Daniele Bertotti - Consulente Finanziario

Il tuo percorso verso la serenità finanziaria inizia qui. ✨

Presto scoprirai come!

Non sai come uscire dal labirinto della finanza?

Mercoledì 11 settembre 2024 ti svelerò la mappa per trovare la tua strada verso la serenità finanziaria.

Intanto segna la data, questo è un primo indizio! 😎

Aggiornamento professionale! ✅

Ho appena completato le 30 ore di formazione obbligatorie annuali.

Ma per me la formazione non si ferma mai! Credo fermamente che tenermi aggiornato sia fondamentale per offrire ai miei clienti il miglior servizio possibile.

Continuerò a investire nella mia crescita personale e professionale, per aiutare i miei clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari.

È iniziata la settimana di Ferragosto. Molte persone sono in vacanza, altre si stanno preparando per partire.

Come molti miei colleghi che consigliano libri da portare sotto l'ombrellone, io voglio darti un suggerimento SMART!

Quasi sicuramente avrai con te il tuo Smartphone o il tuo Tablet, anche sotto l'ombrellone. Quindi ti basta cliccare sul link della nostra redazione Risparmiattori.it (https://www.castrolabacademy.it/risparmiattori) e leggere tante storie vere del mondo della Finanza, del risparmio e della pianificazione finanziaria.

Un suggerimento per cominciare?
Ecco la prima lettura consigliata!
https://www.castrolabacademy.it/risparmiattori/il-momento-giusto-o-il-metodo-giusto

Buone Vacanze e Buona Lettura con la CastroLab Academy! 🏖

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Il momento giusto o il metodo giusto? - CastroLab Academy Elisa e Alessio stavano uscendo dal mio ufficio, dopo un incontro dedito a seguire il finanziamento per la loro nuova casa. Ci stavamo salutando quando Alessio si ferma e mi dice: “Ah, quasi dimenticavo, ho un amico che ha venduto casa e vorrebbe investire una parte della vendita. Posso dargli il ...

Il Trattamento di Fine Mandato (TFM) non è solo uno strumento di sicurezza finanziaria per gli amministratori, ma offre anche interessanti vantaggi fiscali sia per l'azienda che per l'amministratore stesso.

Vantaggi per l'azienda:

Deducibilità: Le quote versate annualmente per il TFM sono interamente deducibili dal reddito d'impresa, riducendo così il carico fiscale aziendale.

Flessibilità: L'azienda può scegliere liberamente l'importo e la periodicità dei versamenti, adattandoli alle proprie esigenze finanziarie.

Protezione del capitale: Le somme accantonate per il TFM sono impignorabili e insequestrabili, garantendo una maggiore sicurezza finanziaria per l'azienda.

Vantaggi per l'amministratore:

Tassazione agevolata: Il TFM è soggetto a una tassazione agevolata rispetto al reddito ordinario, consentendo all'amministratore di risparmiare sulle imposte.

Nessuna tassazione in fase di accumulo: Le quote accantonate annualmente non producono reddito, permettendo un accumulo più rapido del capitale.

Riduzione della base imponibile: Una parte del reddito dell'amministratore viene corrisposta sotto forma di TFM, riducendo così la base imponibile annua.

Il TFM rappresenta quindi una soluzione vantaggiosa per entrambe le parti, coniugando sicurezza finanziaria e benefici fiscali.

Grazie ad amici, parenti, colleghi e clienti per i numerosissimi auguri ricevuti, sia online che offline! Grazie!! 🥰

TFM: come tutelare il futuro dei tuoi amministratori in 4 mosse

Il Trattamento di Fine Mandato (TFM) è un'opportunità per le aziende di dimostrare apprezzamento verso i propri amministratori e garantire loro una sicurezza finanziaria futura.

Come si fa ad adottare il TFM?

1. Atto formale con Data Certa: Redigi un documento ufficiale (delibera, atto notarile, ecc.) che sancisca il diritto al TFM prima dell'inizio della collaborazione.

2. Dettagli: Definisci l'importo del TFM e come verrà erogato.

3. Misura: Decidi l'importo del TFM: fisso, percentuale sul compenso annuo o variabile in base ai risultati aziendali.

4. Strumento: Scegli come accumulare il TFM (ad esempio, con una polizza assicurativa).

Vuoi saperne di più sul TFM e su come può aiutare la tua azienda? Contattami per una consulenza personalizzata!

Esattamente 6 anni fa entravo nel mondo Allianz Bank. Oggi posso confermare di aver fatto la scelta giusta per me e per i miei oltre 300 clienti.

Ringrazio infinitamente per tutto quello che mi mette a disposizione ogni giorno per lavorare bene, tutti i colleghi di e della , Salvatore Mangia, i dell'ufficio e la mia , gli e con cui collaboro e non per ultimo... I miei !

Grazie a tutti! ❤️
Auguri a me! 🍾🥂

Cos'è il TFM e perché dovresti conoscerlo (se sei un amministratore di società)

🤔 Hai mai sentito parlare di TFM? No, non è un nuovo social network, ma qualcosa di molto più importante per il tuo futuro finanziario!

Il Trattamento di Fine Mandato (TFM) è una sorta di "salvadanaio" riservato agli amministratori di società. Si riempie durante il tuo mandato e ti viene consegnato al termine dello stesso. Ma cosa farne? Come puoi farlo fruttare al meglio? 🧐

Se sei un amministratore e sei curioso di scoprire come il TFM può diventare un alleato per i tuoi progetti futuri, segui i miei prossimi post! 😉

Sapevi che la gestione del TFR può incidere significativamente sui costi aziendali? Tra rivalutazione e oneri contributivi, l'impatto sul bilancio può essere notevole.

Ma c'è una soluzione vantaggiosa per tutti: far confluire il TFR nel fondo pensione dei dipendenti.

Vantaggi per l'azienda:

• Riduzione dei costi: Deduzioni fiscali e contributive possono alleggerire notevolmente il bilancio aziendale.
• Esonero dalla rivalutazione: In un periodo di alta inflazione, questo può tradursi in un risparmio considerevole.
• Miglioramento del rating aziendale: Diminuire i debiti verso i dipendenti può rendere l'azienda più appetibile per gli istituti di credito.

Vantaggi per il dipendente:

• Tassazione agevolata: Meno tasse sul TFR accumulato.
• Maggiore sicurezza: Il TFR è protetto dalle eventuali vicissitudini dell'azienda.
• Possibilità di rendimenti: Il TFR può essere investito e potenzialmente crescere nel tempo.

Una scelta intelligente per il presente e il futuro dell'azienda e dei suoi dipendenti. Contattami per una consulenza personalizzata e scopri come trasformare il TFR in un'opportunità!

Pensare al può sembrare lontano, ma pianificare oggi è la chiave per una pensione serena. Un fondo pensione è uno strumento prezioso che ti permette di integrare la pensione pubblica e garantirti un tenore di vita adeguato anche dopo il lavoro.

Perché scegliere un fondo pensione?
- Flessibilità: Puoi personalizzare il tuo piano in base alle tue esigenze e al tuo profilo di rischio.
- Agevolazioni fiscali: Beneficia di deduzioni fiscali sui contributi versati fino a 5.164,57€.
- Rendimenti potenziali: Il tuo capitale può crescere nel tempo grazie agli investimenti del fondo.

Non rimandare, prima si inizia e prima scopri tutti i benefici del fondo pensione! Contattami per una consulenza personalizzata e scopri come costruire la tua pensione ideale.

Il tuo TFR è più di un semplice accantonamento! Sfruttalo al meglio per il tuo futuro:

1. Vantaggi Fiscali: Riduci le tasse e aumenta il tuo gruzzolo! Con un fondo pensione, puoi beneficiare di una tassazione agevolata sia sui contributi che sui rendimenti.

2. Rendimenti Potenziati: Non lasciare che l'inflazione eroda il tuo TFR! Investendolo in un fondo pensione, puoi farlo crescere nel tempo e ottenere rendimenti superiori.

3. Anticipazioni: Hai bisogno di soldi per spese importanti? Con un fondo pensione, puoi richiedere anticipazioni in caso di acquisto della prima casa, spese mediche o altre necessità.

Vuoi scoprire come sfruttare al meglio il tuo TFR? Contattami per una consulenza gratuita e senza impegno!

A 2 mesi esatti dalla scomparsa del Premio Nobel Daniel Kahneman ti invito a leggere questo interessante articolo su Risparmiattori.it, che esplora il valore della finanza comportamentale.

L'articolo, attraverso un'intervista immaginaria, approfondisce i bias cognitivi che influenzano le decisioni di investimento e offre suggerimenti pratici per mitigarne gli effetti.

Ideale per chiunque voglia comprendere meglio le dinamiche psicologiche dietro le scelte finanziarie.

📖 Leggi l'articolo completo qui: https://www.castrolabacademy.it/risparmiattori/ricordare-il-valore-e-le-regole-della-finanza-comportamentale

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Ricordare il valore (e le regole) della finanza comportamentale - CastroLab Academy Poche settimane fa è scomparso il noto e autorevole psicologo Daniel Kahneman (1934 – 2024), Premio Nobel per l’Economia nel […]

🏖️ Sognare spiagge esotiche o hobby appassionanti per la pensione? Inizia a pianificare oggi per trasformare i tuoi sogni in realtà! Ecco come:

1️⃣ Tempo dalla Tua Parte: ⏳ Prima inizi a risparmiare, più il tuo denaro crescerà grazie alla magia degli interessi composti. Non rimandare, il futuro ti ringrazierà!

2️⃣ Piccoli Passi, Grandi Risultati: 👣 Anche piccoli contributi regolari al tuo fondo pensione possono fare la differenza nel tempo. La costanza è la chiave per un futuro sereno!

3️⃣ Scegli il Comparto Giusto per Te: 🎯 Non tutti gli investimenti sono uguali. Scegli il comparto del tuo fondo pensione in base alla tua propensione al rischio e alla fase della vita in cui ti trovi.

4️⃣ Sfrutta i Vantaggi Fiscali: 💰 Informati sui benefici fiscali disponibili per i contributi pensionistici. Il tuo portafoglio ti ringrazierà!

5️⃣ Il Tuo Piano, il Tuo Futuro: 🎯 La vita cambia, i tuoi piani anche. Rivedi regolarmente la tua strategia pensionistica e adattala alle tue nuove esigenze.

6️⃣ Chiedi Aiuto agli Esperti: 🤝 Un consulente finanziario può aiutarti a creare un piano pensionistico su misura per te, ottimizzando i tuoi risparmi e investimenti.

Non aspettare, il momento di agire è adesso! 💪

Condividi nei commenti i tuoi obiettivi per la pensione e come stai pianificando il tuo futuro! 👇

Insegnare ai propri figli il valore del risparmio è un dono prezioso per il loro futuro. 🎁

Ecco alcuni consigli per iniziare:

1️⃣ Date l'esempio: I bambini imparano osservando. Mostrate loro come gestite il vostro budget, risparmiate per gli obiettivi e fate scelte consapevoli.

2️⃣ Coinvolgeteli: Spiegate ai vostri figli da dove proviene il denaro e come viene utilizzato per le spese familiari. Coinvolgeteli nelle decisioni di acquisto, insegnando loro a confrontare i prezzi e a fare scelte ponderate.

3️⃣ Salvadanaio: Regalate ai vostri figli un salvadanaio e incoraggiateli a risparmiare una parte della loro paghetta o dei regali ricevuti. Festeggiate insieme il raggiungimento dei loro obiettivi di risparmio.

4️⃣ Paghetta: Stabilite una paghetta settimanale o mensile e insegnate ai vostri figli a gestirla. Incoraggiateli a risparmiare una parte per i loro desideri e a donare una piccola parte in beneficenza.

5️⃣ Giochi educativi: Utilizzate giochi da tavolo o app che insegnano ai bambini i concetti base di finanza e risparmio in modo divertente e interattivo.

Ricordate, l'educazione finanziaria inizia in famiglia!

L'emissione del BTP Valore presenta caratteristiche interessanti, ma il contesto macroeconomico italiano impone cautela.

Fattori da considerare:
Crescita economica insufficiente: Il PIL italiano cresce lentamente, limitando le entrate fiscali e aumentando il debito.

Debito pubblico in forte aumento: Il debito italiano supera i 2.863 miliardi di euro, con un rapporto debito/PIL superiore al 137%.

Vulnerabilità ai tassi di interesse: L'aumento dei tassi rende il servizio del debito più oneroso e i titoli italiani più volatili.

Alternative di investimento: Diversificare con strumenti meno legati al debito pubblico italiano può offrire migliori rendimenti.

Il BTP Valore non è l'unico investimento disponibile. Considerare un approccio olistico e diversificare il portafoglio con strumenti meno sensibili al debito pubblico italiano potrebbe essere più vantaggioso nel lungo termine.

Cosa ne pensi? Investirai nel BTP Valore? Ti leggo nei commenti! 👇🏻

💡 Affronta la stagione delle tasse con serenità e ottimizza i tuoi risparmi con questi consigli:

1️⃣ Anticipa le Scadenze: 🗓️ Non aspettare l'ultimo minuto! Preparare i documenti in anticipo ti dà più tempo per pianificare accuratamente.

2️⃣ Massimizza le Detrazioni: 💰 Informati sulle possibili detrazioni fiscali e sfruttale al massimo. Pensiamo a spese mediche, contributi a piani pensionistici, donazioni di beneficenza e altro ancora!

3️⃣ Utilizza Software di Gestione Fiscale: 💻 Strumenti digitali possono semplificare la compilazione delle dichiarazioni e aiutarti a scoprire opportunità di risparmio fiscale.

4️⃣ Consulenza Professionale: 🧑‍💼 Considera di consultare un esperto di finanze e un commercialista. Il loro supporto può essere cruciale per navigare le complessità del sistema fiscale.

5️⃣ Pianifica per il Futuro con una visione strategica: 📈 Ogni decisione fiscale di quest'anno può influenzare i tuoi obblighi e opportunità di risparmio per l'anno prossimo.

🔄 Revisione Annuale: 🔁 Fai una revisione annuale delle tue finanze per adattarti a cambiamenti nella legge fiscale o nella tua situazione personale.

🌍 Conflitti globali, tassi incerti... Come proteggere i tuoi investimenti?

✅ PAC: riduci il rischio investendo piccole somme regolarmente, diversificando il tuo portafoglio.

✅ Obbligazioni: con i tassi elevati, possono guadagnare attrattività. Scegli con attenzione l'emittente!

✅ Azioni: punta su società solide e di qualità, ignora le fluttuazioni di breve periodo.

⚠️ Investire comporta dei rischi. Profilo e obiettivi DEVONO essere chiari prima di iniziare!

ℹ️ Chiedi aiuto ad un Consulente Finanziario per un progetto su misura.
Contattami al 3396163547 per una prima consulenza gratuita.

Hai mai pensato a quanto potresti avere oggi se i tuoi genitori avessero investito una piccola somma ogni giorno, ad esempio l'equivalente di due caffè e un giornale? 🤔

Scoprilo con il simulatore di Anima SGR: https://giornalecaffe.it/gioco/

Basta inserire il tuo anno di nascita e in pochi secondi vedrai come un piccolo investimento mensile può crescere nel tempo e cambiare la tua vita! 📈

Quanto avresti a disposizione oggi?
Fammelo sapere nei commenti! 👇

Perché è utile questo simulatore?
- Permette di capire l'importanza dell'investimento a lungo termine.
- Mostra come anche piccole somme possono crescere nel tempo.
- Aiuta a pianificare il proprio futuro finanziario.

Non perdere l'occasione di scoprire il tuo gruzzolo! 😉

PAC: 4 miti da sfatare per iniziare a investire con serenità

🙄 Ti piacerebbe iniziare ad investire ma ti senti bloccato da qualche falsa convinzione? Ecco alcuni miti molto comuni che allontanano le persone dai Piani di Accumulo Capitale (PAC):

Mito 1: "Il PAC è solo per chi ha tanti soldi"
FALSO! Puoi iniziare un PAC anche con piccole cifre mensili. L'importante è la costanza.

Mito 2: "Serve essere esperti di finanza"
FALSO! Il PAC è semplicissimo da impostare e un buon consulente saprà guidarti verso le scelte migliori in base alle tue esigenze.

Mito 3: "È troppo rischioso"
FALSO! Con il PAC investi in modo graduale, diluendo il rischio nel tempo. È più sicuro che investire tutto in una volta.

Mito 4: "Meglio investire tutto in un colpo solo"
FALSO! Prevedere perfettamente i mercati è impossibile. Il PAC ti aiuta a investire regolarmente, sfruttando sia rialzi che cali di mercato.

Convinto? È ora di abbattere i miti e iniziare il tuo percorso verso gli obiettivi finanziari 💪🏼

📈🧭 Una Bussola nel Mondo degli Investimenti

Nel mercato odierno, navigare tra le onde di paura e avidità può sembrare una sfida. Ma cosa succederebbe se ti dicessi che c'è uno strumento che può aiutarci a comprendere meglio queste dinamiche?

L'Indice di Paura e Avidità è una bussola nel tumultuoso mare degli investimenti. Misura il sentiment del mercato, aiutandoci a identificare potenziali opportunità di acquisto in momenti di paura eccessiva e segnali di vendita quando l'avidità prende il sopravvento.

🔍 Vuoi scoprire come questo indice può influenzare i tuoi investimenti? Il tuo portafoglio è pronto a sfruttare queste informazioni?

🌟 Sono qui per guidarti verso una strategia di investimento equilibrata, che sappia navigare tra le emozioni del mercato per portarti verso obiettivi finanziari più solidi e sicuri.

📲 Seguimi e nelle prossime settimane ti farò conoscere le strategie vincenti da adottare.

Che cos'è l'ancoraggio e come influenza le decisioni finanziarie? Scoprilo nel video! 👇🏻

Ancoraggio - Powered by Allianz Bank Financial Andvisors Scopri come le tue decisioni sono influenzate dalle trappole mentali.

Ogni giorno, prendiamo decisioni che influenzano la nostra salute finanziaria. Dalla tazzina di caffè acquistata al bar al rinvio del pagamento di una bolletta, ogni scelta conta.

1️⃣ Piccoli Acquisti
- Riconsidera le spese abituali: un piccolo risparmio ogni giorno può tradursi in una somma significativa a fine anno.

2️⃣ Budget Conscio
- Monitora le spese: utilizza app di gestione finanziaria per tenere traccia delle tue abitudini di spesa.

3️⃣ Investi nelle Tue Priorità
- Distingui tra desideri e necessità. Investi nelle cose che ti avvicinano ai tuoi obiettivi a lungo termine.

4️⃣ Preparazione per l'Imprevisto
- Un piccolo fondo di emergenza può fare la differenza. Inizia a mettere da parte una piccola quantità regolarmente.

5️⃣ Educazione Finanziaria
- Informarsi è fondamentale. Dedica tempo a comprendere le basi degli investimenti e della pianificazione finanziaria.

🌱 Le decisioni finanziarie quotidiane sono i mattoni con cui costruiamo il nostro futuro finanziario. Ogni piccola scelta può portare a grandi cambiamenti nel tempo.

📢 Attenzione investitori! 🚨 Non lasciatevi trarre in inganno dalla pubblicità del BTP Valore! Non è la soluzione magica per arricchirsi o integrare stipendio e pensione come suggerito dallo spot virale del MEF. Vediamo insieme perché:

1️⃣ Rischi vs. Realtà: Il BTP Valore, pur essendo un titolo di Stato, non è esente da rischi. Con un debito pubblico italiano al 142% del PIL e una situazione finanziaria delicata, investire in BTP Valore significa prestare soldi a uno Stato che lotta con un disavanzo strutturale.

2️⃣ Rendimenti in prospettiva: Con un rendimento annuo lordo del 3,72%, il BTP Valore potrebbe sembrare allettante, ma confrontato con altre opzioni di investimento sul mercato, che offrono rendimenti medi del 5%, si scopre che non è l'opzione più remunerativa.

3️⃣ Bisogni degli investitori: Prima di lasciarsi sedurre da rendimenti promettenti, è fondamentale valutare se il prodotto di investimento corrisponda effettivamente alle proprie esigenze e orizzonti temporali.

In conclusione, informatevi e riflettete prima di investire. La diversificazione e la comprensione delle proprie necessità finanziarie sono fattori chiave. 💡

🌟 La vita è piena di sorprese, alcune belle e altre meno. L'assicurazione vita è uno strumento fondamentale per garantire tranquillità a te e ai tuoi cari.

1️⃣ Sicurezza Familiare, protezione finanziaria per la tua famiglia in caso di imprevisti.

2️⃣ Gestione Debiti, copre debiti e responsabilità, alleggerendo il carico per i tuoi cari.

3️⃣ Futuro Sereno, sostegno per istruzione dei figli e benessere del coniuge.

4️⃣ Soluzioni Personalizzate, coperture adattabili a ogni esigenza, con consulenza professionale.

🔍 Un Regalo d'Amore
Pensare all'assicurazione vita non è solo una questione finanziaria, ma un atto di amore e cura per la tua famiglia.

💬 La tua Esperienza
Hai già pensato a un'assicurazione vita? Quali sono i tuoi pensieri o domande al riguardo?

🌹 San Valentino è l'occasione perfetta per riflettere su come gestire le finanze in coppia.

1️⃣ Obiettivi e Sogni Comuni
- Parlate dei vostri piani futuri e pianificate insieme.

2️⃣ Trasparenza nelle Finanze
- Condividete apertamente informazioni sui risparmi e le spese.

3️⃣ Budget di Coppia
- Create e monitorate un budget condiviso.

4️⃣ Risparmio e Protezione
- Risparmiate per i grandi obiettivi, proteggendovi con assicurazioni adeguate.

💬 Parliamone!
Come gestite le finanze nella vostra relazione? Condividete i vostri pensieri nei commenti!

È online su risparmiattori.it la storia di Riccardo e Maurizio, di fronte alla scelta sul destino del proprio TFR. Corri a leggerla!

TFR: tradizione o cambiamento? - CastroLab Academy “Il TFR? Lo lascio in azienda, è più sicuro” affermò Riccardo, entrando nell’importante azienda sanitaria di Ivrea. Trentenne, con gli occhi pieni di ambizione, Riccardo aveva scelto la stessa via dei suoi genitori. Ma il destino aveva in serbo per lui un percorso di scoperta e cambiamento.