Elodie Leroy Conseil & Patrimoine

🚨 𝐀𝐋𝐄𝐑𝐓𝐄 𝐀𝐔𝐗 𝐄𝐒𝐂𝐑𝐎𝐐𝐔𝐄𝐑𝐈𝐄𝐒 𝐅𝐈𝐍𝐀𝐍𝐂𝐈È𝐑𝐄𝐒

Cher réseau,

Face à l’explosion des escroqueries financières, il est de notre devoir de rester vigilants. Voici quelques conseils essentiels pour garder vos économies à l'abri des mauvais tours :

🔍 𝐕é𝐫𝐢𝐟𝐢𝐞𝐳 𝐥'𝐚𝐮𝐭𝐨𝐫𝐢𝐬𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 : Avant de prendre toute décision financière, assurez vous que la personne ou la société est autorisée à opérer en France. Consultez les registres officiels pour éviter les pièges, notamment l' (registre des intermédiaires en assurance, en banque ou en financement participatif), le REGAFI (registre des agents financiers), ou le REFASSU (registre des organismes d’assurance).

🤔 𝐌é𝐟𝐢𝐞𝐳-𝐯𝐨𝐮𝐬 𝐝𝐞 𝐥'𝐮𝐬𝐮𝐫𝐩𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐝'𝐢𝐝𝐞𝐧𝐭𝐢𝐭é : Les escrocs n'hésitent pas à utiliser des données officielles ou usurper l’identité de professionnels autorisés pour gagner la confiance du public : mails, sites internet miroirs… Soyez vigilant, ne vous laissez pas berner et alertez vos proches vulnérables (nos séniors en première ligne).

📑 𝐂𝐨𝐧𝐬𝐮𝐥𝐭𝐞𝐳 𝐥𝐞𝐬 𝐥𝐢𝐬𝐭𝐞𝐬 𝐨𝐟𝐟𝐢𝐜𝐢𝐞𝐥𝐥𝐞𝐬 : L' Autorité de contrôle prudentiel et de résolution et l' Autorité des marchés financiers – France fournissent des listes noires et alertes pour vous informer sur les entités non autorisées.
Utilisez le moteur de recherche ici 👉 Listes Noires et Alertes https://www.abe-infoservice.fr/liste-noire/listes-noires-et-alertes-des-autorites.

🤝 𝐅𝐚𝐢𝐭𝐞𝐬 𝐚𝐩𝐩𝐞𝐥 à 𝐮𝐧 𝐩𝐫𝐨𝐟𝐞𝐬𝐬𝐢𝐨𝐧𝐧𝐞𝐥 𝐝𝐞 𝐜𝐨𝐧𝐟𝐢𝐚𝐧𝐜𝐞 : En ces temps incertains, il est crucial d'avoir un partenaire de confiance à vos côtés. En tant que conseillère en gestion de patrimoine, je suis là pour vous guider et sécuriser vos investissements.

N'oublions pas que la vigilance est la clé de la protection de notre patrimoine.
Ensemble, restons prudents et investissons en toute sécurité.

Pour aller plus loin : Communiqué de presse de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) du 18 janvier dernier https://acpr.banque-france.fr/communique-de-presse/escroqueries-lacpr-met-en-garde-le-public-contre-les-propositions-frauduleuses-de-credits-de-livrets-14.

🎓 Nouveau chapitre professionnel !

👩🏻‍🎓Je suis heureuse de vous annoncer l'obtention de mon Master 2 Gestion de Patrimoine mention très bien.

À 42 ans, me lancer pour l’obtention d’un M2 tout en gérant mon jeune cabinet et ma vie familiale a été un sacré défi !

Cette réussite, je la partage avec mon incroyable entourage dont le soutien m’a portée tout au long de ce parcours, surtout… surtout dans les moments de doute (Cœurs sur vous de m’avoir supportée❤️) et avec mes clients qui m’inspirent au quotidien !

🙏 Un immense merci à l'équipe pédagogique de à l'IAE Lyon School of Management et en particulier à mon directeur de mémoire, ainsi qu’à mes camarades de promo pour cette année juste incroyable🌟

🔍Retrouvez vos solutions d'épargne retraite souscrites à titre individuelle ou par le biais de votre employeur !

💰 Plus de 5,5 milliards d'euros ne sont pas réclamés par les épargnants de plus de 65 ans, souvent par méconnaissance ou ignorance de l'existence de ces contrats...

🖥️ Connectez vous sur le site sur www.info-retraite.fr avec vos identifiants ou France Connect :
👉 Onglet "Mon épargne"
👉 "Voir mes contrats"

💡Vous pourrez ainsi retrouver votre ou vos contrats, date de souscription et coordonnées de l'organisme...

✍️ Je suis à votre disposition pour vous accompagner dans vos démarches !

Vers quel placement dois-je me diriger ? 🤔

🔎Petit tour des principaux placements et leurs risques.

Quel est mon objectif ?
Quelle somme puis-je épargner, pour quelle durée ?
Quels risques suis-je prêt à prendre ?...

Autant de questions essentielles qu'il convient de se poser et d'aborder avec votre conseiller avant toute prise de décision.

https://www.abe-infoservice.fr/epargne/se-preparer-epargner/les-principaux-placements-et-leurs-risques

Placements financiers : comment éviter les arnaques ?
Les ruses sont de plus en plus élaborées, voici un petit guide pour apprendre à déjouer les pièges.

Placements financiers : comment éviter les arnaques ? Vous considérez que les placements financiers traditionnels sont trop peu rémunérateurs ? Vous êtes tentés par des perspectives de gains plus alléchantes, plus rapides et plus simples ? Méfiez-vous des offres douteuses, les arnaques ça n’arrive pas qu’aux autres !

📑 PGE Résilience

🗓 Disponible depuis le 8 avril, le PGE Résilience vient en soutien des entreprises affectées par les conséquences économiques de la guerre en Ukraine, et permet de couvrir jusqu'à 15% du chiffre d'affaire moyen des trois dernières années.

🔎Pas de critère d'éligibilité, étude des dossiers au cas par cas en fonction de la situation financière et du besoin de financement de chaque entreprise.

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Ukraine : lancement du PGE résilience pour soutenir les entreprises Le nouveau prêt garanti par l’État, intitulé résilience, sera disponible dès ce 8 avril afin de soutenir les entreprises affectées économiquement par la guerre en Ukraine. Détails du dispositif.

Suite à des erreurs de pré remplissage, l'accès à la déclaration en ligne est suspendue, au moins jusqu'à lundi.
En attendant, le calendrier reste maintenu :
https://www.impots.gouv.fr/www2/minisite/declaration/comment_declarer.html?1
Attention, pour les ménages qui procèdent toujours à une déclaration papier, la date limite est fixée au 19 mai à minuit.

🔥Salon MADE IN PME 🔥

Jeudi 24/03/2022 : retrouvez nous à EUREXPO LYON sur le stand B10

Je vous attends sur notre stand dès 9h

🚀Le plus grand salon des entrepreneurs de la région.

Particuliers, professionnels : échangeons sur vos projets patrimoniaux 🏡📈
👉Vous êtes dirigeant, et souhaitez valoriser un excédent de trésorerie, mettre en place une solution d’épargne et retraite collective pour vous et vos salariés ?
👉Vous souhaitez faire un bilan sur la structure de votre patrimoine, l’optimiser, en tenant compte de votre situation familiale ?
👉Vous souhaitez vous constituer une épargne, lui donner du sens, ou encore diminuer votre charge fiscale ?
👉Vous envisagez d’acquérir ou vendre un bien immobilière mais vous vous demandez quelles en seront les conséquences financières et fiscales ?
👉Vous souhaitez préparer votre retraite, ou la transmission de votre patrimoine ?...

Pour compléter mon activité de conseil en gestion de patrimoine, j’ai souhaité faire stand commun aux côtés d'Avec Mon Assureur.

Après plusieurs années d’expériences au sein de grands groupes d’assurances (METLIFE, April, CARDIF…), Marie Lyon et Sophie NAVARRO ont décidé de créer leur cabinet de courtage.
AVEC MON ASSUREUR - Le Courtier de tous vos projets
Courtiers spécialistes en assurances de personnes, Avec mon assureur est votre solution Conseil en Assurances de prêt, risque aggravé de santé, protection sociale et Financement de vos projets personnels et professionnels.

Elles seront accompagnées de Thomas VIDOU leur attaché commercial.

💪2 équipes réunies pour vous apporter une solution globale.💪

💻Restez connectés, on vous présente bientôt nos invités à retrouver tout au long de la journée !

Vendredi 4 mars, s'est déroulée une grande rencontre interprofessionnelle organisée par la team de notre Club Win Action'elles .

Nous remercions chaleureusement tous les professionnels présents :
La richesse des personnalités, projets, métiers présentés et représentés en ont fait une véritable réussite.

Nous espérons que vous aurez passé, comme nous, un très bon moment de partage. Les premiers témoignages nous le confirment !

Notre photographe professionnelle présent Anne Gentilleau - Photographe nous a fait l’honneur de couvrir la réunion, ce qui nous donne le plaisir de découvrir ses talents ! Mille mercis à elle.

Un grand merci également à l' Équilibres Café Lyon 1er pour leur accueil, Chloé CARAVETI et Shérine AMAMRA pour leur aide précieuse !

BARDONNAUT Adeline : INSOLITA
BLONDEL Julien : Opti'Risk
CONTI Larissa
DE VALBRAY Marie-Liesse
DIEUX Valérie : Des lieux et des vies
DUCOMMUN Christophe : Financement pro
EQUINOXE Pascal : NEXT VIDEO
FINOTTO Muriel : Marketing
GERLAND Christine : Infiniment NATURO
Lionel Girodit : AR Selection
GOURSAUD-TREBOZ Anne-Charlotte : CMS Francis Lefebvre Avocats Lyon
IRLINGER Caroline : ESKISSEO
LEROUSSEAU Isabelle : Architecture d'intérieur
Lyon : Avec Mon Assureur
MAUTHE Jean-Louis : Prod-Active
MEUZERET Gwenola : La Baronne d'Intérieur
MIRANDA Pauline : Avocate droit du travail
MIRAS Sandrine : Exaltup
MONNIER Estelle : EM SELFCARE
MONTMAIN Laurent : Club Les Plaisirs Gourmands
MORCEL Capucine : Appui Cosmétique
MUSTAFA Samira : La Cavalerie
OLLAGNIER Yé-Seul : TOO SMART
OZIL Christine : Croâ en Toi
PIGNARD Sandrine : L'Essence &' L
ROUX Line : Amiémotion
SALMON Zhenmei : D2Z
VERNET Barbara : Tandem Conseil
VIGNON Sonia : Oxymore and More
VIJOUL Sandrine : Agence Sandrine VIJOUL
WOLTER Sophie

Etaient avec nous par la pensée, nos chères Wineuses :
SOPHIA ARDELLIER, Péroline CHARPY, Julia Bricca, Eudeline Chabert d'Hières,LHEP™

Baromètre de l'Epargnant publié par l'AMF : net progrès des Français face au placement en actions !

Votre conseiller est aussi là pour vous aider à développer votre culture financière, vous accompagner dans la mise en place d'une stratégie en phase avec votre profil :

"Pour la première fois en cinq ans, la proportion des Français refusant « tout risque sur leurs placements tout en sachant que la rémunération restera faible » passe sous le seuil des 50 % et tombe à 43 % (...), 39 % des Français acceptent « un peu de risque dans l’espoir d’avoir une meilleure rémunération que les placements sans risque », contre 34 % les quatre années précédentes".

❗️⏰ Plus que quelques jours pour baisser la charge fiscale de vos revenus perçus en 2021, je suis à votre disposition pour étudier les solutions adaptées à votre situation.

🔔 Impôts : La fin d’année approche !

Je suis à votre disposition pour faire le point sur votre budget présent et à venir : selon votre situation et profil d'investisseur, des solutions sur-mesure existent alliant placement dans l'économie réelle et/ou solidaire, épargne retraite et baisse de votre charge fiscale.

Petit rappel du calendrier fiscal de fin d’année par 👇
https://www.lerevenu.com/.../impots-quallez-vous-payer...

Points d’attention :
👉 Malgré le prélèvement à la source, un solde d’impôt sur vos revenus peut être encore dû. Celui-ci est prélevé depuis le 27 septembre, selon l’échéancier précisé sur votre avis d’impôts.
👉Taxe d’habitation : exonération passée ne veut pas dire exonération future ! Celle-ci est en effet soumise à conditions.

📊 "Avec un taux du Livret A actuellement à 0,5% (qui pourrait grimper à 0,8 % en février 2022 dans une hypothèse favorable) et avec un taux moyen de l’assurance vie en euros qui devrait passer, en 2022, sous 1% net de frais de gestion selon les prévisions du Revenu, le décalage entre les attentes des Français en matière de placement et la réalité des taux de rémunération des placements non risqués reste immense." Article paru dernièrement sur le site Le Revenu, "La sur-épargne Covid ne dégonfle pas" https://www.lerevenu.com/placements/la-sur-epargne-covid-ne-degonfle-pas

Entre volatilité, inflation, crise sanitaire... Pas évident d'y voir clair !
Elodie Leroy Conseil et Patrimoine vous accompagne pour valoriser votre patrimoine financier, en tenant compte de vos objectifs, horizon de placement, et profil d'investisseur.

Parlons-en 🧐

La sur-épargne Covid ne dégonfle pas La sur-épargne des Français reste à un niveau très élevé, un «plus haut historique», estime Alain Tourdjman, directeur des études économiques du groupe BPCE qui présentait début décembre 2021 une étude sur l’épargne des Français.

📝Réussir la transmission de son entreprise : anticipation et accompagnement sont la clé pour une parfaite optimisation patrimoniale.

Rendez-vous pour un atelier dédié jeudi 2 décembre prochain à l’Hôtel Mercure de Genas de 8h à 9h où j’aurais l’occasion d’intervenir aux côtés de Nicolas Jacob & Associés pour un focus sur le Pacte Dutreil.

Avec ACO Avocats et CEOS Conseil

Réservation nécessaire, places limitées, me contacter.

🧐 Quelles différences entre déduction, réduction et crédit d’impôt ?

📉 La DEDUCTION d’impôt ou déduction fiscale correspond à certains frais et charges qui seront retirés, selon leur nature, soit du montant de vos revenus, soit de votre revenu brut global.
C’est le cas des frais professionnels, pensions alimentaires versées à votre ex-conjoint, à un enfant majeur ou à un parent dans le besoin, cotisations et primes versées au titre de l’épargne retraite, frais d’accueil d’un parent de plus de 75 ans, déficits professionnels et fonciers dans certaines conditions ainsi que la Contribution Sociale Générale (CSG) sur les revenus du patrimoine et de placement.

📉 La REDUCTION sera directement déduite du montant de l’impôt à payer.
Par exemple : dons à des associations d’aide aux personnes en difficulté ou à des organismes d’intérêt général, don ou cotisation à un parti politique, frais de scolarité des enfants à charge, frais de maison de retraite pour personnes dépendantes, réduction liée à un investissement immobilier effectué dans le cadre de dispositifs spécifiques (Loi Pinel, Scellier…), investissement au capital de PME.
Si la réduction dépasse le montant de votre impôt et selon la nature de celle-ci, l'excédent est soit reporté sur une ou plusieurs années, soit perdu.

📉 Enfin, le CREDIT d’impôt correspond à une somme déduite du montant de votre impôt à payer. Contrairement à la REDUCTION, si cette somme est supérieure au montant de votre impôt, ou si vous n’êtes pas imposable, la différence vous sera alors remboursée.
Les dépenses ouvrant droit à crédit d’impôt sont celles liées à l’emploi d’un salarié à domicile, à la garde des jeunes enfants, au frais de scolarité des enfants poursuivant leurs études secondaires ou supérieures, ou encore les dépenses de travaux d’amélioration énergétique réalisés dans votre logement.

Attention, la déduction, réduction, ou crédit d’impôt s’effectue dans un cadre légal précis (plafonds, conditions…) qu’il convient de connaitre en amont afin d’éviter tout risque de requalification.

🔺N’oubliez pas de les mentionner sur votre déclaration de revenus le moment venu ! ✍

⏳ Vous avez jusqu’au 31 décembre 2021 pour réduire l’impôt sur le revenu qui sera dû en 2022. N’attendez plus pour étudier la solution adaptée à votre situation et profil !

Ce chèque inflation de 100 euros sera versé sans aucune demarche à chaque français qui gagne moins de 2000 euros par mois, entre décembre 2021 et février 2022.

https://m.huffingtonpost.fr/entry/hausse-des-prix-du-carburant-une-indemnite-inflation-de-100-euros-annonce-castex_fr_6171a841e4b079111a54ba23?utm_source=Sailthru&utm_medium=email&utm_campaign=New%20Campaign&utm_term=fr-daily-brief

Castex annonce une "indemnité inflation" de 100 euros pour 38 millions de Français Le Premier ministre était l'invité du journal de 20h sur TF1 ce jeudi pour annoncer les mesures du gouvernement afin de faire face, entre autres, à la flambée des prix à la pompe.

📊 Fonds en euros, livrets et autres comptes épargne garantis : pourquoi, en réalité, perdez-vous du pouvoir d’achat ? 🤔

Le Compte Epargne Logement, Livret A, Livret de Développement Durable et Solidaire, Livret d’Epargne Populaire… vous proposent un rendement actuel net moyen de 0,25% à 1%.
De leur côté, les fonds en euros, pour l’année 2020, ont distribué en moyenne un rendement de 1% net.

Avec un niveau d’inflation qui vient de passer le seuil des 2% (niveau d’augmentation des prix), vous pourrez donc constater que votre pouvoir d’achat est mis à mal…

Vous souhaitez valoriser votre épargne ou la trésorerie de votre entreprise, placer un capital, préparer votre retraite… ?

👉 Quel que soit vos objectifs et projets, votre situation et profil investisseur, des solutions sur-mesure existent.
👉 Appuyez-vous sur les conseils d’un professionnel pour atteindre ces objectifs, grâce à une allocation d’actifs adaptée.
👉 Elodie Leroy Conseil & Patrimoine est à votre disposition pour échanger sur tous ces sujets !

https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F34393

Comptes et livrets d'épargne : quelles différences ? Tableau comparatif des différents produits d'épargne (comptes et livrets) conditions, plafond, disponibilité, intérêts, fiscalité

❗Vigilance : Mise en garde de l'AMF et ACPR sur des acteurs commercialisant des produits dérivés sur Forex (marché de change non régulé) et cripto actifs sans autorisation
https://t.co/GMhzRI0Hm5

L'AMF et l'ACPR mettent en garde le public contre les activités de plusieurs acteurs qui proposent en France des investissements sur le Forex et sur des produits dérivés sur crypto-actifs sans y être autorisés Avec l’objectif de protéger les épargnants, l’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR)…

🔔 Impôts : La fin d’année approche !

Je suis à votre disposition pour faire le point sur votre budget présent et à venir : selon votre situation et profil d'investisseur, des solutions sur-mesure existent alliant placement dans l'économie réelle et/ou solidaire, épargne retraite et baisse de votre charge fiscale.

Petit rappel du calendrier fiscal de fin d’année par 👇
https://www.lerevenu.com/.../impots-quallez-vous-payer...

Points d’attention :
👉 Malgré le prélèvement à la source, un solde d’impôt sur vos revenus peut être encore dû. Celui-ci est prélevé depuis le 27 septembre, selon l’échéancier précisé sur votre avis d’impôts.
👉Taxe d’habitation : exonération passée ne veut pas dire exonération future ! Celle-ci est en effet soumise à conditions.