Elodie Benoit - Créatrice de Patrimoines

1. Hier j’étais heureuse d’intervenir avec 4 autres consultants auprès d’un conseiller bancaire et à un jeune entrepreneur qui ont l’esprit ouvert à découvrir un projet professionnel qui n’a rien à voir avec le système traditionnel 🙌

2. Ce samedi a également été marqué par un grand moment pour , qui a brillamment réalisé sa première prise de parole en public. Il a su capter l'audience avec assurance et professionnalisme, reflétant l'esprit d'excellence que nous cultivons ensemble. 🎤✨

3. Une aventure urbaine s'est offerte à moi. Nous nous sommes joyeusement perdus dans les nombreuses rues de Nanterre pour retrouver ma voiture. Avoir le sens de l'aventure sans le sens d’orientation ! 🏙️😂

4. S'inspirer fait également partie de mon ADN, raison pour laquelle j’ai participé à une soirée du Patrimoine. Je suis revenu enrichi d'idées pour de futurs évènements, mais aussi de cette sublime sensation de faire partie intégrante de l'histoire et du futur. 🏛️🌟

5. Travailler avec une 'garde rapprochée' pour continuer à exercer ma mission : aider mes clients à se préparer aux étapes importantes de la vie avec une optimisation fiscale sur mesure. L'expertise, la proximité et la personnalisation sont les maîtres mots pour assurer un futur serein à chaque famille qui me fait confiance. 👨‍👩‍👧‍👦💼

6.Une photo pour se souvenir de cette soirée entre amis d'école que j’ai organisée, où rires et souvenirs étaient au rdv. 🎉👫

7. Plus tôt dans la semaine c’était soirée business au Cabanoniers avec Juliana. Un cadre convivial et propice aux échanges d’idées pour de futures collaborations. 🍷💼

Place à une nouvelle semaine 🤟🏻

❌ JE N'AI PAS D'ARGENT ❌

Les marchés financiers se portent mals....

En effet, c’est la dégringolade 😮 :

- les crédits accordés en banque de réseau marquent le pas,
- les livrets classiques (livret A et LDD) et comptes courants battent des records de collecte (malgré la soi-disante crise ) ↗️
- les livrets classiques (livret A et LDD) et comptes courants battent des records de pertes de rendement...inflation à 5%, rémunération à 3%, 🤔
- la confiance envers les généralistes bancaires n'a jamais été aussi faible, 🤐
-la loi retraite est en place depuis le 1er septembre dernier 🧓

et POURTANT...

à contre-courant des marchés financiers :

- à progressé de 22% en 1 an avec 164 Millions d'euros de projets immobiliers financés 🏘️
- à progressé de 19% sur la même période avec près .....d'1 MILLIARD d'euros de capitalisation sur les supports d'épargne retraite, d'assurance-vie, de capitalisation, en SCPI ou encore en fonds d'investissement.

Convaincus que votre vision dépend du point de vue ? 🔍

Focus sur la Retraite : utilisez le simulateur https://www.info-retraite.fr/ et parlons ensemble de "retraite maximum"

Rendez-vous demain, pour connaître ce qui m’anime : l'accompagnement vers la réussite.

Elodie, entredonneur patrimonial et démocratiseur de patrimoine

🛏️Un patrimoine au chaud sous le matelas🛏️

Faut-il investir ou attendre demain? 

Place au point sur les marchés immobiliers : 🏘️
- Le marché de l'immobilier neuf est en tension🔗
- La hausse des taux d'intérêt bancaires📈
- Les baisses du pouvoir d'achat 📉

Et pourtant ...

- l'immobilier reste la valeur refuge pour les foyers français 🇫🇷
- Le parc immobilier vieillissant 
- les loyers augmentent... 
- lesfinancements sont toujours possibles sur 25 ans. 

En attendant un nouveau dispositif d'optimisation fiscale, mon partenaire Stellium Immobilier vous présente Renoovo 🤩

C'est la possibilité d'investir dans l'immobilier ancien avec travaux ou dans l'immobilier ancien en résidence de services. 

L'avantage principal ? 🤔
- un ticket d'entrée accessible 
- des revenus immédiats
- un historique financier
- et un amortissement du bien pour éviter la case fiscale. 🎊 

Alors? Convaincu que plus t**d il sera trop t**d ?

Rdv demain pour une analyse des marchés financiers 🫣

🥺 C'EST TERMINÉ POUR MOI... 🥺

La fin de l'entrepreneur,
le début de l'ENTREDONNEUR !

Je vous l'annonçais hier, je change de métier !

Plus précisément, je deviens entrepreneur en RSE. À compter d'aujourd'hui, et grâce à mon partenaire Finzzle Groupe expert en solutions patrimoniales, j'ai fait le choix de devenir un acteur actif de la Responsabilité Sociétale des Entreprises.

Je suis déjà impliquée bénévolement car donner est aujourd’hui pour moi essentiel, alors donner autrement a résonné en moi comme une évidence quand mon partenaire me l'a proposé !

Mais comment faire ? Par quel bout le prendre ? Est-ce que mon engagement financier sera bien distribué ? Qui en bénéficiera ?

Xavier CHAUSSON Président Fondateur de Finzzle Groupe a répondu à toutes ces questions, les interventions de Jonathan HUDE DUFOSSE de la fondation EPIC et de Karim, 20 ans venu témoigner samedi à la Convention2023 ont fini de me convaincre.

ENTREDONNEUR, En quoi cela consiste factuellement ?

Grâce aux solutions haut de gamme mises en place dans l'intérêt patrimonial, fiscal et financier de mes clients investisseurs, j'ai décidé de m'inscrire pleinement dans le programme FINZZACT, en reversant 1% de mes commissions à la fondation EPIC "transformer des vies, protéger notre planète".

https://epic.foundation/fr/accueil/

Mon partenaire Finzzle Groupe, quant à lui abondera à hauteur de 25% des sommes ainsi récoltées.

L'opportunité pour moi de marquer ma RESPONSABILITE sociétale et mon ENGAGEMENT pour un monde de justice, où Environnement, Société et Social sont les piliers de l'avenir, de l'égalité des chances.

Dans mon prochain post, je vous ferai découvrir l'analyse des marchés de l'immobilier et des placements financiers, car il y a tant à dire sur ce qui se passe dans notre pays.

Heureusement, les experts de Stellium immobilier et Stellium placement ont la VISION...

Rendez-vous demain !

Elodie, entredonneur patrimonial.

Je change de métier 🤩
Il fallait que je vous le dise ...

Quel bonheur, quel bonheur, quel bonheur !
3 chiffres à retenir de ce week-end :

✅ 3000, comme 3️⃣0️⃣0️⃣0️⃣ consultants Prodémial rassemblés à l'Arena Montpellier

✅ 48, comme 4️⃣8️⃣h de folie pour cette pré-convention et convention en terres montpelliéraines !

✅ 5, comme 5️⃣ publications que vous découvrirez tous les jours sur mes réseaux sociaux, pour découvrir toutes les nouveautés que je vais pouvoir vous présenter,
pour vous, "investisseurs patrimoniaux"
ou pour toi "investisseur en toi",
mon futur co-équipier, futur entrepreneur !

Rendez-vous chaque jour sur mes pages pour découvrir mon nouveau métier, ma détermination !

🎓 LA RENTRÉE 🎓

Août est pour moi, le mois qui rime avec formations 🎓

1 - les formations continues immobilières, financières et fiscales pour rester à jour pour (toujours) mieux vous accompagner 👪

2 - les 3 jours de formation terrain avec les équipes 🎯 et aux commandes
Partage, tips et carambar étaient au rdv !

Belle rentrée aux petits et aux grands 😊

1️⃣ MA PREMIÈRE FOIS 1️⃣

Aujourd'hui, j'ai vécu ma première réunion "MANAGERS" 🤩

Qu'est ce qu'un manager dans notre réseau FINZZLE GROUPE ? C'est , c'est , c'est ou encore et tant d'autres !

La définition exacte du manager dans le marketing de réseau est différente du salariat. Vous voulez en savoir plus ? Appelons nous 📱 et je vous partagerais mon expérience 🤝🏻

Ce que je peux vous dire, c'est que l'avenir se dessine de la plus belle des manières 🚀

"Seul on est seul, ensemble on va plus vite et on va plus loin" By Lolo

💥 ETRE UTILE ET GAGNANT 💥

Les FIP sont des Fonds d'Investissement de Proximité qui ont été créés pour permettre aux particuliers d'aider les entreprises à se développer. 💪🏻

Tout particulier ayant son domicile fiscal en France peut investir dans un fonds d'investissement de proximité.

L'achat de parts de FIP donne droit à un avantage fiscal qui prend la forme d'une réduction d'impôt sur le revenu. Le montant de la réduction d'impôt est entre 25 et 30% du montant de la souscription au FIP ✅

Ceux qui l'ont fait on aidé les entreprises suivantes à se développer :
- Burger King 🍔
- Adoptparfums 🇨🇵
- L'Atelier de Joël Robuchon Saint-Germain 🧑‍🍳

Et tant d'autres ...

*Exemple : 1 000€ investi = 300€ d'impôts en moins 💰

Attention, tout investissement comporte des risques. Faites vous accompagner pour être au mieux conseillé 🤗

Plus qu'un mois pour en profiter 🖖🏻

🇨🇭 LE COUTEAU SUISSE 🇨🇭

Aujourd'hui j'ai eu plaisir d'expliquer aux membres et visiteurs du BNI 28 Excellence non pas les solutions que mon partenaire Prodémial met à ma disposition mais bien les 5 principaux besoins des français : 🤝🏻

- se loger 🏡
- épargner 💰
- diminuer l'imposition 📉
- protéger sa famille 👪
- préparer sa retraite 🧓

Nous avons tous, au cours de notre vie, rencontré un de ces besoins. Si ce n'est pas le cas, cela arrivera plus t**d.. ⏱️ En effet, nous avons des besoins différents à 20, 30, 50 ans...

A ce titre, vous méritez tous d'avoir un couteau suisse (français) de la gestion de patrimoine pour vous accompagner 🚀

Je vous assure :
✅ de l'écoute 👂🏻
✅ du temps ⏱️
✅ une étude sur mesure
✅ un accompagnement permanent

Je ne fais pas :
⛔ la vente du produit du mois
⛔ une facture d'honoraire à chaque rendez-vous 📍
⛔ de partenariat avec une boutique de couteaux suisse 🇨🇭🤣

Alors si vous êtes convaincu que l'accompagnement d'un consultant patrimonial est bénéfique pour vous : prenons rdv pour construire ensemble VOTRE AVENIR 💥



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⚠️ IMPÔTS ⚠️

Vous le savez, le mercredi c'est BNI ! Et ce mercredi, mon infomerciale devait comporter le mot "Marsupilami", merci Bastien pour cette excellente idée 🥳 j'ai été inspirée 💪🏻

Cette réunion se déroule de bonne heure, de bonne humeur 🤩 Je voulais la partager avec vous 🙂 alors voici mon infomerciale de mercredi 👇🏻

"Connaissez-vous la taille de la queue du marsupilami ?
8 mètres!
Et connaissez vous celle des impôts ? 18 mois... Assez de temps pour vous la mettre à l'envers... 😝

Explication : 🤷🏻‍♀️
En 2022, je travaille et je suis prélevée chaque mois sur mon bulletin de salaire (prélèvement à la source)

En mai/juin (selon les départements) 2023 je déclarerai mes revenus de l'année 2022 ainsi que mes charges (10% ou frais réels) et mon ami les impôts me dira si j'ai assez payé 🤔

Soit j'aurais trop versé et je recevrais un virement en juillet ou août 2023. Soit je n'aurais pas assez payé et la c'est douleureux pendant 3 mois (septembre, octobre, novembre 2023)! 😭 En plus de l'impôt que je vais payer chaque mois (prélevé sur mon salaire) je vais aussi payer en plus le délta de l'année dernière ...

Moi je sais que les impôts ne me demanderont pas d'argent en septembre 2023 🥳

Et vous ? Vous savez ce qu'il vous attend ?

Il vous reste 1 mois pour éviter la douleureuse car pour réduire ses impôts de l'année 2022 c'est en 2022 qu'il faut s'en occuper apres il sera trop t**d ... 🕟"

Pour ceux qui ne souhaitent pas payer d'impôts en septembre 2023, faisons le point ensemble dès maintenant 🤝🏻

⭐ JOURNÉE ÉQUIPE ⭐

Aujourd'hui, c'était en équipe qu'on s'est retrouvé au Golf de Chartres Métropole-Fontenay avec Florian, Julien et Olivier en visio avec le reste de la team 🤩

Merci à nos partenaires pour leur présence 💪🏻
- Céline de Colocatère qui nous a rappeler le
- Hervé de ELYADE qui nous a expliqué le pack assurances gestion locative négocié par notre partenaire STELLIUM IMMOBILIER pour nos clients investisseurs 🏡
- Victor de ERES qui nous a convaincu à nouveau qu'il faut adopter un PER pour baisser ses impôts

On a aussi parlé :
- développement équipe 💥
- challenges voyages 🌅
- les prochains événements qui arrivent ✅
- des reconnaissances, il faut fêter les petites victoires avant d'en fêter de plus grandes! 🥳

C'était dingue, c'est que le début de grandes choses 🤩

⏱️ TIC TAC ⏱️

Après l'heure c'est plus l'heure ... 🎶 🕟

Il vous reste moins de 45 jours pour diminuer le montant de votre impôt de 2022 💸

Plusieurs solutions :
- placement financier 💸
- investissement immobilier 🏘️

L'un ? L'autre ? Les 2 ? Tout dépend :
- du montant de votre imposition 🤐
- du nombre de personne fiscalement dans votre foyer 👪
- de votre montant d'épargne ⚖️
- de votre horizon de placement 🕟
- de votre profil investisseur 📈📉
- du patrimoine que vous avez 🤔

Alors vous avez le choix :
❌ aller sur doctissimo.impots.fr sur la rubrique : comment payer moins d'impôts ?
Ou
✅ faire appel à un professionnel formé aux constantes évolutions des dispositifs fiscaux 💪🏻

Il y a ceux qui prendrons les bonnes décisions dès cette année et ceux qui se diront l'année prochaine "mais pourquoi j'ai rien fait avant 🥵?"

👨🏻‍🎓 NOTAIRE 👨🏻‍🎓

Il y a une semaine, j'ai eu rendez-vous avec Maître B. que je remercie pour sa disponibilité, son accueil et son professionnalisme 🙏🏻

Où ? à Orléans 📍

Pour qui ? mon client Monsieur M. 🙋🏻‍♂️et sa maman Madame M.🙋🏻‍♀️

Pour quelles raisons 🤔 ? Valider quelles solutions peuvent être mises en place pour préparer au mieux la succession de la maman de 78 ans, en limitant au maximum les frais de succession pour ses 2 enfants majeurs et ses petits enfants 👪

Madame M. a créé son patrimoine tout au long de sa vie en achetant différents biens immobiliers (bonjour l'IFI* 🏘️) en héritant de ses parents ou encore en réalisant des placements grâce à une épargne régulière ..💸

Tous les 15 ans elle a démembrée des biens immobiliers en donnant la nue propriété à parts égales à ses enfants. Résultat ? Elle a transmis des biens immobiliers à ses enfants pour lesquels elle a payé, de son vivant, les frais liés à cette solution ✅

Malgré ces donations, les frais de succession à venir restent importants..

Comment y remédier ? Plusieurs solutions :
- la création de sociétés avec maman et enfants
- la vente de biens immobiliers 🏘️
- placements financiers
- ... (et d'autres encore)

À chacun sa/ses solution(s) 🤫✅. Le principal c'est de s'y intéresser !

Et vous ? Avez-vous préparé votre succession pour vos enfants ? Vos parents ont ils pensé à vous en la préparant ? 🤔

Si vous vous posez des questions, rencontrons nous pour trouver les solutions qui s'offrent à vous 👍🏻

*IFI : "Vous êtes soumis à l'Impôt sur la Fortune Immobilière, si la valeur nette de votre patrimoine immobilier excède 1,3 million d'euros." Source impôts.gouv

# patrimoine

🙋🏻‍♀️ LES EFFETS DE LEVIER 🙋🏻‍♀️

Connaissez vous les leviers vous pouvez utiliser pour construire ou dynamiser votre patrimoine qu'il soit immobilier ou financier ? 🤔

Il y a 4 instruments pour jouer une belle mélodie 🎼🎶 :
- l'épargne 💸
- les économies d'impôts
- le financement
- le temps (surtout) ⏱️

En les utilisant correctement vous pouvez arriver à répondre davantage à vos objectifs ⚖️✅

Grâce à un bon chef d'orchestre 🪄 vous serez quels leviers sont bénéfiques pour vous !

Ayez un consultant patrimonial à vos côtés et votre avenir sera meilleur 🤩

✅ ACCOMPAGNER DES DIRIGEANTS ✅

Hier, sur mon retour Toulouse/Chartres je me suis arrêtée à Brive pour déjeuner avec mon grand père qui a fait le voyage avec moi. On a trinqué à ce beau moment que l'on a passé ensemble 🤗. J'ai allié lors de ce séjour travail et famille : dans mon métier tout est possible ! 🤩

Ensuite, je suis allée à la rencontre de mes clients dirigeants 👫. Après une découverte client menée il y a plusieurs mois j'ai aujourd'hui répondu à plusieurs de leurs objectifs :

🏁 Sur le plan personnel :
- préparer la succession de leur patrimoine immobilier pour laisser davantage à leurs 3 enfants 👪
- financer des biens immobiliers 🏘️
- anticiper leurs besoins futurs en leur créant des revenus additionnels pour leur départ en retraite 🧓
- protéger le conjoint survivant et les enfants en cas d'aléas de la vie 👩🏻‍⚕️

🏁 Sur le plan professionnel :
- dynamiser la trésorerie de leur entreprise 💸
- récompenser l'investissement de leurs salariés ✅

Mon métier, accompagner mes clients selon leurs objectifs en mettant en place les meilleures solutions qui s'offrent à eux.

J'ai été le chef d'orchestre entre le notaire, l'expert comptable et le client pour leur plus grand bonheur !

PS : les clients ont compris qu'ils vaut mieux prévenir que guérir... Ils m'ont recommandée à leurs parents et leurs enfants ! 🤫

Et vous ? Quel est votre avenir ? 🤔

🏘️ Immoview 2022 🏘️

Aujourd'hui j'étais à Toulouse📍pour le lancement d’une nouvelle solution d’investissement : l’offre SCI

Mon partenaire me permet de proposer une nouvelle solution à mes clients. Une offre étudiée et créée par des experts (avocats, juristes...) !

🤔 Alors est-ce qu’un investissement en SCI peut être judicieux ? Qu’est-ce qu’une Société Civile Immobilière ? Pourquoi investir via une SCI ? Qui peut investir en SCI ?

❌ IDÉE REÇUE : la SCI c'est pour les riches

✅ BONNE NOUVELLE : la SCI est une solution accessible, soyez accompagnés et vous comprendrez ...

💗 OCTOBRE ROSE 💗

Le diagnostic n'est plus un tabou et ça peut vous sauver la vie. La fiscalité est la maladie la plus fréquente en France et représente la première cause de plainte chez les contribuables plus de 1 foyer sur 3 est concerné ! 😱

C'est pourquoi il est important de ne pas avoir peur d'en parler et de s'informer. Il est nécessaire d'adopter les bons réflexes comme la consultation, qui peut sauver des fins d'années. 🏁

Le programme de consultation a pour but de repérer d'éventuelles maladies fiscales à un stade précoce voire avancée ce qui permet de prévenir l'apparition d'impôts supplémentaires non anticipés !

Détecté tôt, le montant de l'imposition est guéri dans 100% des cas ! ✅

C'est le mois du dépistage du cancer du sein, mais c'est aussi le moment de dépister ce qui nuit à votre santé financière 💪🏻

C'est octobre Rose, au delà de prendre soin de votre patrimoine immobilier et financier prenez soin également de votre patrimoine santé ! 💌

Mesdames faites vous dépister 🙏🏻

Pour ceux/celles qui souhaitent contribuer à la recherche : vous pouvez faire un don 🤗

Ensemble soyons maître de notre histoire 🤲🏻

⭐ ÉQUIPE ⭐

Je vous ai parlé du MLM (cf post précédent 🤗), de ma manière de travailler et également de ma vision ! 🎯

Je vais aujourd'hui (et pendant quelques jours 🥳) vous partager ce que je vis quotidiennement en étant à mon compte mais pas isolée !

Nous sommes le 22 septembre 2022 et ce soir je m'envole rejoindre une partie de mon équipe 🤩

Ces rencontres ont plusieurs atouts :
- se retrouver en physique 💪🏻
- rencontrer de nouvelles personnes 👫
- participer à des évènements fabuleux (je vous laisse du suspense 😁)
- décrocher de nouveaux tips et en créer de nouveaux grâce aux échanges 💭

Aller je vous emmène avec moi pendant 4 jours
Top départ ce soir 🏁

Alors où je m'envole ? ✈️
Indice💃

🏁 DIVERSIFIER SON PATRIMOINE 🏁

Diversifier son patrimoine, c’est être sage.

Vous avez 3 alliés pour vous accompagner dans le développement de votre patrimoine ! 🏡💸

Le premier : le temps ⏳ il confirme les vraies valeurs 📉

Les différentes crises (économique, financière, sanitaire...) nous ont souvent prouvées qu'une stratégie non diversifiée était dramatique.

Rappel historique :
- Krach Boursier 1929
- Krach Boursier 1987
- Crise de la bulle internet en 2000
- Crise des Subprimes de 2008
- Crise du COVID19, la dernière en date

Le deuxième : la diversification, on ne met pas tous ces oeufs dans le même panier 🥚🧺

La diversification permets de "réguler" la prise de risque 💪🏻 et préserver votre patrimoine.

Mais comment 🤔 ? En utilisant les différentes solutions qui s'offrent à vous en fonction de votre profil 🤗

Immobilier : location nue, location meublée, résidence principale, résidence de services, SCPI, déficit foncier, Malraux,

Financier : livret A, LDD, assurance vie, PER, FIP...

Et tant d'autres supports 🎯

Vous l'avez compris, diversifier permet de sécuriser davantage son patrimoine !

Psst : Mais qui est le 3eme allié ? C'est moi et vous ! 🤗

Ensemble, écrivons l'histoire. Écrivons votre histoire ! 🤗

🤝🏻 PARTENAIRE 🤝🏻

STELLIUM IMMOBILIER : mon allier, celui qui me permet de vous accompagner dans vos projets immobilier 🏡 !

est l'une des filiale du groupe Prodemial.

Depuis plus de 30 ans, mon partenaire sélectionne en toute indépendance une offre de solutions patrimoniales performante. Les logements sont sélectionnés de façon rigoureuse. 🤓

La gamme de logement est diversifiée tant sur la typologie des logements que sur le territoire national. 🇨🇵

Après avoir réalisé des études de marché rigoureuses : étude de prix, de localisation, de demande locative... Ainsi que l'étude du conseiller Prodemial (comme moi 🖖🏻) en tant que référent local 🤗. Mon partenaire sélectionne les programmes d'investissement locatif.

Mais quels sont les acteurs du logements avec lesquels collabore ? 🤔 Aujourd'hui, plus de 100 partenaires : gestionnaires et promoteurs sont acteurs de l'offre qui nous/vous est proposée !

"Les équipes de Stellium Immobilier disposent d’expertises multiples : négociation, analyse des marchés, suivi du déroulement des ventes, accompagnement jusqu’à la livraison et l’entrée dans les lieux du premier locataire, gage d’un investissement réussi." 🤝🏻

Tout au long de ce processus, les équipes de nous ommuniquent des informations fiables et précises pour qu'à notre tour nous puissions tenir informé nos clients et suivre avec eux le bon déroulement de leur projet 💪🏻



Source : www.stellium.fr

🙋🏻‍♀️ PROFIL 🙋🏻‍♀️

Vous voulez investir ? 🤔 Vous avez défini vos objectifs ? 🎯 C'est parfait ! 🥳

Maintenant, j'ai besoin que l'on détermine ensemble votre profil investisseur. Celui-ci (en plus des critères vu précédemment) vous permet de déterminer les solutions qui vous correspondent aux mieux.🖖🏻

Quels sont les facteurs à prendre en compte pour déterminer son profil investisseur ? 🤔

° Votre situation personnelle et professionnelle 👩🏻‍🎓👭
° Votre situation financière et patrimoniale 💸🏡
° Vos connaissances et expériences en matière d’investissement 🤓
° Votre horizon de placement et votre tolérance au risque 📈

L'échelle de risque est variable de 1 à 7 🌡️
1 --> opposé au risque
7 --> agressif !

Votre profil investisseur me permettra de vous diriger vers des solutions qui vous correspondent. Voici 3 catégories :

Prudent --> vous acceptez de faibles variations pour autant qu'elles soient occasionnelles en contrepartie d'un peu de rentabilité (entre 0,5% et 2% de volatilité)

Equilibré --> vous acceptez des variations de votre capital modérées et vous pouvez tolérer des pertes faibles pour une meilleure rentabilité entre 5% et 10% de volatilité)

Dynamique : vous acceptez de fortes variations de capital et des pertes modérées au profit de la meilleure rentabilité. (entre 15% et 25% de volatilité)

3 profils différents, 3 objectifs de rendement différents et pour autant des solutions existent pour chacun d'entre nous ! 🤗

NB : La volatilité est la mesure des amplitudes des variations d’un actif financier. Plus elle est élevée, plus l’actif est risqué.

Et vous, connaissez-vous votre profil investisseur ? 🤔

⚠️ Vous souhaitez créer, optimiser ou développer votre patrimoine ? Avez-vous pensez à définir vos objectifs ?

Si vous voulez faire le tour du monde 🌎, acheter un bien immobilier 🏠 ou encore préparer votre future retraite 🧓, alors les investissements seront différents.

Quelle est l'utilité de définir ses objectifs ? 🎯

Définir vos objectifs vous permettra tout d’abord de donner un sens à votre épargne. Il ne faut pas placer tous ses oeufs dans le même panier... Jusque là nous sommes d'accord. Cependant, pensez-vous opportun de bloquer une partie de votre capital 5 ans si votre souhait est de pouvoir les utiliser pour voyager dans 2 ans ?

A chaque projet sa solution ! 🤝🏻

1 client sur 2 connait seulement ses objectifs à court terme (1-2ans). Comment trouver ses objectifs à moyen (3-8ans) et long terme (10-15 voire 20ans) ? ⏳

Grâce à la projection : la meilleure façon d'y penser est de s'imaginer en photo dans votre lieu préféré, mais....dans 5, 10 ou 20 ans (revenus, enfants, propriété, loisirs...).

Pas de panique ! Je vous accompagne en mettant en corrélation vos objectifs, votre capacité d'épargne et votre profil investisseur ! 🤗

Parcours pour créer, optimiser et/ou transmettre son patrimoine 🚀 :
1ère étape --> trouver ses objectifs 🎯
2ème étape --> profil investisseur 📈📉 --> la suite dans une prochaine publication 🖖🏻

Et vous, votre épargne est-elle en adéquation avec vos objectifs et votre horizon de placement ?

Abonnez-vous pour connaître la suite 🤩