אורן טוביה - מתכנן פיננסי
מתמחה בניהול חסכונות, פנסיה וגמל לטווח ארוך ומתן פתרונות פיננסיים ופנסיוניים לחיסכון והשקעה.
מטרתי היא ליצור תכנון פיננסי איכותי ומדויק עבור לקוחותיי לניהול ההון בצורה האופטימלית תוך כדי מתן ליווי שוטף לכל פעולה אותה הלקוח רוצה לבצע .
המוצרים בהם אני מתמחה :
פנסיוני -
קרנות פנסיה
קופות גמל
קרנות השתלמות
ביטוחי מנהלים
כסף פנוי -
קופות גמל להשקעה
פוליסות חיסכון
השקעות אלטרנטיביות
תיקי השקעות
ניהול סיכונים -
ביטוחי בריאות
ביטוחי חיים
מתי בפעם האחרונה ישבתם ובחנתם את הנושא הפיננסי והפנסיוני שלכם עם איש מקצוע מוסמך ?
אם לא עשיתם את זה בזמן האחרון, כנראה שיש מקום לשיפור משמעותי בחלק הפיננסי בחייכם .
אז מה כולל תהליך תכנון פיננסי ?
תהליך תכנון פיננסי כולל בניית אסטרטגיה כלכלית פיננסית המותאמת לצרכי הפרט והתא המשפחתי.
צרכים אלו שונים עבור כל תא משפחתי ומשתנים לאורך שלבי החיים השונים.
ככלל, תהליך שכזה כולל שני חלקים עיקריים:
1. החלק ה"פנסיוני" (קרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים ושאר מוצרים פנסיוניים)
2.החלק של החיסכון ה"פרטי" (תיקים מנוהלים, קרנות נאמנות, כסף בעו"ש, פקיד בבנק שקונה ומוכר, פוליסות חיסכון, ושאר המוצרים אשר אינם נמצאים בחלק הפנסיוני).
בשני החלקים, נרצה שהכספים שלנו יושקעו במקומות הטובים ביותר, ברמת הסיכון המתאימה, תוך מזעור עלויות (דמי ניהול ועלויות נוספות), ניצול הטבות מס וניהול מיטבי של הכסף .
אם לא ביצעתם בחינה כזאת לאחרונה / אתם מרגישים שהעולם הזה זר לכם והייתם רוצים להבין אותו קצת יותר ולקחת בו חלק, תשלחו הודעה .
אתם רק תרוויחו מזה 😏
קשה להתייחס לאירועים בשווקים בחודש מרץ 2022 מבלי לחלק את החודש לשתי מחציותיו. בשבועיים הראשונים של החודש המגמה בשווקים נותרה דומה לזו של ינואר-פברואר, כלומר תנודתיות גבוהה ובעיקר ירידות שערים. בשבועיים האחרונים של חודש מרץ 2022, נרשם שינוי כיוון ורוב שווקי המניות בעולם עלו. כיצד ניתן להסביר את שינוי הכיוון?
להמשך קריאה סקירת מאקרו ושווקים לחודש מרץ, 2022
לחצו על הקישור הבא:
https://bit.ly/3veTcDt
Click here to claim your Sponsored Listing.
Category
Website
Address
שחם 36
Petah Tikva
4951729
Petah Tikva
TO HELP PEOPLE TO have learn financial literacy and to prepare for your future.
אליעזר ורדינון 3
Petah Tikva
בעל תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים ורשיון פנסיוני מטעם משרד האוצר. מלווה משפחות בדרכם הפיננסית
תוצרת הארץ 3
Petah Tikva
PARETO - סוכנות לביטוח פנסיוני. מומחים לביטוח פנסיוני, השקעות, הלוואות, ביטוחים רזים ויעילים.
אימבר
Petah Tikva, 49250
פירמת שותפים לניהול פיננסי
האמבר 23
Petah Tikva
מתכנן פיננסי בכיר הכל מתחיל בתכנון נכון. שותף בפירמת ארביטראז' לניהול פיננסי פנסיה ומנהלים - גמל והשתלמות - פוליסת חסכון בריאות - חיים - אובדן כושר עבודה- מחלות - סיעוד
גזית 7
Petah Tikva
תכנון וניהול פיננסי, השקעות, פנסיוני ,ביטוח, ליווי פרישה?
יצחק רבין 1 בניין A גלובל טאוורס קומה 5
Petah Tikva
שרית ישראל- תכנון פיננסי,פנסיוני ותכנון פרישה.