איציק קפטס תכנון וניהול פיננסי ופנסיוני

כייף לשמוע מחמאות מלקוח
על טיפול פנסיוני ופיננסי , במיוחד מפרופסור.

למה לא למשוך את כספי הפיצויים מקרן הפנסיה?
משיכת הפיצויים תקטין את הפטור ממס על פנסיית הזקנה
משיכת כספי הפיצויים מהביטוח הפנסיוני מקטינה את גובה קצבת הפנסיה בכ-1/3,
ומשרד האוצר ממליץ להשאירם בקופה ולהשתמש בהם להגדלת גובה קצבת הפנסיה החודשית העתידית.
מעבר לעובדה שמשיכת הפיצויים מקטינה לנו את החיסכון לפרישה
היא פוגעת גם בפטור ממס על קצבת הזקנה אותו נקבל בעתיד.
- לרשות כל אדם עומדת יתרת כספים אותם הוא יכל למשוך בפטור ממס
או לאורך שנות עבודתו ככספי פיצויים פטורים ממס או כחלק מהפטור על קצבת הזקנה.
- סכום זה נקרא יתרת ההון הפטורה והוא עומד בשנת 2024 על 882 אלף ש"ח
- כל שקל שנמשוך מכספי הפיצויים לאורך שנות העבודה יקטין את תקרת ההון הפטורה בתוספת מדד ובתוספת מקדם של 1.35

אני מזמין אותך
להשתתף בכנס
שלום,
ביום חמישי 11.7.24 נקיים בפרופיט כנס תקופתי מיוחד (וובינרי) ללקוחות,

על רקע עליית המתיחות הביטחונית הגוברת בצפון, הזינוק בפרמיית הסיכון של ישראל,
הבחירות המתקרבות בארה"ב, השינוי במדדי המניות, היציבות היחסית של השקל ועוד... .

אני מאמין שהכנס יעניק לך ערך רב בתחום ההשקעות ומזמין אותך להצטרף.

מצורף בזה קישור להרשמה:
https://lp.vp4.me/th6d?cs=kaptas-itzik

בתקווה לימים טובים יותר.
איציק קפטס
ניהול פיננסי ופנסיוני- פרופיט
054-4577098.

מלחמת חרבות ברזל כנס מספר 2- שוק ההון בצל המלחמה 11.7.2024

לרגל חג הפסח
החל השנה בתקופה קשה העוברת עלינו בעת הזו,
אנו חייבים להמשיך.
אני מאחל לך ולבני משפחתך ,
חג פסח שמח , חג אביב ,
חג של התחדשות והצלחות ,
חג של שמחות והנאות
והרבה הרבה בריאות.
מי יתן שחג החרות הזה יהיה גם
חג החרות של חטופינו ונאחל שיחזרו במהרה בשלום לביתם , נאחל גם אחלמה מהירה לפצועי כוחות הביטחון, ונאחל לשקט ושלווה בארצנו.
איציק קפטס -
מתכנן פיננסי ופנסיוני- פרופיט
0544577098

אני מאחל לכל אחד ואחת מחברי ארגון יוון ובני משפחותיהם , ולכל יוצאי יוון לדורותיהם
ולכל עם ישראל:
חג פסח שמח , חג אביב , חג חירות , חג של התחדשות, תהנו , תשמחו , ונאחל גם לכולנו בריאות .
כולנו תקווה שחג החירות הזה יהיה גם חג החירות לחטופינו ושיחזרו במהרה בריאים ושלמים לביתם ,
נאחל אחלמה מהירה לפצועי צה"ל וכוחות הביטחון
ולכולנו נאחל ימים של שקט , שלווה ושלום במהרה.
חג פסח שמח.
איציק קפטס- יו"ר
ארגון ניצולי מחנות ההשמדה יוצאי יוון בישראל

בניית ושימור הון בתנאי אי וודאות - איציק קפטס 9.4.24

במה אני עוסק?

חברי הרוטריונים ,
בתיאום עם כבוד הנגיד בשיר נוסיר ,
הכנתי כנס זום מעניין ומקצועי
לכל חברי הרוטרי בארץ ובני משפחותיהם.
אנא היכנסו והרשמו.
איציק קפטס- נשיא מועדון רוטרי רמת השרון.

בניית ושימור הון בתנאי אי וודאות - איציק קפטס 9.4.24

https://www.facebook.com/share/odvfA9m4zdw9ggeL/?mibextid=oFDknk

https://www.facebook.com/share/1nh2LcxNGsAAe2to/?mibextid=oFDknk

שלום רב,
תיזכרנו לאחרונה על הרחבות בשרות המשפחתי הכולל
" פמילי אופיס" ( איציק קפטס ניהול פיננסי ופנסיוני- פרופיט) המוצע לך , לקרובייך ולבני המשפחה וחברים, מעבר לטיפול השוטף בנושאים הפנסיוניים והפיננסיים:
1. טיפול בהורשה לדור הבא - ע"י שת"פ עם עורכי דין המתמחים בתחום.
2. בדיקה היקפית של הביטוחים שלך ושל בני משפחתך, ע"י שת"פ עם מומחים בביטוחים.
3. ליווי לקראת פרישה ובעת הפרישה ולאחריה , שת"פ עם מומחים בתחומים הרלוונטיים , לתחומי העבודה בעבר ובהווה .
4. הרחבה חדשה - בעקבות פניות רבות - בתחום הפיננסי - לגוון את פיזור ההשקעות באמצעות רכישת נכסים ביוון ובקפריסין.
ע"י שת"פ עם גופים העוסקים
בכך ומנוסים וכולל שרות מקיף מההתחלה ולאורך כל הדרך .
חשוב לחשוב קודם ואז ליידע אותי בתשובה על השאלות הבסיסיות:
1. איפה מעניין אותך להשקיע?
2. מה מטרת ההשקעה? מגורים? השקעה כדי להשכיר?
3. מה התקציב
בנוסף ,
טיפול ע"י עו"ד למי שמעוניין לפתוח בחו"ל: חשבון בנק, ליחיד , לחברה בע"מ ..וכו'... .
לשרותכם בכל עת ,
איציק קפטס ניהול פיננסי ופנסיוני
054-4577098 וואטסאפ
[email protected] ומייל

צרו קשר

לקוחותיי ,
סיכום לשנת 2023 ותנאי פתיחה ל 2024.
למרות שחזרתי ואמרנו ללקוחות ( כולל בכנסים זומיים שערכנו ב 2022 ובתחילת 2023) במהלך סוף שנת 2022 ( שהיתה גרועה) ובתחילת 2023 , ושלא להעביר ולסגור כספים בפקדונות בבנק והתשואות הצפויות בשוק ההון יכו את אותה ריבית ...חלק מהלקוחות לא שמעו ושעטו לאותה סגירת כסף , והנה ( ובדיעבד כמובן) למרות תנאי הפתיחה הגרועים של שנת 2023 ( מהפיכה משפטית , אינפלציה עולה , ריביות בעלייה , שמועות על יציאת הכספים מהארץ , מלחמה שנכפתה עלינו...ועוד..)
התשואות במסלולים הכלליים (ולמעלה מכך במסלולים המנייתיים) עלו מעל לאותו פקדון סגור, ואפילו כפול ולמעלה בהרבה מכך.
אלמנט " הפחד" משחק אצל רב האנשים תפקיד חזק יותר מאשר " ההגיון הקר והרציונאלי", ותפקידי כמתכנן פיננסי ופנסיוני לשלב ולהנגיש לכל הלקוחות שלי ( באופן אישי המתאים לו/לה באופן המותאם לו , כל אחד והעדפותיו ) את הרכב הנכסים הנכון עבורו .
אני קורא ללקוחות שנמצאים בפקדונות שקליים , לחזור אליי לשיחה/פגישה , נבצע בדיקה , תאום ציפיות , והשקעה נכונה המתאימה לסוג הנכסים שיש לכם:
גמל , השתלמות , פנסיה, פוליסה... , כסף פנוי, חיסכון שוטף בהו"ק , פוליסה פיננסית , תיקון 190 ... .
סוגי המס על הנכסים: משלם מס , דוחה , פטור ממס , מס מופחת , מס נומינלי , מס ריאלי... .
מסלולי השקעה : אג"ח ממשלתי, אג"ח קונצרני , פקדון בבנק , מסלול כללי , מסלול מניות , מסלולי חו"ל ( s&p , נאסדק, מדד עולמי.... ) .
נכסים אלטרנטיביים: נדל"ן בארץ או בחו"ל ( ישיר או דרך קרן) , b2b , p2p ,קרנות אשראי, קרנות גידור ...).
מנהלי הנכסים : מה המדיניות שלהם , איכות הניהול , איכות השרות , אפשרויות ניוד ושינוי בעת הצורך... .
פנו אליי בבקשה ואטפל באופן אישי גם בקרובים , וחברים.

איציק קפטס - ניהול פיננסי ופנסיוני .
054-4577098
[email protected]

שרות נוסף חדש מבית הסוכן איציק קפטס- ניהול פיננסי ופנסיוני( פרופיט),
הינו מעטפת לכלל הטיפול בך ובמשפחתך
ומתייחס להורשה לדור הבא ,
הכולל כמובן את הטיפול הפיננסי והפנסיוני ושרותי מעטפת נוספים וחשובים לך ולמשפחתך.
השרות כולל הפניה לטיפול ע"י עו"ד
העוסק בכל תחום המשפחה -
כולל עריכת צוואות, ירושות, התנגדויות לצוואות וירושות.
יפוי כוח מתמשך...
תחום הגירושין - משמורת מזונות חלוקת רכוש.
כלקוחות שלי ,
חשוב להזכיר לכם
לטפל גם בתחום המשפחתי החשוב והחיוני הזה.
איציק קפטס - ניהול פיננסי ופנסיוני- פרופיט 054-4577098

כידוע לך
אנחנו כבר בשנת 2024
וכסוכן והמתכנן הפיננסי והפנסיוני שלך , אשמח להיפגש/לדבר (בביקור אצלך, אצלי ואו בשיחה). לכן מעדכן, שיפנו אלייך מטעמי לתאום פגישה /שיחה
וגם מזמין אותך ליזום פנייה כזו ( וואטסאפ , טלפון...) ,
ביחד נעבור על הנכסים הפנסיוניים והפיננסים שאני כבר מטפל (ועל כאלו שלא) באם קיימים ,
נתעדכן במה חדש אצלך והאם יש צורך לעשות התאמות, שינויים ושיפורים , לנוכח המצב ולאור השינויים בהטבות המס השונות , כידוע לך אני פנוי עבורך בכל עת ובכל זמן, פנו אליי ונדבר/ניפגש 054-4577098, נעדכן ונתעדכן ,
וגם בקשה אישית לי אלייך:

בעת הזו אבקש את הסיוע שלך ולהפנות אליי את בני משפחתכם , קרוביכם, חבריכם ומכריכם לעבודה ואעשה גם עבורם בדיקה , טיוב ושיפור ( שלחו אליי 2 -3 שמות וטלפונים) ,
תודה מראש.
איציק קפטס 054-4578098

כנס פתיחת שנה של פרופיט.
איציק קפטס ניהול פיננסי ופנסיוני

כידוע לכם
אנחנו כבר בשנת 2024
וכסוכן ומתכנן פיננסי ופנסיוני ,
אשמח להיפגש/לדבר (בביקור אצלך, אצלי ואו בשיחה).
לכן מזמין אותך ליזום פנייה כזו ( וואטסאפ , טלפון...) ,
ביחד נעבור על הנכסים הפנסיוניים והפיננסים
נתעדכן במה חדש אצלך והאם יש צורך לעשות התאמות, שינויים ושיפורים , לנוכח המצב ולאור השינויים בהטבות המס השונות .
כידוע לך אני פנוי עבורך בכל עת ובכל זמן, פנו אליי ונדבר/ניפגש 054-4577098, נעדכן ונתעדכן.
בעת הזו אבקש את הסיוע שלך ולהפנות אליי את בני משפחתכם , קרוביכם, חבריכם ומכריכם לעבודה ואעשה גם עבורם בדיקה , טיוב ושיפור ( שלחו אליי 2 -3 שמות וטלפונים) ,
תודה מראש.
איציק קפטס 054-4578098
ניהול ותכנון פיננסי ופנסיוני - פרופיט.

בכנס החצי שנתי של Rotary 2024 , המתקיים בנצרת ,
מועדון רוטרי רמת השרון ,קיבל תעודת הוקרה מנגיד רוטרי ישראל, , על פעילותו למען המפונים ועל תרומתו ותמיכתו במועדון אילת המארחת עשרות אלפי מפונים מהדרום.
תודה למועדון רוטרי רמת השרון.
איציק קפטס- נשיא.

לרגל כניסת השנה האזרחית החדשה 2024
מאחל לך ולמשפחתך שזו תהיה שנה מלאה בטוב, אושר, שמחה, בשורות טובות לכולנו כעם וכמדינה. שנאהב ונכבד כל אדם באשר הוא, שנהיה סובלניים אחד כלפי השני. והלוואי שכל העם יהיה כמקשה אחת מאוחדת המחוברת היטב ואוהבת את כל חלקיה. שנה שבה כל החיילים ואנשי הביטחון ששומרים עלינו יחזרו לביתם לשלום שהחטופים יחזרו אלינו בריאים במהרה, שיכלו כל אויבינו .
והלוואי ששנה זו תהיה שנה של ביטחון, בריאות, שגשוג, הצלחה לכולנו עם שקט ושלווה.
(איציק קפטס- הסוכן והמתכנן הפיננסי והפנסיוני שלך בכל עת , פנו אליי ונדבר/ניפגש 054-4577098, נעדכן ונתעדכן , בעת הזו מבקש את הסיוע שלכם והפנו אליי את בני משפחתכם , קרוביכם, חבריכם ומכריכם לעבודה ואעשה גם עבורם בדיקה , טיוב ושיפור).
שנה אזרחית טובה לכולנו.

לקראת סוף השנה
אני מצרף מידע על מוצר חיסכון נזיל- "קופת גמל להשקעה"- המתאים לכל אחד ולכל גיל,
ואף מתאים כ"חיסכון מתנה" עבור ילדינו ונכדינו,
ניתן להפקיד לקופת הגמל להשקעה עד לסכום של כ 76,499 ש"ח ( נכון לשנת 2023) ,
נכון לכל בעל ת.ז. ישראלית ( גם אם נולדו אתמול..) ,
עד לסוף השנה הקלנדרית הנוכחית ( 2023).

עצמאי/ת,
סוף שנה הגיע ...את/ה מוכן?מוכנה?
הידעת שהפקדות לסוף שנה:
לקרן השתלמות, קופת גמל ולקרן פנסיה
נותנות לכם
תשואה מובטחת
( ללא קשר למה יעשה שוק המניות והאג"ח).
מצרף מאמר מעניין (של אייל סיאני) הכולל דוגמאות.