Dlg Invest

Voici le récapitulatif mois par mois de l'année que je n'avais pas publié.

Petite précision sur ce portefeuille "référence" il est unique chaque est différent. Il n'y a pas de rajout de liquidité alors que pour se construire un portefeuille sur le temps, mettre une somme chaque mois fonctionne plutôt bien...
Les seuls mouvements sont les arbitrages et réinvestir les dividendes (pas nécessairement dans les mêmes actions).
Et biensur des entrées et sorties. Dernière en date Icade en octobre en grosse moins value remplacer par Nexity.

📊 Bilan Annuel de Nos Performances d'Investissement - Une Perspective à Long Terme 🌟

Alors que 2023 a été une année pleine de défis, notre portefeuille de référence a affiché une performance solide de 15,79%. Bien que légèrement en dessous du CAC 40, qui a réalisé 16,52%, nous restons fiers de notre stratégie d'investissement à long terme.

Retour sur nos succès passés :
🔹 2021 : Une année exceptionnelle avec +33% de performance
🔹 2022 : Maintien d'une forte croissance à 19,75%

Ces résultats témoignent de notre capacité à générer des rendements significatifs pour nos clients, même dans un contexte de marché fluctuant. Notre priorité reste la création de valeur durable et la gestion des risques, afin de maximiser les opportunités à long terme pour nos investisseurs.

Votre portefeuille est-il prêt à relever les défis de demain ? Contactez-nous pour une stratégie d'investissement personnalisée.

🌟 Bilan Annuel des Marchés : CAC 40 & S&P 500 🌟

📊 L'année 2023 a été remarquable pour les marchés financiers. Examinons comment se sont comportés le CAC 40 et le S&P 500.

✨ CAC 40 : Le CAC 40 a connu une excellente année, clôturant avec un gain impressionnant de 16,5%, marquant sa troisième meilleure performance en dix ​​​​​​ans.

🚀 S&P 500 : De son côté, l'indice S&P 500 a également affiché une forte croissance, en hausse de 24,3% pour l'année, l'une des meilleures années de son histoire récente, terminant à 4769,83 po​​​​ints.

🔍 Influences Clés : Ces hausses ont été portées par une reprise économique mondiale robuste, un recul de l'inflation dans de nombreuses régions, et une adaptation rapide aux défis posés par les changements géopolitiques et les évolutions technologiques. Les politiques monétaires accommodantes des banques centrales ont également joué un rôle crucial dans la stimulation des marchés.

💬 Perspective d'Expert : "Cette année souligne l'importance d'adapter les stratégies d'investissement à un environnement de marché en constante évolution." - Ludovic, Conseiller en Gestion de Patrimoine.

📈 Envisagez 2024 avec confiance ! Pour des analyses personnalisées et des stratégies d'investissement adaptées, contactez-nous.

Le mois d'avril était un peu plus que correct. Et quelques changements en mai. Réduction du nombre d'actions et ouverture de la plus grosse période en terme de dividendes.

Mise à jour de février. Avant la chute de mars....

Résultats de janvier pour commencer l'année doucement. Léger re**rd sur le cac40 mais on a l'année entière. Bon on a GL Events mais dans le portefeuille la ligne est à zéro.

Repos

J'ai eu l'espoir de faire 20% on s'approchant de la fin d'année mais c'était une challenge perso.
Belle année à tous. Que 2023 soit plus belle encore.

Ceci n'est qu'un exemple pour un profil d'investisseur défini.

Toujours pas de conseil ici. Juste un constat et du travail.
Chaque personne et chaque conseil est différent.

Bonne et heureuse année.
Remplies d'investissements et de réussite.

Bonne vacances

Bonne fête...

Résultats de novembre avec une sortie et deux entrées. Dont une avec une plus value de 31% et la seconde 6%. On se redresse pour le rallye de Noël ?

Nouveau barème et combien les français payent d'impôts par tranche.

Petit arbitrage sur le portefeuille (Oui il y a un peu de vie) Sortie de Gl Events avec un jolie 75% et un allègement des deux positions sur les valeurs bancaires.
On a rentré Métropole Télévision (M6) le 9.
Et une autre le 18 novembre.
Via Rendement Bourse pour les données.
Mise à jour sur également.

Voici le mois d'octobre. La patience nous offre un bon retour sur cette chute vertigineuse. Restons prudent pour cette fin d'année quitte à faire des arbitrages... même si l'on se prive de certaines opportunités.

Aïe. On est au plus fort de la chute. Les gains de l'année presque effacés.
Règle d'or. On ne cède pas à la panique.

Mise à jour.
En août petite baisse, mais on garde le cap.

Nous attendons tous notre retraite, nous y songeons dans un coin de notre tête !
Mais cela suffit-il ? Avec combien d'euros pour un salaire de 2 000 € pouvons-nous prétendre à l'heure de la retraite ?
Le montant de votre future pension, Principe de calcul :
pension de retraite = pension de retraite de base + pension de retraite complémentaire.
Partons sur un calcul simple de 2 000 € nets soit environ 32 500 € bruts et tous ses trimestres.
50% x 32 500 € x 172/172 = 16 250 € par an, soit 1 354 € bruts par mois.
La pension de retraite complémentaire pour la calculer vous devez multiplier le nombre de points accumulés dans le régime Agirc-Arrco par la valeur du point au moment de votre départ à la retraite. Pour notre exemple, si vous avez 4 500 points Agirc-Arcco, vous toucherez 4 500 x 1,2714€ = 5 721,30 € annuels soit 476,78 € par mois.
Vous percevrez donc, pour votre retraite de base plus votre retraite complémentaire, un total cumulé de 1 830,77 € bruts par mois.
Cela est de 1 477 € nets par mois.
Allez-vous attendre 20 ans avant de mettre en œuvre les solutions ? Parlons-en, le temps est notre allié, plus on s'y prend tôt, moins l'effort est important.

Je précise que je ne fais rien en 30 minutes. Ce n'est qu'un exemple qui me paraît pertinent.

On va revenir pour être un peu plus présent sur les ondes (ah on dit réseaux maintenant 😁) à très vite.

Merci

Mise à jour de juillet (en re**rd de 25 jours 🥴😁) avec
On monte moins vite que le mais on descend moins vite aussi 😉

Bon faut rajouter les dividendes dans le total mais c'est honnête au vue de la période actuelle via

Sinon plus sérieusement j'ai créé un nft Dlg Invest pour vous faire profiter d'un an de prestation d'une valeur de 514€ pour 0,075 ETH (environ 190$) il y en a 100 et seulement 20 en vente... c'est le moment (offre limitée)

Dlg Invest Marbre - Dlg Invest Collection | OpenSea Nft de la plaque en marbre Il donne droit à un an de prestation création ou optimistion de portefeuille financier et au suivi de 12 mois prix sur le site 129€ puis 35€ par mois sois 514€

Ntf en vue

Laoudow - Dlg Invest Collection | OpenSea Moi moi moi

Que faire pour se préparer ?
Au delà de savoir quand et comment ! On va rester sur le combien !!! Comment faire pour pallier à ce futur manque de revenus, pour profiter pleinement du temps libre qui se présente ? Continuer de gâter mes proches...
On peut épargner mais aussi investir. Et chaque poche d'investissement (seule ou toutes) permet de préparer sa retraite (et/ou autre projet) avec des délais de mise en place différentes dans le temps.
Parlons-en.

Dommage que l'étude ne dise pas le proportion de fond euro...
7% c'est peu très peu... pourtant la bourse est un excellent moyen se développer son patrimoine.