Mai Takaful - Medical Card / Hibah

Alhamdulillah top recruiter for the month of March😊!! InsyaAllah will do more and better🤲.

Ukuwwah terjalin, perlindungan dijamin. 2 in 1 catch up today. Good to see our old friend. May Allah bless our journey Maizun Mukhtar !

Memahami konsep hibah Hartanya ada satu sahaja. Sebuah rumah di kampung. Anaknya p**a empat orang. Siapakah bakal mewarisi? Ada yang berkata, dia memilih semua anaknya mendapat rumah itu. Kongsi-kongsilah empat beradik, bila balik kampung ada rumah untuk menginap.

PROMOSI HIBAH LOVING COUPLE BAGI PASANGAN BERUMUR 30 TAHUN. HANYA RM 132 SAHAJA SEBULAN*

Manfaat suami RM300K + isteri RM300K. Salah seorang meninggal, pasangan yg masih hidup dapat RM300K & manfaat RM300K sendiri terus berjalan. Sangat murah dan berbaloi kan.

*Bagi umur yang berlainan,memerlukan sebut harga yang berlainan.

Untuk maklumat lanjut, boleh klik link di bawah
http://www.wasap.my/60192678802/SayaNakBuatHibah
http://www.wasap.my/60192678802/SayaNakBuatHibah
http://www.wasap.my/60192678802/SayaNakBuatHibah

𝗞𝗜𝗦𝗔𝗛 𝗕𝗘𝗡𝗔𝗥 𝗞𝗪𝗦𝗣
•
•
Ramai isteri fikir bila suami dah letak nama mereka sebagai penama 𝗞𝗪𝗦𝗣, jika apa-apa berlaku pada suami semua duit dalam akaun KWSP adalah milik isteri.

Sebenarnya harta tadi perlu dibahagi mengikut kaedah faraid. Penama 𝗞𝗪𝗦𝗣 hanya sebagai pemegang amanah sahaja.

1) Ayah si mati - 1/6
2) Ibu si mati - 1/6
3) Isteri - 1/8
4) Baki akan dapat pada anak-anak. Anak lelaki dua bahagian dan anak perempuan satu bahagian.
5) Jika tiada anak lelaki, maka baki harta akan ke ayah. Dan sekiranya ayah tiada, makan adik beradik seibu sebapa atau sebapa turut layak dalam bahagian pusaka.

Contoh pengiraan :
Suami tinggalkan 𝗥𝗠𝟭𝟬𝟬,𝟬𝟬𝟬 duit dalam 𝗞𝗪𝗦𝗣. Ada seorang anak lelaki dan perempuan.

1) Ayah = RM16,666
2) Ibu = RM16,666
3) Isteri = RM12,500
4) Anak lelaki = RM36,112
5) Anak Perempuan = RM18,056

Jadi apa guna ada penama?

Penama KWSP ini akan bertindak menjadi wasi/pentadbir yang berkeupayaan untuk mengurus pengeluaran dan pembahagian KWSP. Pembahagian seharusnya mengikut faraid yang

• 𝗞𝗪𝗦𝗣 tak boleh dihibahkan.
• 𝗞𝗪𝗦𝗣 tak boleh dituntut sebagai harta sepencarian.
• Hanya boleh dilantik penama.
• Penama hanyalah pentadbir bukan pemilik.
• 𝗞𝗪𝗦𝗣 perlu difaraidkan
• Pembahagian secara muafakat boleh dilakukan seandainya semua waris setuju.

Mudah-mudahan selepas ini kita faham yang duit dalam 𝗞𝗪𝗦𝗣 bukan milik isteri atau pasangan kita sepenuhnya.
Jadi apa yang kita boleh buat sebelum jadi isu tuntutan yang rumit dan makan masa?

Kita boleh rancang harta pusaka dengan berwasiat. Lantiklah wasi (pentadbir) yang amanah dalam urusan pencairan aset dan pembahagian.

Ambilah hibah takaful sebagai alternatif aset paling mudah cair yang terjamin.
Klik disini untuk tahu caruman bulanan hibah takaful anda.

📲 https://maitakafulhibah.wasap.my/
📲 https://maitakafulhibah.wasap.my/
📲 https://maitakafulhibah.wasap.my/




🔎 Mai Takaful - Medical Card/Hibah

019-2678802

Pelan simpanan terbaik untuk manfaat arini dan bekalan hari esok.

Kenapa perlu ada HIBAH keluarga??

Bagaimana Takaful bakal membantu anda di saat anda memerlukan?
Let's find out more!

Takaful Animation_200917v5.mp4 This is "Takaful Animation_200917v5.mp4" by GRAM on Vimeo, the home for high quality videos and the people who love them.

Perbezaan Keperluan dan Kehendak?
Arini kita mungkin rasa itu hanyalah kehendak
Tetapi kehendak itu akan bertukar kepada keperluan sekiranya berlaku musibah
Jangan tunggu dan terus buat pilihan

PM for details.

Apakah aset terbeku yang perlu anda tahu??

RUGI MENGAMBIL MEDICAL KAD????
ATTENTION : Plan Medical Takaful NO WAITING PERIOD COV-19 ! Harini Apply, Besok kena TERUS COVER !!!
Covid 19 Free Protection dari Takaful Ikhlas
✅ Percuma pampasan RM 1 000 perlindungan COV-19.
✅ Percuma pampasan RM 500 jika ahli keluarga positif COV-19.
✅ Percuma pampasan RM8 500 kematian tambahan COV-19.
Apa yang anda boleh dapat dengan mencarum di Takaful Ikhlas?
♥️up to RM 500, 000 Annual Limit
♥️up to RM 500 Elaun Hospital sehari & R&B
♥️TABUNG HIBAH UNTUK ANAK DAN ISTERI
🔥BIG COVER , LOW CONTRIBUTIONS!!!!
🔥Boleh guna untuk HAPUSKAN HUTANG!!!
🔥Boleh Guna untuk CAIRKAN ASSET
🔥Perlindungan dari RM10,000 SEHINGGA RM3,000,000
MANFAAT DI DALAM PLAN MEDIKAL KAD
✅Manfaat Kematian Semulajadi
✅Manfaat Kematian Kemalangan
✅Manfaat Hilang Upaya Penuh dan Kekal (HUPK)
✅Manfaat Penyakit Kritikal
✅Khairat kematian up to RM20K ( 24JAM proses, terus dapat!)
PERCUMA???????
✅Badal Haji
✅Khidmat Rundingan utk urustadbir Hibah Si Mati
✅Kaunseling bagi membantu emosi waris Si Mati
Ingin tahu lebih lanjut, terus whatsapp 👇👇
https://wa.link/ihepkf
https://wa.link/ihepkf
https://wa.link/ihepkf

8 Sebab Anda Perlukan Insurans Hayat | CompareHero Tidak pelik lagi sekarang untuk mendengar cerita tentang ibu tunggal dengan anak-anak kecil yang menanggung keluarga setelah kematian suami. Situasi ini

Bagaimana anda melunaskan bil rawatan hospital?
Anda bayar dengan duit belanja atau simpanan sendiri?
Menggunakan kad kredit atau loan bank?

ATAU

BAYAR BIL HOSPITAL DENGAN MEDICAL CARD?

Menurut statistik daripada Persatuan Insurans Hayat Malaysia (LIAM), industri insurans hayat menyediakan perlindungan insurans berjumlah RM1.30 trilion. Ianya adalah bagi perlindungan untuk semua dasar yang digabungkan pada tahun 2016, dan mencatatkan pertumbuhan sebanyak 5% berbanding dengan tahun 2015.

Memang tidak boleh dinafikan bahawa ramai golongan muda masih menganggap takaful atau insurans hayat sesuatu yang ‘membosankan’ atau satu paksaan yang boleh dielakkan.

Ini disebabkan oleh persepsi seperti:

Mahal
Ada banyak alat pelaburan lain seperti unit trust dan saham yang lebih menguntungkan
Tidak dapat melihat bila dan bagaimana pelaburan berkembang
Dilihat sebagai sesuatu yang diperlukan pada masa depan yang jauh dan tidak memerlukan tuntutan segera
Kelihatan terlalu rumit untuk difahami sepenuhnya
Memang tidak dinafikan ramai yang cuba mengelak, padahal ianya adalah sangat baik untuk kita semua. Jadi, apakah kepentingan takaful atau insurans hayat ni?

1. Ia Tidak Perlu Mahal
Takaful dan insurans hayat merangkumi kematian dan kurang upaya secara kekal. Terdapat banyak cara untuk mendapatkan perlindungan yang tidak dapat dielakkan. Polisi yang paling asas ialah perlindungan seumur hidup dan perlindungan bertempoh.

Perlindungan seumur hidup cenderung untuk mempunyai faedah kematian yang lebih rendah, lebih mahal, mungkin mempunyai tunai jika anda menamatkan polisi sebelum ini; dan ianya melindungi anda seumur hidup.

Perlindungan bertempoh p**a lebih murah, mempunyai manfaat kematian yang jauh lebih besar, tiada komponen tunai dan melindungi kita untuk bilangan tahun yang telah ditetapkan.

Jika tujuannya adalah untuk membantu tanggungan apabila kita tiada lagi, maka penting sekali untuk memikirkan waktu yang paling kritikal untuk mendapatkan perlindungan.

Sebagai contoh, memastikan keluarga kita mempunyai sokongan kewangan jika kita meninggal sebelum usia 65 tahun, lebih penting daripada ketika berumur 80 tahun dan semua anak pun sudah tua.

Mendapatkan perlindungan bertempoh sehingga umur 65 atau 70 tahun akan menjadi pilihan yang lebih baik (dan lebih murah).


2. Pelaburan atau Insurans
Kami percaya bahawa perlindungan takaful dan insurans perlu diasingkan dengan pelaburan. Dapatkan perlindungan takaful atau insurans untuk melindungi diri sendiri. Untuk mengembangkan wang, perlulah melalui pelaburan.

Rancangan berkaitan pelaburan semakin pop**ar di Malaysia, kerana ramai di antara kita sukakan idea untuk mendapatkan p**angan bagi premium yang dibayar. Kita juga mungkin tidak faham tentang pelaburan yang bergerak sendiri.

Tetapi cuba kaitkan pelaburan dengan perlindungan yang akan menambahkan risiko. Bagaimana jika pasaran tidak baik dan kita perlu membayar premium yang lebih tinggi untuk memastikan kedua-dua komponen berjalan aktif?

Sudah pasti kita tidak mahu mengambil risiko untuk menamatkan polisi, hanya kerana terpaksa membayar premium akibat daripada pasaran yang turun naik.

3. Ia Lebih Murah Apabila Kita Masih Muda
Tahukah anda, premium lebih murah apabila kita mengambil pelan perlindungan ketika masih muda dan sihat? Apabila ingin mendapatkan perlindungan pada peringkat umur seterusnya, premium akan menjadi lebih mahal lagi, yang mungkin kita tidak lagi mampu untuk mendapatkannya.


4. Ia Tidak Perlu Rumit
Syarikat takaful atau insurans sentiasa melancarkan produk baru. Tetapi pelan perlindungan, jika kita tidak pernah mengambilnya, boleh menjadi mudah.

Kenal pasti berapa banyak tanggungan jika kita tiada nanti (bukan berapa ramai yang ingin dilindungi atau berapa banyak yang kita mahukan), berapa banyak yang kita mampu bayar setiap bulan atau setahun, dan kemudian dapatkan pelan termurah yang boleh didapati daripada sebuah syarikat yang dipercayai.

Kami berharap anda lebih yakin bahawa takaful atau insurans hayat adalah sesuatu yang kita perlukan, maka ambillah perlindungan tersebut lebih awal sebelum terlambat.

Dikarang oleh BBazaar Malaysia. Disiarkan secara eksklusif di MajalahLabur.

[Claim MRTT RM600,000 decline]

Terima panggilan dari rakan sekerja bercerita tentang tuntutan MRTT atas permergian suami awal Jan 2020 hari tu.

Dapat je call, terus dengar dia sedih, hari ni ambil cuti untuk uruskan appeal untuk MRTT sebab application yang dia buat Jan haritu DECLINED. 😞

Mana tak sedih,

Dah la kehilangan suami tercinta secara tiba-tiba,

Sakit on 30 Dec 2019,

Masuk ICU 1 Jan 2020,

Meninggal on 14 Jan 2020,

Start hari tu,

Semua uruskan semua hal anak dan tuntutan sendirian,

rumah bernilai RM1.2juta, bulanan dalam RM6,000 yang terpaksa ditanggung seorang diri selama 6 bulan ni.

Dengan harapan insurance rumah dapat dengan cepat supaya boleh rujuk dengan bank untuk pengurangan bayaran bulanan rumah.

Tiba-tiba..

20 June 2020, Dapat surat dari bank.

“MRTT decline due to undeclared existing illness”

Hakikatnya Suami meninggal sebab wabak penyakit influenza A, tapi arwah memang ada penyakit darah tinggi 8tahun sebelum tu.

Dan rumah mereka beli dalam 5 tahun lepas.

So tak dapat claim sebab influenza A yang attack arwah merebak lebih cepat due to sakit sedia ada which is hypertension.

Allahuakbar..

Nasib sahabat FY ni bekerja dan boleh bayar RM6,000 sebulan ni sementara menunggu proses tuntutan dan appeal ni.

Bila bersembang dengan si balu, dia cakap dia tak tahu pon kene declare apa-apa, sebab time apply tu, sign banyak tempat (setiap muka surat agreement) tapi banker tu terangkan sikit-sikit ja, tak de p**ak terangkan atau tanya tentang sakit

Yang ni banyak terjadi sebenarnya.

MRTT di’wajib’kan ambil, letakkan syarat jika tak ambil, loan tak lulus tapi tak mentioned atau terangkan apa-apa tentang MRTT ni.

Bila tak dapat claim macam ni..

Beliau terpaksa mencari bantuan merata tempat untuk appeal case, kena ke hospital balik, pergi ke klinik, naik turun takaful companies, dan ada kes naik turun court.

Banyak pengajaran yang kita boleh dapat dari cerita/ pengalaman beliau.

🛑 Always ask and read before signed anything.

🛑 Jangan berasa terlalu selesa dengan adanya insurance rumah.

🛑 Sediakan emergency asset untuk keluarga seawal yang mungkin, kalau boleh sebelum ada apa-apa sakit.

🛑 MRTT atau MLTT, kedua-duanya bagus, tapi kenali lebih mendalam supaya tak tersalah langkah.

🛑 Buat breadwinners, proses untuk claim MRTT tak secepat hibah takaful, paling cepat 6 bulan, ada yang bertahun-tahun masih belum selesai.

Jadi sediakan tabung asset segera buat isteri supaya rumah tak terlelong dalam tempoh 6 bulan selepas kematian anda.

Kisah ini untuk peringatan kita bersama dan FY sudah mendapat kebenaran untuk kongsikan kisah ni.

Kata beliau,

Sebarkan lah tentang cerita ini, supaya lebih ramai yang tahu kepentingan apply takaful seawal usia dalam melindung asset kita dan jadikan kisah hidupnya sebagai pengajaran.

😌