Manchester Investimentos

Este é o resumo do mercado no mês de junho, trazendo os principais acontecimentos no cenário econômico e as projeções para o mês que se inicia.

Nesta segunda-feira (1º), o Real, nossa atual moeda, completa 30 anos de implantação. Há exatamente três décadas, o Cruzeiro Real, uma moeda corroída pela hiperinflação, dava lugar ao Real, que estabilizou a economia brasileira. Antes dele, os preços dos produtos chegavam a subir incríveis 3.000% ao ano.

Com sua implantação, as coisas se acalmaram: R$ 1 passou a valer o mesmo que US$ 1, ou seja, a nova moeda tinha o mesmo poder de compra que a moeda-base mundial. Desde então, o Real passou por muitas mudanças, mas há muito tempo que não é tão forte quanto o Dólar.

De julho de 1994 a maio de 2024, a inflação oficial pelo Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) acumula 708,01%, segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE). Isso significa que R$ 1, na criação do Real, vale R$ 8,08 atualmente. Ou que é preciso gastar R$ 100 hoje para comprar o mesmo que R$ 12,38 compravam há três décadas.

Apesar dos desafios, o Real se modernizou. Passou dos famosos talões de cheques e do Documento de Ordem de Crédito (DOC, criado em 1995), para a Transferência Eletrônica Disponível (TED, criada em 2002). Em 2010, começaram a surgir os aplicativos móveis das instituições financeiras, facilitando ainda mais as transações entre contas. Atualmente, é um dos principais meios de acesso dos clientes às suas contas bancárias.

Com a popularização deste sistema, começaram a surgir os bancos digitais, ou seja, que não possuem agências físicas, permitindo que uma pessoa que queira abrir uma conta possa fazer tudo pela tela do celular.

Em 2020, durante a pandemia de Covid-19, o Real sofreu sua maior modernização até aqui: a implementação do Pix, um tipo de transferência eletrônica que, diferentemente do DOC e do TED, cai instantaneamente na conta de destino, podendo ser utilizado 24 horas por dia, sete dias por semana.

Futuramente, o Real dará seu mergulho final na inovação tecnológica ao receber sua versão derivada em formato digital, o Drex, que está em te**es desde o ano passado. Oficialmente, o Drex é a moeda digital de banco central (CBDC) do BC brasileiro.

Os herdeiros do bilionário Leonardo Del Vecchio, fundador da EssilorLuxottica, esperam receber um recorde de cerca de 1 bilhão de euros (US$ 1,1 bilhão) até o final de 2024, dois anos após sua morte. 💼💸

Essa notícia nos leva a refletir sobre o impacto duradouro dos investimentos e como decisões financeiras podem moldar o futuro de gerações. A fortuna acumulada na Delfin Sarl, family office da família, agora totaliza 40 bilhões de euros, destacando a importância de uma gestão financeira estratégica e eficiente. 📈

A EssilorLuxottica, dona das marcas icônicas Ray-Ban e Oakley, viu suas ações subirem cerca de 14% este ano, elevando seu valor de mercado para quase 95 bilhões de euros. Esse crescimento não apenas beneficia os herdeiros, mas também todos os investidores que acreditaram no potencial da empresa. 🚀

A história da família Del Vecchio é um lembrete poderoso do valor dos investimentos bem-feitos e do legado que podemos deixar.

E você, já pensou no impacto que seus investimentos podem ter no futuro? Como você está preparando seu portfólio para garantir segurança e crescimento para as próximas gerações? 🤔💭

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com mais alguns registros deste dia que marcou a nossa história! ❤️

Anúncio do Deal entre a XP e a Manchester!

Historicamente, o Brasil apresenta uma taxa Selic elevada, o que atrai investidores para produtos de renda fixa. Na última reunião do Copom, realizada na semana passada, a Selic se manteve no patamar de 10,50%, com a perspectiva de que continue assim até o fim de 2024.

O Copom justificou a pausa argumentando que “o cenário global incerto e o cenário doméstico marcado por resiliência na atividade, elevação das projeções de inflação e expectativas desancoradas demandam maior cautela.”

Além disso, reforçou o cuidado quanto aos próximos passos da política monetária: “Eventuais ajustes futuros na taxa de juros serão ditados pelo firme compromisso de convergência da inflação à meta.”

Este cenário corrobora a atratividade dos ativos atrelados à inflação (IPCA+), visando o médio e longo prazo, principalmente considerando que esses títulos podem trazer ganhos com a marcação a mercado e ainda mantêm a previsibilidade caso o investidor os mantenha até o vencimento, recebendo a taxa contratada na compra.

Os ativos prefixados de curto e médio prazo também ganham destaque, visto que hoje negociam em níveis superiores à Selic atual, devido ao aumento na curva de juros futuros.

Vale ressaltar que, mesmo com os cortes recentes e esperados, as taxas de juros nominais permanecem elevadas, acima de dois dígitos, o que acaba trazendo maior atratividade para papéis atrelados à própria Selic (CDI), importantes na construção da sua reserva de emergência.

É fundamental considerar o seu perfil de investidor e as alternativas de alocação ao tomar sua decisão.

Qualquer dúvida, estamos à disposição para responder!

A BRF, que passou por um recente período sob muitas críticas, tem atraído elogios.

E a visão mais positiva sobre a empresa pode ser traduzida em um número que todo investidor gosta de ver: uma acentuada valorização de suas ações.

A alta é de 109% entre 20 de junho de 2023 e a última quinta-feira (20). Em 2024, as ações têm a segunda maior alta dentro do Ibovespa, ficando atrás apenas da Embraer.

A questão que se coloca, então, é: há espaço para a maior empresa de processados do Brasil ampliar sua valorização?

Em alguns posts atrás, nós falamos sobre os fatores que fizeram a BRF se destacar e viver esse bom momento, que foram:

📌A nova administração da BRF, em conjunto com o momento favorável nas condições de mercado, contribuiu para a valorização das ações da empresa nos últimos doze meses.
📌O programa BRF+ e as diretrizes da nova gestão resultaram em uma redução expressiva dos custos operacionais, passando de 16,9% em 2018 para 15% atualmente, e das despesas gerais e administrativas, diminuindo de 2,1% em 2020 para 1,4%, melhorando a eficiência da companhia.
📌A situação financeira da BRF também evoluiu positivamente, com a relação dívida líquida/EBITDA caindo de 3,3x no primeiro trimestre de 2023 para 1,4x no último trimestre, ficando abaixo da média histórica da empresa.
📌No primeiro trimestre de 2024, a BRF registrou um lucro líquido de R$ 594 milhões, revertendo o prejuízo do trimestre anterior; esse resultado foi impulsionado pelos preços mais elevados no mercado internacional e pela estabilidade do mercado interno.

Em resumo, as perspectivas para os próximos meses são favoráveis, com previsão de crescimento sustentável e geração consistente de fluxo de caixa livre, apontando um potencial contínuo de valorização das ações da BRF.

Quer entender mais detalhes sobre o momento atual da maior empresa de processados do Brasil e se vale a pena a alocação?
Você pode acessar o relatório de análise completo da BRF no link na BIO, ou falar com os nossos especialistas!

Após sete cortes consecutivos da taxa Selic, o Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central decidiu manter a taxa no patamar atual, em 10,50%.

Alinhados às expectativas do mercado, os principais motivos que levaram à decisão são a desancoragem da inflação futura, que vem aumentando semanalmente no relatório Focus, e a discussão fiscal que está dominando o noticiário após a devolução, pelo Senado, da MP de Pis/Cofins.

A piora contínua das expectativas de inflação e a depreciação do real, que levou o dólar novamente para a faixa de R$ 5,40 nos últimos dias, deram ainda mais força à pausa do ciclo de afrouxamento monetário.

“A gente teve uma piora nas questões relacionadas ao dólar. Estamos vendo uma deterioração do real frente ao dólar. Isso obviamente aumenta a pressão inflacionária”, afirma Diego Faust, operador de renda variável da Manchester Investimentos.

O mercado agora espera saber se a decisão dos diretores foi unânime ou se estão divididos, como uma sinalização futura.

A Manchester Investimentos realizou mais um evento de sucesso, desta vez em Florianópolis.

No prestigiado Cité Rooftop, considerado um dos cinco melhores rooftops da América do Sul, proporcionamos uma noite agradável e memorável para nossos clientes.

Com a participação exclusiva da Vinland Capital, nossos convidados puderam obter valiosos insights sobre o cenário macroeconômico e aprender estratégias eficazes para o planejamento de suas carteiras de investimento.

O evento foi uma excelente oportunidade para networking e troca de experiências.

As projeções dos analistas para a inflação e a taxa Selic em 2024 subiram nesta semana, enquanto a da evolução do PIB recuou, segundo dados divulgados nesta segunda-feira (17) pelo Relatório Focus do Banco Central.

A estimativa do IPCA para este ano subiu de 3,90% para 3,96%, enquanto a previsão para 2025 avançou de 3,78% para 3,80%. Para a Selic, a estimativa foi de 10,50% neste ano e 9,50% no próximo.

O pessimismo em relação a uma política monetária mais frouxa ocorre na esteira de ações do governo que pioraram a percepção sobre a agenda de compromisso fiscal e o corte de gastos.

Na semana passada, a Medida Provisória (MP) que compensava a desoneração da folha foi devolvida pelo Congresso ao governo.

Nesta quarta-feira, teremos o resultado da reunião do COPOM (Comitê de Política Monetária), que, segundo a previsão do mercado, deve manter a Selic inalterada em 10,50% ao ano.

Na Manchester Investimentos, valorizamos os relacionamentos de longo prazo com nossos clientes.

Hoje, temos o prazer de compartilhar o depoimento de Jorge, que expressa sua gratidão pelo trabalho excepcional e comprometimento do nosso assessor Tiago Buzzi ao longo desses anos.

Palavras como estas reforçam o nosso compromisso de construir relações duradouras e de amizade com nossos clientes.

Após o forte movimento do Dia das Mães no e-commerce, o Dia dos Namorados promete movimentar mais de R$ 7 bilhões para os setores do comércio, e fechar o final do primeiro semestre com boas perspectivas para o varejo brasileiro.

Só o setor de shoppings espera ver o movimento subir 4,2%, faturando R$ 4,4 bilhões no período de 6 a 12 de junho.

A expectativa da Associação Brasileira de Comércio Eletrônico (ABComm), que leva em consideração os 15 dias que antecedem a data sazonal, é de 3,7% de aumento em comparação com o mesmo período de 2023, totalizando R$ 7,5 bilhões de faturamento.

Entre as categorias mais procuradas na data, estão moda, beleza e saúde, celulares, eletrônicos e informática.

Feliz Dia dos Namorados!

Na última quinta-feira (06), nossos clientes da filial de Jaraguá do Sul participaram de mais um Main Experience, dessa vez para falar sobre cenário macroeconômico.

O evento foi um jantar na Bodega do Richter, uma casa convidativa com menu europeu de massas e carnes.

Para falar sobre investimentos, os clientes contaram com a presença ilustre do Joao Paulo de Toledo da Ibiúna Investimentos, uma gestora de recursos independente.

Arraste para o lado e confira alguns registros dessa noite tão especial.

Os índices futuros de Nova York e as bolsas da Europa amanheceram no campo negativo nesta segunda-feira (10), no início de uma semana que será marcada pela decisão de juros do Federal Open Market Committee (FOMC), do Federal Reserve, na quarta-feira (12).

Também na quarta-feira será divulgado o índice de preços ao consumidor (CPI, na sigla em inglês) dos EUA. Na quinta-feira, será a vez do índice de preços ao produtor, de maio.

Por aqui, o destaque será a divulgação do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), marcada para terça-feira (11).

Os mercados europeus operam em baixa, reagindo aos resultados das eleições para o Parlamento da União Europeia (UE) e ao apelo surpresa para eleições parlamentares feito pelo presidente francês Emmanuel Macron.

Saiba como se proteger das oscilações do mercado internacional sendo um investidor global. Assista à live com Paulo Gitz, estrategista global da XP, sobre o cenário para investimentos no exterior. O link da live você encontra na BIO!

A BRF é uma das maiores produtoras de alimentos de proteína in natura e congelados do mundo.

A empresa atua nos segmentos de proteínas, alimentos industrializados e lácteos, e conta com marcas reconhecidas no Brasil, como Sadia, Perdigão e Qualy, além de diversas outras marcas que compõem o portfólio da empresa.

As ações da BRF vêm apresentando uma valorização significativa, impulsionada principalmente pelo ciclo positivo das aves.

No entanto, é necessário salientar as iniciativas estratégicas da nova gestão, que melhoraram os ventos favoráveis do setor, permitindo à BRF superar o desempenho dos pares e as expectativas do mercado.

Após um período em que nem a Tarpon nem o empresário Abílio Diniz conseguiram mudar estruturalmente a empresa, seria natural que o mercado exigisse alguns sinais antes de conceder o benefício da dúvida à empresa.

O envolvimento do novo acionista controlador e da administração catalisou essa reviravolta estratégica, que deve fomentar um histórico sustentável de ganhos e fluxo de caixa livre no futuro.

Será que desta vez será diferente?

Confira o relatório com a análise completa da nova fase da BRF. O link está na bio!

O que não falta são motivos para você investir em dólar.

Quando o assunto é investimento, nosso foco não pode ser apenas na rentabilidade da carteira, mas também em uma boa diversificação dos ativos.

Nesse sentido, tornar-se um investidor global e dolarizar seu patrimônio é fundamental.

Há muito tempo, a única maneira de dolarizar seu patrimônio era através da compra de dólares em espécie.

Hoje, o mercado oferece diversas formas de dolarizar sua carteira, como ações, títulos de renda fixa americanos, fundos de investimentos e imóveis.

Quer saber como começar a investir nos EUA? Entre em contato com a nossa equipe de assessoria especializada em investimentos no exterior. Links na BIO!

Este é o resumo do mercado no mês de maio, trazendo os principais acontecimentos no cenário econômico e as projeções para o mês que se inicia.

Maio foi um mês ruim para o real, que teve uma das piores performances do mundo. Apesar de alta não ter sido tão relevante, de 1,08% no acumulado do mês, a R$ 5,249, o fato de a moeda americana ter perdido força mundialmente piora a leitura. E a perspectiva para junho divide especialistas.

No geral, o que enfraqueceu o real no quinto mês do ano foram problemas internos. No mundo, o dólar perdeu força, com os juros americanos recuando após alguns dados macroeconômicos (como o PCE e vendas no varejo) sinalizarem uma desaceleração da economia por lá, fortalecendo a visão de que o Federal Reserve poderá cortar os juros duas vezes em 2024.

Fonte: Infomoney

Em 2024, houve uma reprecificação global dos ativos devido a três fatores principais: a postura conservadora do banco central americano, a demanda doméstica ainda alta e as incertezas sobre as contas públicas brasileiras.

Esse contexto exigiu maior cautela na política monetária local, resultando em revisões das expectativas dos analistas para indicadores econômicos como a taxa Selic e a inflação.

Quando isso acontece, os títulos atrelados ao Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), também chamados de “IPCA+”, valorizam.

Algumas razões para considerar a alocação de recursos em IPCA+:

📌 Proteção do patrimônio diante das imprevisibilidades do mercado: previsões nem sempre são assertivas, e quando há choques inflacionários que fogem do controle do mercado, é interessante manter parte dos recursos alocados em títulos que protejam seu patrimônio.

📌 Previsibilidade do retorno real contratado no momento da aplicação: Apesar da variação do IPCA, ao manter o título na carteira até a data de vencimento, a taxa contratada acima da inflação é garantida.

📌 Potencial de retorno: é possível observar que, nos últimos 15 anos, o retorno real médio de um investidor que aplicou apenas em CDI foi de cerca de 3% ao ano. Ou seja, a NTN-Bs pagam hoje aos investidores um juro real que é quase o dobro do rendimento real médio em CDI dos últimos 15 anos.

Se você quer saber mais detalhes de como esses ativos podem ser excelentes para compor sua carteira em Renda Fixa, fale com um de nossos especialistas.

O link para contato você encontra na BIO!

Temos a satisfação de comunicar a aquisição de fatia minoritária relevante da Manchester Investimentos pela .inc

É o primeiro acordo do gênero no ano dentro do novo marco regulatório do setor, em vigor desde o ano passado.

A XP, responsável por revolucionar o mercado financeiro e trazer o conceito de assessoria profissional no Brasil, une-se à Manchester para acelerar o crescimento e desenvolver ainda mais as soluções em nosso portfólio de serviços, além de otimizar a experiência dos clientes, envolvendo tecnologia, eventos, soluções financeiras e oportunidades de negócios.

“Buscávamos um sócio que respeitasse duas premissas: a de atender melhor nossos clientes e uma cultura forte e meritocrática para atender uma equipe de altíssimo nível. Encontramos este alinhamento com a XP. O acordo contribui para que a Manchester possa dedicar ainda mais esforços na construção de relacionamentos de longo prazo com os clientes. Foi esta proximidade com o investidor que nos permitiu chegar até aqui e é com esta premissa que pretendemos continuar crescendo”, ressalta Henrique Baggenstoss, CEO da Manchester.

A nossa história continuará sendo escrita com muito entusiasmo, auxiliando os clientes a realizarem seus sonhos e construindo legados.

Leia a matéria completa publicada pelo jornal acessando o link da BIO.

Você sabia que os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) estão se beneficiando da Inteligência Artificial (IA) e do crescimento dos Data Centers?

Os FIIs permitem que você invista em imóveis de forma inteligente, participando do mercado imobiliário sem precisar adquirir propriedades físicas. 🏢

E os Data Centers, com a crescente demanda por armazenamento e processamento de dados, se tornam uma grande oportunidade de investimento. 🌐

Gostou de saber mais sobre como FIIs, IA e data centers estão transformando o mercado?

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A Receita Federal vai abrir na quinta-feira (23), a partir das 10h, a consulta para o primeiro lote de restituição do Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF) de 2024, relativo ao ano-base 2023.

Serão contemplados 5.562.065 contribuintes, entre prioritários e não prioritários, com um valor total de crédito de R$ 9,5 bilhões.

Segundo o Fisco, será o maior valor já pago em um lote de restituição do IRPF. O lote inclui também restituições residuais de exercícios anteriores.

O valor será depositado aos contribuintes em 31 de maio. Os próximos lotes serão pagos entre junho e fevereiro do ano que vem.

Em razão do estado de calamidade decretado no Rio Grande do Sul foi dada prioridade aos contribuintes domiciliados no Estado.

No RS, serão restituídas 886.260 declarações, incluindo exercícios anteriores, totalizando mais de R$ 1 bilhão.

Fonte: Valor econômico

Reduzir custos e otimizar operações são passos cruciais para o sucesso financeiro de qualquer empresa.

No Mercado Livre de Energia, além de flexibilizar a negociação e os custos de energia, é possível investir em fontes renováveis, contribuindo para um futuro mais sustentável e alinhando-se às políticas de ESG. 🌱🌍

Investir em fundos de energia é uma excelente estratégia para diversificar sua carteira e aproveitar as oportunidades do mercado livre.

Estes fundos focam em empresas que atuam no setor de energias renováveis e menos poluentes, proporcionando retornos atrativos e sustentáveis.

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Impulsionado pelas remessas de petróleo, café não torrado e farelo de soja brasileiros, o volume exportado pelo Brasil para a União Europeia saltou 46,2% no mês de abril de 2024 ante o mesmo período de 2023, apontou o Indicador de Comércio Exterior (Icomex) divulgado pela Fundação Getúlio Vargas (FGV).

Quanto aos demais principais parceiros comerciais do Brasil, as exportações para os Estados Unidos cresceram 22,0% em abril, em volume, e avançaram 14,1% para a China.

Para a Ásia (excluídos China e Oriente Médio), o volume exportado cresceu 38,7% no mês.

Para a Argentina, houve queda de 34,2%, e para os demais países da América do Sul, foi registrada alta de 12,6%.

Fonte: Infomoney

As chuvas no Rio Grande do Sul já renderam um prejuízo de R$ 1,71 bilhão para a agropecuária, segundo a Confederação Nacional dos Municípios (CNM).

Ao todo, são mais de R$ 8 bilhões em danos financeiros no estado, sendo R$ 2 bilhões no setor público, R$ 1,5 bilhão no setor privado e R$ 4,4 bilhões no setor habitacional.

Do setor privado, a agricultura sofreu com um impacto de R$ 1,1 bilhão e a pecuária de R$ 61 milhões em prejuízos.

Porém, a mais afetada foi a habitacional, onde 92,3 mil casas foram danificadas ou destruídas.

Fonte:

Lembrem-se de que podemos ajudar o Rio Grande do Sul a se reconstruírem através de doações.

Abaixo deixaremos disponibilizado o pix da , parceira da XP em diversas iniciativas, para doação:

[email protected]

🔄💡📈 Deslize para entender por que investidores de previdência privada são mais resilientes em crises econômicas! Este carrossel explora como o planejamento a longo prazo através da previdência privada fortalece sua resiliência financeira.

O Grupo Casas Bahia anunciou neste domingo (28) a renegociação de R$ 4,1 bilhões em dívidas através de uma Recuperação Extrajudicial.

O plano estende o prazo de vencimento médio em 50 meses, além de reduzir o custo médio em 1,5 ponto percentual (p.p) e os pagamentos de dívida até 2027 em R$ 4,3 bilhões.

Para os acionistas, pode representar um risco na diluição dos ativos, dizem os especialistas. Por outro lado, é visto como algo positivo por ser um processo mais simples do que uma recuperação judicial.

O processo envolverá as Debêntures (6ª, 7ª, 8ª e 9ª emissão) e as CCBs que a companhia possui com o Bradesco e Banco do Brasil.

O plano já foi aprovado por mais de 50% dos credores, com a aprovação legal esperada para os próximos 30 dias.

Fonte: Infomoney

Da pobreza extrema na zona rural do Mississipi, EUA, para o estrelato mundial após 25 anos apresentando um dos maiores programas de TV da história.

Esse é um breve resumo da extensa, vitoriosa e inspiradora história de Oprah Winfrey, empresária americana multifacetada com fortuna estimada em U$ 2,8 bi.

Oprah estará presente Legends In Town, evento em parceria com a XP.

O encontro é uma oportunidade de conhecer mais sobre a carreira, dificuldades e segredos de uma das personalidades mais influentes do mundo.

Primeira mulher negra a se tornar bilionária, Oprah também foi premiada pelo Emmy, pelo Globo de Ouro, indicada ao Oscar e hoje é executiva de sua própria emissora de TV, a OWN (Oprah Winfey Network).

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🌟De um jovem talentoso a uma lenda do basquete, Kobe Bryant nos ensinou o verdadeiro significado de dedicação, paixão e a inesquecível Mentalidade Mamba.

Sua jornada, dentro e fora das quadras, continua a inspirar todos nós a buscar a excelência em nossas próprias vidas. Hoje, celebramos sua incrível trajetória e o legado que continua a motivar gerações. 🏀

🎾 De Compton às quadras de tênis globais, a jornada de Serena Williams é uma história de determinação, força e inspiração.

Com 23 títulos de Grand Slam, ela não apenas quebrou recordes, mas também barreiras, tornando-se uma verdadeira lenda do esporte.

Fora das quadras, sua influência se estende para o empreendedorismo, moda e filantropia, provando que o verdadeiro sucesso é multidimensional.

A história de Serena nos ensina que não importa de onde você vem, mas sim o quão alto você almeja. 💪🏆