LiConsult GmbH

„Nachdem sich bereits 2020 erste Bremsspuren im Bauboom abgezeichnet hatten, ist die Wohnbautätigkeit 2023 auch aufgrund des Anstiegs der Kreditzinsen und strengerer Standards bei der Kreditvergabe auf den Tiefpunkt seit Beginn der Aufzeichnung im Jahr 2010 gefallen."

Währenddessen kann man sich Fixzinssätze zu aktuell noch 2,99% für 10 Jahre sichern.

Wohnungsbau auf historischem Tiefpunkt – immobilien investment Statistik Austria: Im Vorjahr sind die Baugenehmigungen österreichweit auf nur noch 46.600 Einheiten gesunken.

Die Erwartung sinkender Leitzinsen führt schon seit einigen Monaten zu tieferen Kapitalmarktrenditen und für Immobilienkreditnehmer zur Möglichkeit der Fixierung zu gegenwärtig ab 2,99% für 10 Jahre.

Angesichts der hartnäckigen Inflationsdaten kann sich die Sicherung der aktuellen Niveaus als ratsam erweisen. Baldige, kräftige Senkungen sowohl durch das FED als auch die EZB sind keineswegs ausgemacht.

Inflation: US-Notenbankchef Powell verstärkt Zweifel an Zinswende der Fed „Mangelnde Fortschritte“ im Kampf gegen die Inflation: Die Aussicht auf drei Zinssenkungen in diesem Jahr ist offenbar nicht zu halten. Manche Analysten sehen ein noch gravierenderes Risiko.

Ob nun eine Kaufwelle zu erwarten ist, oder nur eine Marktberuhigung. Die Preise für Wohnimmobilien stabilisieren sich - auch weil die Zinsdynamik nachlässt.

Bei Fixzinssätzen zu beispielsweise 2,99% für 10 Jahre kann man sich ein attraktives Zinsniveau sichern und gleichzeitig Planbarkeit schaffen.

Investmentmarkt steht vor neuer Kaufwelle | ImmoFokus Timeline Engel & Völkers: Durch die zukünftig fallenden Zinsen werden sich auch die Immobilienpreise wieder nach oben orientieren

Tendenz steigend ...

Mieten in Salzburg österreichweit am höchsten Die Wohnungsmieten inklusive Betriebskosten sind im vierten Quartal 2023 weiter gestiegen. Gegenüber dem Vergleichszeitraum 2022 legten die Kosten um 6,7 Prozent zu, wie die Statistik Austria mitteilte. Im Bundesländervergleich liegt Salzburg an der Spitze mit durchschnittlich 11,30 Euro pro Quadr...

Weitere Schritte in die richtige Richtung.

FMA-Erhebung zu den Fremdwährungskrediten im 4. Quartal 2023: aushaftendes Volumen auf€ 7,5 Mrd. gesunken. Kreditrückzahlung um bis zu 80% teurer als geplant. - FMA Österreich aushaftendes Volumen auf € 7,5 Mrd. gesunken. Kreditrückzahlung um bis zu 80% teurer als geplant.

Bundesländer sollen nach den neuesten Vorstellungen der Regierung im Rahmen der "Wohnraum- und Bauoffensive" vergünstigte Darlehen vergeben.

Möglicherweise geschieht dies nach einem länderspezifischen Kriterienkatalog, jedoch definitiv ohne Vergabeeinschränkung, wie sie für den Kreditsektor gelten.

Wohnbau-Finanzierung: Cernko für "vereinfachte Ausnahmebestimmungen" Erste Group-Chef Willibald Cernko, zugleich Bankensparten-Obmann in der Wirtschaftskammer, ruft nach dem Wohnbau-Paket der Bundesregierung nach erleichterten Finanzierungsmöglichkeiten.

Die Markterwartung über das Ausmaß der heuer herbeigesehnten EZB-Leitzinssatzsenkungen schwindet spürbar. Derzeit wird für 2024 marktseitig eine Reduktion um knapp 1% gehandelt - zu Jahresbeginn lag die Erwartung bei rund 1,6%.

Der Markt hat einiges an Erwartungshaltung bereits eingepreist, sodass private Immobilienkreditnehmer aktuell Fixzinskonditionen von 3,30% für 10 Jahre oder auch 3,70% für 30 Jahre vereinnahmen können.

Wir beraten gerne!

"Die Mieten werden steigen und die Mieten werden brutal steigen. Es wird nichts Neues gebaut."

Der erwartete breitflächige Rückgang der Immobilienpreise will sich trotz gestiegener Zinsen und staatlicher Intervention bei der Kreditvergabe nicht einstellen. Dafür bricht der Neubau ein.

Möglichkeiten zur Wohnfinanzierung gibt es. Wir wissen, welche Institute Ihren konkreten Bedarf decken können.

Porr-Chef warnt vor extremer Wohnungsnot Am Wohnungsmarkt brennt der Hut. Leistbarer Wohnraum wird zunehmend knapp. Die Sozialpartner tüfteln derzeit an einem Baupaket, um die Errichtung neuer Wohnungen in Schwung zu bringen, das Angebot dadurch wieder zu vergrößern und die Preise in den Griff zu bekommen. "Es ist höchste Eisenbahn Ma....

Sehr interessanter EHL-Vorsorgemarktbericht Frühjahr 2024 mit einem Ergebnis, das nicht überrascht. Durch stetig steigende Mieten erhöht sich die Attraktivität von Vorsorgewohnungen wieder.

Am Mittwoch erscheint der Wiener Wohnungsmarktbericht 2024!

EHL-Vorsorgemarktbericht Frühjahr 2024 Marktbericht Frühjahr 2024 Wir leben Immobilien. Goldschlagstraße 191 1140 Wien 02 © Hanna Haboeck Vorwort Mehrere rasche Zinsanstiege

Wenn sinkendes Angebot auf steigende Nachfrage trifft ...

Wohnbau stockt trotz steigender Nachfrage nach Wohnraum Der Wohnungsneubau bricht ein. Gleichzeitig zieht die Nachfrage nach der Zeit des großen Abwartens, wie sich die Preise entwickeln, wieder an.

Wer sich statt zu warten jetzt entscheidet, Wohneigentum zu erwerben und zu finanzieren, kann dies dank der zuletzt deutlich gesunkenen Kapitalmarktzinsen zu attraktiven Konditionen tun - zum Beispiel mit einem Fixzinssatz von 3,30% für 10 Jahre.

Lange werden Immobilienpreise nicht mehr sinken Laut einer deutschen Expertin ist das Ende des Preisrückgangs bei Wohnimmobilien nah. Die „Presse“ ist in ihren Recherchen zu einem ähnlichen Befund auch für Österreich gekommen - Käufer stehen...

Dass Österreich ein Role Model bei der Vergaberegulatorik für Verbraucher-Immobilienfinanzierungen werden könnte, hätte sich auch niemand gedacht.

Immerhin heißt es vom Finanzministerium: "Würden die Banken keine risikoreichen Kredite vergeben, so bestehe auch künftig keine Notwendigkeit für die Aufsicht, diese Instrumente einzusetzen."

"Risikoreich" in Verbindung mit voll- und vielfach überbesicherten Immo-Krediten bekommt offenbar eine ganz neue Bedeutung.

Deutsche Kreditwirtschaft warnt vor Einkommensgrenzen bei Wohnungskrediten Der Dachverband hat einen entsprechenden Brandbrief an Finanzminister Christian Lindner (FDP) geschrieben. Die Befürchtung: Kreditnehmer und die Immobilienbranche könnten dadurch verunsichert werden.

Die Erwartungshaltung des Marktes und auch vieler Medien nach einer Senkung der Leitzinsen ist derzeit sehr stark ausgeprägt. Das macht sich auch in den mittlerweile deutlich gesunkenen Kapitalmarktzinsen bemerkbar.

Ob der dafür notwendige Weg weiterer Inflationsrückgänge aufrechterhalten bleibt, wird sich weisen.

Für Immobilienkreditnehmer bietet sich auch aktuell die Möglichkeit ihren Zinssatz unterhalb der Inflationsrate zu fixieren.

Wir beraten gerne!

Lagarde: Zinsen sinken erst, wenn die Inflation auf zwei Prozent gefallen ist Viele professionelle Anleger glauben, dass die Notenbanken dieses Jahr die Leitzinsen wieder senken werden. Die EZB-Präsidentin macht nun eine ziemlich klare Ansage.

Der VfGH lehnt die Behandlung eines Antrags zu Immobilienkrediten ab.

KIM-VO - Der Österreichische Verfassungsgerichtshof Der Österreichische Verfassungsgerichtshof

Was in der Schweiz gilt, lässt sich aktuell auch bei den heimischen Fixzinsangeboten erkennen - diese sinken angesichts des Rückgangs bei den Marktzinsen spürbar.

Auch hierzulande sind bedingt durch die inverse Zinskurve variable Zinsvereinbarungen seit geraumer Zeit deutlich teurer als Fixzinskredite.

Welches Angebot in die nähere Auswahl kommt, will gut überlegt sein bzw. sollte folgender Rat jedenfalls befolgt werden:

"Wer jetzt eine Hypothek aufnimmt oder eine erneuert, sollte den Markt sorgfältig ausloten und verschiedene Angebote vergleichen. Sonst läuft man Gefahr, dass die Zinsangebote der Banken gar nicht die neusten Trends widerspiegeln."

Wir beraten gerne!

Die überrschaschende Zinswende bei Hypotheken: Wie Hauseigentümer jetzt sparen können. Die Ängste vor Inflation und steigenden Zinsen sind verflogen. Wer jetzt Offerten für eine Hypothek einholt und den Markt spielen lässt, wird von den günstigen Angeboten überrascht sein.

Die Prüfungsschwerpunkte von FMA und OeNB für 2024:

OeNB und FMA haben ihre gemeinsamen Schwerpunkte in der Bankenaufsicht für das Jahr 2024 festgelegt - Oesterreichische Nationalbank (OeNB) OeNB und FMA haben ihre gemeinsamen Schwerpunkte in der Bankenaufsicht für das Jahr 2024 festgelegt (27.12.2023, Wien) Die Oesterreichische Nationalbank (OeNB) und die Finanzmarktaufsichtsbehörde FMA haben für das Jahr 2024 erneut Themenschwerpunkte bei der Wahrnehmung ihrer Aufgaben in der Banke...

Auch ohne Berücksichtigung der Indexierung wird sich der Preisdruck auf Mieten tendenziell fortsetzen. Sinkende Fertigstellungszahlen und die Erschwernisse rund um die Kreditvergabe befeuern den Trend zur Miete.

Wer regulatorisch als kreditwürdig erachtet wird, sieht sich bei der Finanzierungskalkulation aktuell wieder sinkenden Fixzinsangeboten gegenüber.

Mietkosten erneut kräftig gestiegen Die Mieten sind im dritten Quartal dieses Jahres erneut deutlich gestiegen. Laut Statistik Austria betrugen die durchschnittlichen Mietkosten inklusive Betriebskosten im Zeitraum von Juli bis inklusive September 9,50 Euro pro Quadratmeter. Im Vergleich zum Vorjahreszeitraum ist das ein Plus von acht...

Obwohl der Finanzmarkt derzeit eine deutlich Zinsreduktion bereits für 2024 einpreist, ist notenbankseitig die Inflationsbekämpfung noch nicht abgeschlossen.

Fixzinssucher können die aktuelle "Delle" nutzen, um ihre künftige Zinslast abzusichern.

OeNB-Gouverneur Holzmann: EZB ist bereit, die Zinsen erneut anzuheben Der Gouverneur der heimischen Nationalbank sieht eine weitere Anhebung der Leitzinsen als möglich an. Dies hänge vor allem davon ab, wie sich die sogenannte Kerninflation weiter entwickelt, auf...

Wenn es das Ziel war, jungen Menschen den Zugang zu Wohnkrediten zu erschweren, dann hat die KIM-V ganze Arbeit geleistet.

"Ganz besonders betroffen ist die für die Schaffung eines neuen Eigenheims besonders relevante Gruppe der bis 35-Jährigen. Hier fällt das Minus mit 57 Prozent am gravierendsten aus."

KIM-Verordnung würgt Hypothekarkredite ab | KSV1870 Mit Inkrafttreten der neuen Richtlinie ist die Zahl der Hypothekarkredite massiv eingebrochen. Aus der Traum vom Eigenheim.

Neben den unzähligen Rufen aus der Wirtschaft gesellt sich nun das WIFO zu den Mahnern der KIM-VO.

Interessant ist auch die Anregung zu einer höheren Bepreisung bei vorzeitigen Tilgungen durch die kreditgebenden Banken.

Felbermayr mit neuer Idee für Vorgabe bei Wohnkrediten WIEN. Wifo-Chef Gabriel Felbermayr regt dazu an, die Bestimmungen der KIM-Verordnung zu überdenken, die verschärfte Kriterien für die Vergabe von Wohnkrediten vorsieht.

Wer weiterhin auf stark sinkende Preise in Ballungszentren und deren Umland setzt, könnte enttäuscht werden. Durch deutlich sinkende Fertigstellungszahlen in den kommenden beiden Jahren, wird der Nachfrageüberhang die Preise für Wohnimmobilien stützen.

Während Mieten dadurch tendenziell steigen, kann man finanzierungsseitig aktuell rund um 4% auch langfristige Fixzinsvereinbarungen schließen.

Wiener Wohnraum wird knapp | Immomedien Das aktuelle EHL-Marktupdate zum Wiener Wohnungsmarkt für das Q3 2023 zeigt, dass die Fertigstellungszahlen für das Jahr 2023 von den Projekten geprägt sind, deren Bau noch Ende 2021 und Anfang 2022 begonnen wurde. 2024 rechnet das Unternehmen mit einer deutlichen Verknappung. Die für heuer erwa...

Ein interessantes Tool zur Erfassung der Investitionskosten und der Energieersparnis.

Klimafittes Heizen & Sanieren Berechnen Sie die Kosten für Maßnahmen zu klimafittem Sanieren und Heizen.

Löst am Ende gar eine Verbraucherklage beim VfGH das Problem?

https://www.diepresse.com/17714425/mann-klagt-weil-er-keinen-immokredit-bekam

https://www.fondsprofessionell.at/news/uebersicht/headline/wohnkredit-verwehrt-kunde-klagt-auf-aufhebung-der-kim-vo-227643/ref/2/

Mann klagt, weil er keinen Immokredit bekam Immer wieder wehrte die Finanzaufsicht Beschwerden der Banken und der Baubranche über die strengen Regeln für Wohnbaukredite ab. Nun droht ein einziger Bankkunde, die Aufseher in die Knie zu zwingen.

Wo es im benachbarten Ausland Hürden bei der Finanzierung älterer Kreditnehmer gibt, wurden diese mit der im Mai in Kraft getretenen Änderung des Hypothekar- und Immobilienkreditgesetzes ausgeräumt.

Wir beraten gerne!

Ältere fühlen sich bei Kreditvergabe übergangen Man ist so jung, wie man sich fühlt. Das gilt oft nur bis zu dem Tag, an dem ein Rentner einen Immobilienkredit beantragen will. Eine Studie kommt zu dem Ergebnis, dass viele Senioren die pauschale Ablehnung der Banken als Diskriminierung empfinden.

Während die Sorge der FMA über die steigenden Zinsbelastungen der variabel verzinsten und stetig wachsenden Konsumkredite enden wollend ist, wird es für jene, die Eigenheim gründen möchten weiterhin herausfordernd bleiben, eine Immobilienfinanzierung zu bekommen.

Vergaberegeln: FMA strikt gegen Lockerung bei Krediten Von vielen unterschiedlichen Seiten – vom Finanzminister über Banken bis hin zur Wirtschaftskammer – kommen seit Monaten immer wieder Rufe, die Regeln für die Vergabe von Immobilienkrediten an Private müssten gelockert werden. Doch die Finanzmarktaufsicht (FMA) ist strikt dagegen und nennt me...

"Ich will es einem mündigen Bürger überlassen, ob er 40, 45 oder 50 Prozent seines Einkommens dafür aufwendet. Wir können nicht alles regeln. Fest steht, dass eine eigene Wohnimmobilie im späteren Leben ein wichtiges Asset darstellt."

Cernko: „Großteil der Kreditnehmer kann sich die Zinsen leisten“ Erste-Group-Chef Willibald Cernko über die Wut auf Banken, gute und böse Zinsen und seine Bargeld-Liebe.

https://www.fma.gv.at/fma-fremdwaehrungskrediterhebung-2-quartal-2023/

FMA-Fremdwährungskrediterhebung 2. Quartal 2023: aushaftendes Volumen auf € 7,9 Mrd. abgebaut, 4,4% Anteil an allen Krediten an private Haushalte - FMA Österreich aushaftendes Volumen auf € 7,9 Mrd. abgebaut, 4,4% Anteil an allen Krediten an private Haushalte

Kaufen oder Mieten?

Das Institut der deutschen Wirtschaft gibt eine bemerkenswerte Antwort:

„Wer jetzt den Sprung ins Eigentum schafft, der hat einen Vorteil“ - Institut der deutschen Wirtschaft (IW) Trotz hoher Zinsen und steigender Mieten sind die Aussichten auf dem Immobilienmarkt gut, findet IW-Immobilienexperte Michael Voigtländer im Interview mit Capital. Käufer können sich sogar die Inflation und das künftige Zinsumfeld bei der Finanzierung zunutze machen.

Das sich geänderte Zinsumfeld führte zwangsläufig zu einer Strapazierung der Leistbarkeit von Immobilienfinanzierungen.

Doch war früher alles besser?

Ein interessanter Befund:

Immobilienpreise: War das Eigenheim früher erschwinglicher? Der Traum vom eigenen Haus ist für viele in weite Ferne gerückt. Gestiegene Bauzinsen, immense Baukosten und hohe Immobilienpreise schrecken vor allem Familien ab. Aber waren die Spielräume etwa in den 1980er-Jahren größer? Von Anne-Catherine Beck.

Eine umfangreiche, sorgfältige und verständliche Beratung hätte in vielen Fällen ausgereicht, um das Risiko einer variablen Zinsvereinbarung erfassen zu können.

Die BERATUNG bei der finanziell wohl wichtigsten Lebensentscheidung wird BEI UNS GROSSGESCHRIEBEN!

OeNB-Gouverneur fordert „verpflichtende Schulung, bevor ein Kredit... Kreditnehmer sollen künftig eine verpflichtende Schulung über die finanziellen Risiken machen müssen, bevor sie sich Geld bei Banken holen dürfen, fordert OeNB-Gouverneur Robert Holzmann. Er...