Enzo Valente Pietrosanto Group Manager Finecobank

Dopo che l'Onu ha smentito che gli ETF sono la più grossa scoperta dell'universo dopo il fuoco, la ruota, il motore a scoppio e la penicillina, ma solo degli strumenti finanziari efficienti con pregi e difetti come ogni cosa al mondo, iniziamo una rubrica dove metto in evidenza alcuni fondi (anonimi) nei quali la gestione ATTIVA di persone competenti fa, nel breve, nel medio e nel lungo termine la differenza..Chiamasi persistenza nei quartili.

Team building acrobatici.

In una session del nostro gruppo abbiamo capito, tramite acrobazie apparentemente complicate, che un singolo non può sostituire una squadra, ma se i singoli si alleano possono sconfiggere anche la forza di gravità.

Grazie ad Alessandro Toso, Fabrizio Caraceni, Katia Francioni e Martina Ghergo che si sono prestati per l'esperimento.

Lavoro da 17 anni con delle persone che sono diventate una famiglia.

Non si può spiegare altrimenti l’armonia, che non è banale uniformità, che ci ha unito in questi due giorni passati a Dublino presso Fineco Asset Management.

Due giorni pieni di contenuti grazie a tutto il Team Fineco Asset Management, ma anche divertimento dopo il lavoro.

Dopo 17 anni sceglierei di nuovo, sempre e comunque Fineco come casa.

Lo scorso venerdì pomeriggio si è svolta la riunione di gruppo con i colleghi di Macerata, Jesi e Castelfidardo all’Hotel Cosmopolitan di Civitanova.
Un importante momento di aggiornamento e confronto.
Grazie ai colleghi Christian Romaniello di Schroders e Morelli di M&G.

Auguriamo una serena e felice Pasqua e Pasquetta a tutti i nostri clienti e alle loro famiglie!

Da tutto l'ufficio di Fineco Macerata

Uno sguardo sempre ai meno fortunati…

Orgogliosa di aver contribuito insieme al mio group manager Enzo Valente, con l’acquisto di materiali indispensabili, alla realizzazione del progetto “la casa di Bethlem” ( https://bit.ly/3nQUl3N ).
Come sottolineato dal Vescovo Mons. Nazzareno Marconi, presente all’inaugurazione, l’iniziativa ha il meritevole obiettivo di “fare bene il bene”.
Ringraziamo il Dott Andrea Corsalini, Presidente dell’Associazione Medici Cattolici di Macerata, per averci coinvolto con il suo entusiasmo.

Quando si parla di successo professionale, spesso si tende a concentrarsi su abilità tecniche e sulle competenze specifiche, sottovalutando l'importanza della in sé stessi e della nelle proprie capacità e nel proprio come professionisti.

La sicurezza in sé stessi è un tratto essenziale per affrontare sfide e nuove opportunità nella propria carriera e può fare la differenza tra il e il .
Si è più propensi a prendere rischi calcolati, ad assumersi la responsabilità dei propri errori e a essere resilienti di fronte alle .

Ma la sicurezza non è un tratto innato e può essere coltivata e migliorata nel tempo.
Ci sono molte strategie che si possono adottare per svilupparla, come ad esempio acquisire nuove , cercare costruttivi e fare che mettano alla prova le proprie capacità.

Se siete alla ricerca di nuove professionali inutile ribadire che la sicurezza in sé stessi può fare la differenza nella scelta del candidato ideale.
Se vi sentite insicuri o avete bisogno di supporto per migliorare la vostra autoconsapevolezza, non esitate a chiedere aiuto ai vostri colleghi, ai vostri superiori o a professionisti del settore.

Credete nel vostro potenziale: il successo è alla portata di chi ha la determinazione e fiducia in sé stesso.

Tra poche settimane sapremo se la atterrerà come una navicella marziana sul pianeta della consulenza finanziaria e cioè sarà effettiva l’eliminazione delle .

Sull’argomento sono scorsi fiumi di inchiostro e di pixel ma con 27 anni di esperienza nel mondo delle vorrei condividere la mia visione e il mio parere, in modo pragmatico, come sempre.

Sulla spinosa questione i consulenti si stanno dividendo, anzi contrapponendo, in maniera piuttosto netta e decisa ma sento di poter dire che la maggior della categoria vorrebbe mantenere lo status quo ( compresa).

Una parte delle motivazioni sono nobili e condivisibili ma, diciamoci la verità, conta anche il fatto che è più semplice essere pagati, più o meno bene, percependo una parte delle commissioni di gestione sui fondi collocati, seppur in regime di consulenza.

Il sottobosco del e del è chiaro, noto e percepito dal 50% dei clienti (oggi mi sento ottimista), nonostante e nonostante in fase di approvazione proposta i costi vengano evidenziati in maniera assolutamente evidente.

Ma di fatto, anche per coloro che ne sono pienamente coscienti, è più facile “pagare” non avendo la netta percezione di farlo (cioè nel del fondo) piuttosto che vedersi un bel movimento sul conto “Commissioni di Consulenza del mese di Marzo € XYZ, anche se alla fine il T.E.R. del portafoglio ne uscirebbe probabilmente avvantaggiato.

Il cervello umano funziona così, facciamocene una ragione.

Veniamo ai pro e ai contro:

- rimanendo allo tutti potranno continuare ad utilizzare un’architettura aperta a prescindere dalle dimensioni e dalla proprietà della mandante. In caso contrario le banche di piccole dimensioni potrebbero trovarsi in oggettiva difficoltà e vedersi costrette a veicolare gli asset finanziari in polizze e gestioni patrimoniali (sempre se queste saranno lasciate indenni dalla revisione della normativa);

- le major invece, avendo la o la di casa, se infischierebbero. Le commissioni di gestione rimarrebbero sempre dentro casa. Non volendo applicare parcella chiuderebbero a case terze e collocherebbero solo fondi di casa con conseguente probabile peggioramento della qualità dei portafogli ed un antipatico e non rimpianto ritorno al passato;

- se passa il sì per i molti consulenti che hanno centinaia e centinaia di clienti riqualificare i rapporti da un punto di vista relazionale e contrattuale vuol dire minimo un anno di lavoro impiegato praticamente senza fare altro. Un lavoro che potrebbe essere ritenuto non profittevole per la clientela retail (< 100S?) che sarebbe lasciata al fai da te o ai robot advisory (che Dio ci salvi da entrambi ndr);

- potrebbe essere però l’occasione di ripulire i portafogli. Mettere in team quel target di clienti a colleghi più giovani e con più tempo a disposizione per i quali l’opera di conversione sarebbe comunque profittevole. In ogni caso, parlando dei senior, l’esplosione (in parte giustificata) dei fondi passivi li porterebbe a dover affrontare il problema ugualmente visto che le nuove generazioni che stanno ereditando o formando patrimoni, in parte per preconcetto ed in parte a ragione, cercano solo ;

- uno dei grandi PRO del sì è che eviteremmo UNA VOLTA PER TUTTE E PER SEMPRE IL CONFLITTO DI INTERESSE.

Non saremmo pagati in base a quello che collochiamo (ex promozione finanziaria) ma per il servizio che diamo e saremmo consulenti veri e propri, non solo nel bigliettino da visita;

- probabilmente la , a spanne, scenderebbe di un 20/25% e così come i clienti piccoli sarebbero a rischio anche i consulenti con portafogli < 12/15 min vedrebbero minata la sostenibilità della professione;

- d’invero anche i maniscalchi, che erano tantissimi, quando Henry Ford inventò l’auto piano piano dovettero riqualificarsi. Quando il contesto esterno cambia chi non è disposto a cambiare di solito non gode di lunga vita. E cambiare, molto spesso, è faticoso, specialmente per chi fa questo lavoro, e con successo, da decenni.

Non posso scrivere tutto quello che vorrei altrimenti non sarebbe un post ma un romanzo; qualche punto spero comunque di averlo messo a fuoco.
Cosa mi auguro io?
Credo che siamo abbastanza grandi, consapevoli e preparati per crescere e quindi cambiare.
E se saremo bravi, come dobbiamo essere, anche i clienti, con la nostra vicinanza e con un po' di tempo, comprenderanno che la trasparenza assoluta dei costi è solamente un vantaggio per tutti.
Staremo a vedere.
Un saluto a tutti.

Lo scorso venerdì 17 marzo, vicini al territorio in un evento di charity organizzato dal Rotary Club “Matteo Ricci” di Macerata.

Ieri si è svolta all'Hotel David Palace di Porto San Giorgio una giornata per la 𝗙𝗼𝗿𝗺𝗮𝘇𝗶𝗼𝗻𝗲 𝗱𝗲𝗶 𝗣𝗿𝗶𝘃𝗮𝘁𝗲 𝗕𝗮𝗻𝗸𝗲𝗿 dell’Area Marche Romagna dedicata a tematiche dei cliente Private.

La mattina il Team di guidato da 𝗚𝗶𝗮𝗺𝗽𝗮𝗼𝗹𝗼 𝗦𝘁𝗶𝘃𝗲𝗹𝗹𝗮, con la consueta straordinaria partecipazione di 𝗟𝘂𝗰𝗮 𝗩𝗲𝗿𝗰𝗲𝘀𝗶, ci ha aggiornato su novità fiscali e normative.

Nel pomeriggio il Team coordinato da 𝗙𝗮𝗯𝗿𝗶𝘇𝗶𝗼 𝗔𝗹𝗹𝗲𝘃𝗶 ci ha illustrato i nuovi servizi di asset allocation dedicati ai clienti Private, segmento in vertiginosa crescita all’interno della .

Grazie a tutti quelli che hanno partecipato.

Chi non si forma si ferma.

Ieri ti ripetevi: 𝘋𝘌𝘝𝘖
Poi ti sei chiesto: 𝘋𝘌𝘝𝘖 𝘋𝘈𝘝𝘝𝘌𝘙𝘖?

Oggi puoi risponderti: 𝙋𝙊𝙎𝙎𝙊

Il tuo potenziale ti sta aspettando: contattami all’indirizzo 𝙚𝙣𝙯𝙤.𝙫𝙖𝙡𝙚𝙣𝙩𝙚𝙥𝙞𝙚𝙩𝙧𝙤𝙨𝙖𝙣𝙩𝙤@𝙥𝙛𝙖𝙛𝙞𝙣𝙚𝙘𝙤.𝙞𝙩

Sabato 4 febbraio alle 18:00 nella cornice del Teatro Filarmonica di Macerata.

Tema della serata: 𝗚𝘂𝗶𝗱𝗮 𝗮𝗹 𝗯𝘂𝗼𝗻 𝘀𝗲𝗻𝘀𝗼 𝗻𝗲𝗹 𝗺𝗼𝗻𝗱𝗼 𝗱𝗲𝗹𝗹𝗮 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗮.

Ospiti Debora Rosciani di , Claudio Morelli di M&G Investments e Christian Romaniello di Schroders, nell’inedita veste di moderatrice Debora Damiani.

Da regista dell’evento non posso che ringraziare Giorgio Rossi, Fabrizio Caraceni e Vincenzo Borchia ed a seguire tutti gli altri componenti del mio team che hanno contribuito alla splendida riuscita della serata.

Per il quinto anno consecutivo siamo stati premiati come una delle realtà più dinamiche, innovative ed inclusive del mondo bancario.

Perché in Fineco, mettiamo al centro le persone.

Non mi stancherò mai di ribadire l’importanza di creare un compatto ed indirizzato verso l’obiettivo.

Durante il nostro ultimo ci siamo confrontati per mettere a fuoco le attività da svolgere durante l’anno, i traguardi da raggiungere e la necessità di diversificare sempre di più le competenze per fornire un servizio 𝘵𝘢𝘺𝘭𝘰𝘳 𝘮𝘢𝘥𝘦 ai nostri clienti.

Siamo alla costante ricerca di nuove idee e nuove potenzialità: vuoi essere tu il prossimo/a?
Scrivi a 𝘦𝘯𝘻𝘰.𝘷𝘢𝘭𝘦𝘯𝘵𝘦𝘱𝘪𝘦𝘵𝘳𝘰𝘴𝘢𝘯𝘵𝘰@𝘱𝘧𝘢𝘧𝘪𝘯𝘦𝘤𝘰.𝘪𝘵 📨

Lo scorso venerdì si è svolta la Plenaria 2023 del gruppo Romagna-Marche di , un’opportunità per stare insieme e analizzare i risultati del 2022 oltre che le novità per il 2023.
Nell’occasione ho ricevuto un premio per l’attività di Consulente Finanziario grazie alla fiducia che i miei clienti mi rinnovano ogni anno.
Una giornata ricca di energia che segna l’inizio di un nuovo anno pieno di traguardi sfidanti da raggiungere.

Vincenzo Borchia Area Manager Marche-Romagna Finecobank, Roberto Mauro Group Manager Finecobank, Katja Calandrini - Fineco Private Banker, Andrea Renzoni Group Manager Finecobank, Maurizio Crociati FinecoBank, Elisabetta Pigliapoco, Pietro Sforza, Roberto Mariotti, Private Banker Merli Bedetti Donald, Luca Losco, Diego Falconi Group Manager Finecobank

Da sempre in abbiamo in mente qual è il nostro obiettivo: e far crescere.

Per questo colgo l’occasione per dare il benvenuto al nuovo collega Alessandro Toso, l’ultimo arrivato nel 2022, che sarà seguito e affiancato dal trainer Fabrizio Caraceni - Fineco Senior Private Banker e sarà operativo nel Fineco Center Macerata

Alessandro ha dimostrato grande preparazione e determinazione, due driver tra i più importanti per trarre le migliori soddisfazioni da questo nuovo capitolo della sua vita.

Vuoi entrare anche tu a far parte del mio team in continua evoluzione?
Scrivi a 𝘦𝘯𝘻𝘰.𝘷𝘢𝘭𝘦𝘯𝘵𝘦𝘱𝘪𝘦𝘵𝘳𝘰𝘴𝘢𝘯𝘵𝘰@𝘱𝘧𝘢𝘧𝘪𝘯𝘦𝘤𝘰.𝘪𝘵

Nel 2022 abbiamo attraversato questo.
sostiene i nostri clienti di fronte alle rivoluzioni, cambi di paradigma da comprendere e gestire.

Ora più che mai, avvalersi di un Consulente Finanziario, è fondamentale.

In questi giorni mi viene da pensare che il mio Team ha dato il massimo per un anno intero, con passione e dedizione, quindi, al netto di qualsiasi risultato, posso dire che grazie a loro è stato un anno ricco di soddisfazioni ed ottimi traguardi.

Grazie davvero a tutti.
In particolare a Stefano Fede , Vincenzo Borchia Area Manager Marche-Romagna Finecobank, Fabrizio Caraceni - Fineco Senior Private Banker, Stefano Giombetti - Private Banker, Debora Damiani Private Banker, Giorgio Agostinelli Consulente Finanziario, Monica Pompozzi - Consulente Finanziario, Giacomo Rastelletti Consulente Finanziario, Katia Francioni - Consulente Finanziario Fabio Cervelli, Martina Ghergo, Alessandro Toso e le Office Assistant Doriana Giulietti, Tatiana Teobaldelli e Francesca Tartabini

Non è una novità che stiano chiudendo sempre più sportelli nei comuni italiani, anzi, è proprio per questo motivo che, ormai 20 anni fa, Fineco nasceva con la visione di Banca Digitale.
Rivolgendomi alle risorse che ad oggi stanno facendo i conti con questo passaggio, chiedo: In questo momento di cambiamento, che prospettive avete per il futuro?
Parliamone: [email protected]

Banche, la «ritirata» degli sportelli. Tremila comuni italiani senza più filiali Per le banche si tratta di una questione di sostenibilità, di spinte regolatorie, di innovazione, di tassi di interesse sempre più bassi che impattano sulla redditività, di filiali che si trasformano e diventano negozi finanziari

Chi mi conosce sa quanto considero importante la formazione.
Un Team sempre aggiornato è un team in continua evoluzione, consapevole delle dinamiche attuali e preparato sugli scenari futuri, pronto a fornire la migliore soluzione ai propri clienti.

Molto interessante il corso di qualche giorno fa, ”Ritorno all'Obbligazionario" con Pietro Lamaro, Sales manager di Algebris Investment.

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Stefano Giombetti - Private Banker Monica Pompozzi - Consulente Finanziario

Età, percorsi e provenienze diverse dei singoli, messe a fattor comune per avviare un osmosi che possa portare valore a tutti i partecipanti.

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Quando vita personale e vita professionale si incontrano... basta un "semplice" oggetto per raccontare una bella storia.

A breve vi presenteremo le storie di Riccardo Ciancimino , Marco Pompili e Katia Francioni - Consulente Finanziario .

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“Esiste una distanza minima per la messa a fuoco di qualsiasi oggetto?”

Siamo partiti proprio da questa domanda durante gli incontri di “FARE SPAZIO”, il nuovo percorso di formazione e crescita destinato ai gruppi che coordino.

Nella congestione dell’attività di tutti i giorni c’è il rischio concreto che questa distanza sia pari a zero e si perdano preziosi punti di riferimento. Risulta quindi necessario il distacco dagli eventi per riuscire a “mettere a fuoco” in modo efficace.

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