Grégory Cérélus - Conseiller auprès de la Sun Life

Prendre vos finances en main est plus facile que vous ne le pensez. Dans l’article ci-dessous, vous trouverez 8 conseils pour vous aider à bâtir un avenir financier radieux.

8 bonnes façons de prendre vos finances en main Here are the top 8 money moves to make so you can get a handle on your finances. Visit sunlife.ca to learn more.

Qu’est-ce qu’un régime enregistré d’épargne-étude (REEE)? Un REEE est un régime à impôt différé qui vous aide à épargner en prévision des études postsecondaires de vos enfants ou petits-enfants. L’argent dans le REEE peut être utilisé pour payer les coûts de programmes d’études admissibles, dans des cadres tels que :

- Des programmes d’apprentissage;
- Des écoles professionnelles;
- Des collèges;
- Des universités.

Contactez-moi pour en savoir plus!

Depuis plus de 155 ans, la Sun Life a bravé bien des tempêtes et établi une relation de confiance avec les Canadiens. En tant que conseiller Sun Life, je m’engage à faire de même avec vous et votre famille. Contactez-moi pour commencer.

En termes simples, il faut savoir d’où on part avant de faire des choix. Voici comment se bâtir un patrimoine en 3 étapes simples :

1. Connaissez votre situation financière.
2. Fixez-vous des objectifs financiers.
3. Obtenez des conseils personnalisés.

Prêt à préparer votre parcours financier? Communiquez avec moi.

Un compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP), c’est un compte de placement enregistré qui permet aux résidents canadiens d’épargner jusqu’à 40 000 $ (8 000 $ maximum par année) pour acheter leur première propriété au Canada. Vous voulez commencer à épargner pour l’achat d’une première maison? Voyons ça ensemble.

Je peux vous aider à établir, maintenir et modifier une stratégie de répartition de l’actif fondée sur votre tolérance au risque, votre horizon de placement et vos objectifs financiers. Communiquez avec moi pour trouver réponse à vos questions.

Qu'est-ce que la répartition de l'actif? En termes simples, c'est une stratégie par laquelle vous sélectionnez des placements qui correspondent à votre profil de tolérance au risque, votre horizon de placement et vos objectifs financiers.

Les meilleures stratégies financières sont flexibles. Or, en éparpillant ses comptes, on perd de cette souplesse. En tant que conseiller en sécurité financière, je peux vous aider à simplifier votre portefeuille. Communiquez avec moi pour savoir par où commencer.

Tout le monde peut tirer avantage d’une assurance-vie. Son importance se révèle particulièrement dans le cas des personnes fortunées. En effet, l’assurance-vie protège votre famille, accroît votre patrimoine, facilite la planification successorale – et plus encore. Lisez cet article pour voir comment l’assurance-vie peut protéger votre épargne.

Les gens fortunés ont-ils besoin d’assurance-vie? Faites-vous partie des gens fortunés? Découvrez comment utiliser l’assurance-vie pour protéger et faire fructifier vos fonds.

Pour faire croître son patrimoine, il faut être patient et discipliné. Les produits de gestion de patrimoine peuvent vous faciliter les choses. Ils permettent de répartir le risque et de laisser le marché faire le travail à long terme. Faites-moi savoir si vous voulez discuter de ces produits. Ensemble, nous pouvons créer un portefeuille qui vous donnera confiance en votre avenir financier.

Contactez-moi.

Vous comptez laisser un héritage? Les baby-boomers et les millénariaux ne voient pas les choses du même œil lorsqu’il est question de transmission de patrimoine d’une génération à l’autre. Vous trouverez des données et des suggestions intéressantes dans cet article :

https://bit.ly/4aYiQ32

Succession : comment parler de votre argent avec vos enfants adultes De tous les sujets complexes à aborder avec vos enfants adultes, l’un des plus délicats est celui de votre argent. Combien d’argent avez-vous? Combien toucheront-ils à votre décès? Et surtout, que devriez-vous leur dévoiler de tout cela? Voici pourquoi il est important de discuter avec eux...

Le patrimoine, c’est plus qu’une simple question d’argent. Ce peut être la valeur que vous créez, votre contribution, et l’héritage que vous laissez.
Qu’est-ce que cela signifie pour vous? Faites-nous part de votre opinion ci-dessous. 👇

Racontez-moi votre histoire

Saviez-vous que le compte d’épargne libre​ d’impôt pour l’achat d’une première​ propriété (CELIAPP) vous aide à épargner​ pour l’achat d’une première propriété?​ Communiquez avec moi pour en savoir plus.

Utilisez ce calculateur pour découvrir où se​ situe votre avoir net – la différence entre ce​ que vous possédez (votre actif) et ce que​ vous devez (votre passif) – par rapport aux​ autres ménages canadiens.

Calculateur de l'avoir net Quel est votre avoir net? C’est la valeur totale de tout ce que vous possédez, moins votre passif (vos dettes). Utilisez ce calculateur de l’avoir net pour voir où vous vous situez par rapport aux autres ménages canadiens. Visitez sunlife.ca pour en savoir plus.

Le 29 février est la date limite de cotisation​ au REER. Épargner dans votre REER peut​
réduire votre revenu imposable.​ Communiquez avec moi pour savoir combien​ vous devriez cotiser.

Saviez-vous qu’un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) vous permet de faire des retraits flexibles libres d’impôt, n’a pas d’incidence sur les prestations de revenu versées par l’État et vous aide à bâtir votre épargne? Fixons un rendez-vous pour parler de la façon dont un CELI pourrait s’inscrire dans votre plan successoral.

Votre avenir financier me tient à cœur.​ Travaillons ensemble pour vous aider à​ atteindre vos objectifs.

Les avantages et les inconvénients du paiement en argent comptant
Vous rappelez-vous la dernière fois que vous avez payé comptant?
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Avez-vous profité de votre épargne COVID pour garnir votre REER? Si vous voulez de l'aide pour atteindre vos objectifs financiers, contactez-moi.
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Êtes-vous égoïste? | TOUGO Se réserver du temps pour soi, ce n’est pas être égoïste, c’est plutôt la clé pour prendre soin de soi, se sentir bien et garder l’équilibre!

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«En 2026, les premiers baby-boomers canadiens auront 80 ans. Ils amorceront alors le transfert de 1 billion de dollars à leurs héritiers. Certains parlent de la plus importante transmission de patrimoine d’une génération à l’autre de l’histoire.»
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Quoi faire avec un héritage Vous attendez-vous à recevoir un gros héritage? C’est bien possible. Êtes-vous prêt à recevoir une telle somme? Peut-être pas. Voici 5 conseils pour vous y préparer.

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