a good credit score so do not close your credit card accounts.

Consejo # 4.

No maximice sus tarjetas de crédito. Esto disminuirá su puntaje de crédito porque la utilización del crédito comprende el 30% de su puntaje de crédito (esta es la segunda porción más grande de su puntaje de crédito). Comience a pagar sus tarjetas de crédito si tienen una utilización superior al 30%. Debe intentar obtener sus tarjetas de crédito por debajo del 30% de utilización antes de solicitar cualquier préstamo importante. La mejor manera de abordar la deuda de la tarjeta de crédito para ayudar efectivamente a su puntaje de crédito al mismo tiempo es comenzar a pagar el saldo del LÍMITE DE CRÉDITO MÁS BAJO PRIMERO. Por ejemplo, si tiene dos tarjetas de crédito, una es de $ 5,000 y está al límite, y la otra tiene un límite de crédito de $ 300 y está al límite; primero debe comenzar a reducir el límite de crédito más bajo, que es la tarjeta de $ 300 y trabajar para pagarla hasta al menos $ 209. De esa manera, en lugar de utilizarlo al 100%, solo tienes el 29% de utilización. Desea mantener sus tarjetas por debajo del 30% de utilización para maximizar esta parte de su puntaje de crédito. Aquí hay un enlace a una calculadora de% para que pueda ver exactamente cuánto necesitaría pagar para obtener su saldo por debajo del 30%

Tip #4.

Don’t max out your credit cards. This will decrease your credit score because credit utilization comprises 30% of your credit score (this is the second largest portion of your credit score.) Begin to pay your credit cards down if they are over 30% utilization. You should aim to get your credit cards under 30% utilization before you apply for any major loans. The best way to tackle credit card debt to effectively help your credit score at the same time is to begin paying off the balance of the LOWEST CREDIT LIMIT FIRST. For example, if you have two credit cards, one is $5,000 and maxed out, and one has a $300 credit limit and is maxed out - you should start chipping away at the lowest credit limit first which is the $300 card and work towards paying it down to at least $209. That way instead of 100% utilization, you are at only 29% utilization. You want to keep your cards under 30% utilization in order to maximize this portion of your credit score. Here is a link to a % calculator so you can see exactly how much you would need to pay to get your balance under 30%

Consejo # 3.

Asegúrese de tener al menos 3 líneas de reporte positivas en su informe de crédito para que se vea favorable para los prestamistas. Una línea comercial es cualquier tipo de cuenta de crédito (tarjeta de crédito, pagaré del automóvil, hipoteca, tarjeta de crédito de la tienda, tarjeta de crédito de muebles, etc.) Estas son todas las líneas comerciales. Por lo tanto, si solo tiene 1 línea de negociación positiva, deberá establecer 2 líneas de negociación positivas más para que sea efectiva mientras atacamos los elementos negativos inexactos en sus informes de crédito. Esté atento a correos electrónicos útiles de mi parte con información de línea principal. Contáctenos para ayudarlo a seleccionar una línea comercial que complementará su informe crediticio y lo ayudará a lograr su resultado.

Tip #3.

Make sure you have at least 3 positive reporting tradelines on your credit report so you look favorable to lenders. A tradeline is any type of credit account (credit card, car note, mortgage, store credit card, furniture credit card, etc.) These are all tradelines. So if you have only 1 positive tradeline, you will need to establish 2 more positive tradelines in order to be effective while we are attacking the inaccurate negative items on your credit reports. Be on the lookout for helpful emails from me with primary tradeline information. Contact us to help you select a tradeline that will complement your credit report and help you achieve your outcome.

Consejo # 2.

Pague mas cantidad del pago mínimo adeudado en tarjetas de crédito y préstamos. Incluso si es solo 1 dólar, pague por encima del mínimo porque esto anulará el algoritmo de puntuación que muestra que realiza pagos por encima del mínimo. Esto ayudará a su puntaje con el tiempo.

Tip #2.

Pay above the minimum payment due on credit cards and loans. Even if it’s just 1 dollar, pay above the minimum because this will throw off the scoring algorithm showing that you make above the minimum just payments. This will help your score over time.

5 Consejos para mejorar tu credito

Consejo # 1.

PAGA TUS CUENTAS A TIEMPO. No más 30 días de retraso. Repito, pague sus cuentas a tiempo. Como puede ver en el modelo FICO anterior, el historial de pagos es la parte MÁS GRANDE de su puntaje de crédito, un enorme 35%. Si no puede pagar en la fecha de vencimiento, asegúrese de pagar la factura dentro de los 30 días de la fecha de vencimiento. Si no lo hace, entonces corre el riesgo de que se agregue un pago de "30 días de retraso" a su informe de crédito, a lo que su puntaje se reducirá inmediatamente e incurrirá en recargos. En ocasiones en la vida, puede olvidarse de pagar sus facturas, o tal vez no pueda pagarlas exactamente en la fecha de vencimiento, pero NUNCA más, si hace un pago con más de 30 días de retraso. También puede comunicarse con su prestamista y preguntarle si hay una extensión de dificultades disponible. Los pagos atrasados ​​se encuentran entre las cosas más difíciles de eliminar de un informe de crédito, por lo que no siempre podré arreglar los pagos atrasados ​​nuevos para usted. ¡Sin dudas, esto debe ser tu prioridad número 1!

** Recuerde que solo porque finalmente llega a pagar una factura tarde (es decir, más de 30 días de retraso), eso NO borrará su historial de pagos atrasados. La única forma de evitar pagos atrasados ​​es NO tenerlos. **

Tip #1.
PAY YOUR BILLS ON TIME. No more 30 day lates. I repeat, pay your bills on time. As you can see from the FICO model above, payment history is the LARGEST portion of your credit score, a whopping 35%. If you are unable to pay on the due date, make sure that you pay the bill within 30 days of the due date. If you don’t, then you risk having a “30 day late” payment added to your credit report, to which your score will drop immediately and you will incur late fees. At times in life you may forget to pay your bills, or you may not be able to pay it exactly on the due date, but NEVER again, should you make a payment past 30 days late. You can also contact your lender and ask if a hardship extension is available. Late payments are among the hardest things to remove from a credit report so I will not always be able to fix brand new late pays for you. Hands down this needs to be your number 1 priority!

**Remember that just because you finally get around to paying a bill late (i.e. more than 30 days late), that will NOT erase your late payment(s) history. The only way to avoid late payments is by NOT having them.**

Eliminar elementos negativos es una de las maneras MÁS RÁPIDAS de aumentar su puntaje de crédito.

Removing negative items is one of the FASTEST ways to increase your credit score.

Cómo funciona el crédito

El crédito se traslada a las personas que no tienen miedo de hablar al respecto.

Las personas que aman el crédito tienen el mejor crédito.

El crédito se traslada a las personas que más lo entienden.

El crédito se traslada a personas que saben cómo multiplicar el crédito.

How credit works

Credit moves to people who are not afraid to talk about it.

People who love credit have the best credit.

Credit moves to people who understand it the most.

Credit moves to people who know how to multiply credit.

Rapidas recomendaciones para no danar tu credito

*Paga tus deudas a tiempo.

*Tus tarjetas de credito mantenlas por debajo del 30% de uso.

*Manten en buen estado tus cuentas mas antiguas

Quick recommendations not to damage your credit.

* Pay your debts on time.

* Your credit cards keep them below 30% usage.

* Keep your oldest accounts in good condition

Nuestra misión es terminar con el crédito y el. sufrimiento financiero para todos.

Our mission is to end credit and Financial suffering for all.

CASH IS KING
BUT
GOOD CREDIT IS POWER

YOUR CREDIT SCORE IS DETERMINED BY 5 FACTORS OF DIFFERING IMPORTANCE:

35% PAYMENT HISTORY

HOW OFTEN DO YOU PAY YOUR ACCOUNTS ON TIME?
Late payments may lead to a lower score. A recent late payment, could be more damaging to your scores than a number of late payments that happened a long time ago..

15% LENGTH OF HISTORY

HOW LONG HAVE YOU HAD A CREDIT HISTORY?
A good track record of responsible credit use will typically lead to a higher credit score..

30% AMOUNT OWED

HOW OFTEN DO YOU PAY YOUR ACCOUNTS ON TIME?
A larger number of accounts with amounts owed can indicate higher risk of over-extension which can cause your scores to drop.

10% OF TYPES OF CREDIT USED

HOW MANY LINES OF CREDIT DO YOU HAVE?
Having different types of credit (car loan, credit card, house loan, etc) can help your credit score.

10% LENGTH OF HISTORY
HOW OFTEN DO YOU OPEN A NEW LINE OF CREDIT?
Opening new lines of credit in a short time can lower your credit score.

LO QUE CUESTA UNA PUNTUACIÓN DE CRÉDITO BAJA:

UN NUEVO TOYOTA CAMRY CUESTA ALREDEDOR DE
$ 23,000 POR UN PLAZO DE 66 MESES.

Persona A
Puntaje de crédito: 730
Tasa de interés: 1.99%
Pago: $ 368.22
Total de intereses pagados: $ 1,302.39
Pagos totales: $ 24,302.39

Persona B
Puntuación de crédito: 599
Tasa de interés: 14.99%
Pago: $ 513.97
Total de intereses pagados: $ 10,921.44
Pagos totales: $ 33,921.44

La persona B paga $ 9,616.05 MÁS ¡QUE LA PERSONA A PARA EL MISMO COCHE AL MISMO PRECIO!
Este mismo escenario ocurre con sus tarjetas de crédito, hipotecas, préstamos, etc.

WHAT A LOW CREDIT SCORE COSTS YOU:

A BRAND NEW TOYOTA CAMRY COSTS AROUND
$23,000
FOR A 66 MONTH TERM.

​ Person A

Credit Score: 730
Interest Rate: 1.99%
Payment: $368.22
Total Interest Paid: $1,302.39
Total Payments: $24,302.39

Person B

Credit Score: 599
Interest Rate: 14.99%
Payment: $513.97
Total Interest Paid: $10,921.44
Total Payments: $33,921.44

​

Person B Pays

$9,616.05 MORE

THAN PERSON A FOR THE EXACT SAME CAR AT THE SAME PRICE!

This same scenario happens with your credit cards, mortgage, loans, etc.

ERRORES EN LOS INFORMES DE CRÉDITO
Incluso una cuenta que informa con precisión contiene información errónea que mantiene su puntaje de crédito bajo, un estudio del Grupo de Investigación de Interés Público (PIRG) mostró que el 79% de los informes de crédito contienen errores perjudiciales .....
Esta de pensarse ¿verdad?

ERRORS ON CREDIT REPORTS
Even an accurately reporting account contain misinformation that is keeping your credit score down, a Public Interest Research Group (PIRG) study showed that 79% of credit reports contain detrimental errors.....
Scary , right??