SCG - International Real Estate & Investment Projects

Инвестирование в недвижимость - это многогранный путь. Помимо выбора недвижимости и стратегического планирования местоположения и потенциальной отдачи, один из вопросов остается незамеченным до последнего момента: налоги. Любое приобретение недвижимости за рубежом требует глубокого понимания налоговых последствий - от налогов на покупку до налогов на собственность и т.д. А если вы еще решили выйти на рынок аренды, вы просто не можете игнорировать налог на доход от аренды.

Налоговые ставки на доходы от сдачи в аренду значительно варьируются по Европе, от 60% в Швейцарии до потенциально 0% на Кипре, в зависимости от чистой месячной арендной платы. Это различие подчеркивает важность того, чтобы Вы были хорошо информированы о финансовых условиях в стране, представляющей интерес для инвестиций.

Такие страны, как Испания или Дания, предлагают стабильную ставку налогообложения для всех категорий доходов, в то время как другие, такие как Турция и Австрия, корректируют свои ставки на основе дохода от аренды, демонстрируя сложность налогового регулирования по всему континенту. Для инвесторов это означает, что стратегическое финансовое планирование является ключом к максимизации прибыли и обеспечению того, чтобы ваши инвестиционные решения были как можно более информированными.

По мере того, как вы изучаете европейский рынок недвижимости, помните, что понимание налоговых ставок на арендный доход имеет решающее значение для принятия взвешенных инвестиционных решений. Чтобы ознакомиться с конкретными налоговыми показателями в Европе, листайте карусель.

Чтобы узнать больше об инвестициях в недвижимость в Европе и в мире, и быть в курсе рыночных тенденций и возможностей, ставьте лайк и подписывайтесь.

Рассматриваете возможность инвестирования в недвижимость? Вот шесть убедительных причин, почему стоит сделать этот шаг:

✅ **№1 Рост Стоимости Со Временем**
Исторически ценность недвижимости растет на долгосрочной перспективе. Это инвестиция, которая со временем только улучшается!

✅ **№2 Стабильная Инвестиция**
Знаете ли вы? Среднегодовая ставка роста цен на жилье за последние пять лет составляет 9%. Это стабильность, на которую можно рассчитывать!

✅ **№3 Дополнительный Доход**
Сдача недвижимости в аренду может стать значимым источником дополнительного дохода, помогая вам быстрее достичь финансовых целей.

✅ **№4 Необходимость**
Спрос на качественное жилье растет, особенно в местах с обилием удобств. Это не просто желание, а НЕОБХОДИМОСТЬ!

✅ **№5 План На Пенсию**
Представьте, что у вас есть недвижимость, которая не только растет в цене, но и приносит стабильный доход после ухода на пенсию. Это настоящее планирование!

✅ **№6 Актив**
Недвижимость — это не просто инвестиция; это актив, который растет в цене и предлагает стабильность и безопасность.

🔔 Подпишитесь на нашу страницу для ежедневных советов, обзора рынка и инвестиционных возможностей на глобальном рынке недвижимости! 🔔

Уважаемые друзья и инвесторы! Мы рады пригласить вас на очередной вебинар, который откроет двери в мир инвестиций на одном из самых привлекательных рынков недвижимости.

📅 Дата: 5 октября 2023 года
🕚 Время: 11:00 по Киеву и Тель-Авиву, 14.00 по Астане

На вебинаре мы расскажем:
✅ Почему Бали перспективное место для инвестиций в курортную недвижимость.
✅ Как приобрести недвижимость на Бали: юридические и налоговые аспекты.
✅ Как выбрать наиболее доходные локации на острове.
✅ Подборка топовых инвестиционных проектов с доходностью до 15% ROI в год.

Не упустите шанс узнать о секретах успешных инвестиций в недвижимость на Бали и обогатить свои знания и возможности в сфере инвестиций в недвижимость!

📝 Регистрация по ссылке: https://bit.ly/RealEstWeb

До встречи в четверг!

В рамках серии онлайн вебинаров об инвестициях в недвижимость по всему миру, приглашаем Вас на диалог о рынке недвижимости в Португалии.

Вместе с нашей гостьей Келли Свонсон мы выясним, кто и почему инвестирует в недвижимость в Португалии сегодня и как выбирать объекты. В вебинаре вы узнаете важные аспекты того, как происходит покупка, какой доход может принести имущество, каковы затраты на его содержание.

Также мы получим ответы на вопросы:

В каких регионах Португалии самая высокая динамика цен на недвижимость
Какие налоги придется платить при покупке, обслуживании, аренде, продаже недвижимости
Можно ли воспользоваться ипотекой и на каких условиях
Условия получения Золотой визы инвестора и других видов ВНЖ
Какие на сегодня существуют инвестиционные возможности

Для кого этот вебинар может быть интересен:

* Покупатели и инвесторы, рассматривающие покупку недвижимости в Португалии или в целом за рубежом
* Для специалистов по недвижимости, которые занимаются или планируют заниматься международной деятельностью

Интервью проводит вице-президент Всемирного совета девелоперов и инвесторов FIABCI International, эксперт и владелец группы компаний по инвестициям в недвижимость за рубежом (anna.realestate, scg.company, seaview.estate) Анна Коваль.

Чтобы получить ссылку на вебинар, пройдите, пожалуйста, регистрацию:

https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSf12egZ12IMrEQs0uX6VGAANL_2pJyK5WIz6lpL8kEaQuSLtA/viewform

Отличное инвестиционное предложение - коммерческое здание на продажу с продуктовым супермаркетом и парковочными местами для клиентов.

📍Испания, Аликанте

Площадь участка - 4680 м2
✔️Застроенная площадь / супермаркет - 2730 м2
✔️100 парковочных мест

💰Годовой доход € 330000 в год
💰Месячная аренда € 27 500 месяц

Подписан долгосрочный договор аренды с обязательным условием:
▪️Начало контракта - май 2008
▪️Окончание контракта - 2045 год

Доходность 6% годовых.

Стоимость 5,5 млн. €

Купівля нерухомості за кордоном може бути пов'язана з труднощами переказу коштів в іншу країну, особливо якщо покупець з України.

Причинами є законодавчі обмеження держави, з якої здійснюється платіж, чи інші особисті мотиви покупця.

Також все більше людей зберігають сьогодні гроші в криптовалюті, вважаючи її більш надійним та прогресивним фінансовим інструментом.

І поки одні країни категорично не визнають криптовалюту або вводять її у повсякденне життя дуже акуратно, інші активно впроваджують її у свою фінансову систему.

ДЕ?

Сьогодні купити нерухомість за криптовалюту можна в таких країнах, як:
✔️Тайланд
✔️ОАЕ
✔️Туреччина
✔️Грузія
✔️США
✔️Північний Кіпр

Також угоди у криптовалюті проводять: Великобританія, Швейцарія, Німеччина, Естонія, Польща (окремі девелопери) та країни карибського басейну.

Здебільшого з криптовалютою не працюють консервативні європейські країни. Нерегульовані фінансові операції знаходяться під забороною в країнах із суворо регульованою банківською системою і тому практично у всіх країнах Європи при купівлі нерухомості вимагають підтвердження походження коштів.

ЯК?

Якщо в одних країнах криптовалюта давно визнана легальним платіжним засобом, в інших працюють «криптообмінники», які за невелику комісію конвертують отриману цифрову валюту у звичайні гроші та переведуть на рахунок продавця.

Зазвичай до оплати приймаються Bitcoin або стейблкойни – саме останні я рекомендую недосвідченим криптоінвесторам.

На відміну від волатильного Bitcoin, ціна якого досягала майже 70 тис. $ у 2021 році і сьогодні коливається на рівні 25-30 тис. $ за монету, існують стабільні монети (стейблкойн), як, наприклад, USDT або BUSD, що мають фіксовану вартість та прив'язані до курсу долара США.

Таким чином, ви вже зараз можете купувати та накопичувати на своєму крипто рахунку стейблкойни – саме вони поєднують у собі стабільність фіатних (паперових) валют та зручність криптовалют.

А з нашою допомогою ви зможете легко підібрати нерухомість за криптовалюту в зазначених країнах.

Invest, Return & Earn 📈

«Нерухомість не можна втратити або вкрасти, її не можна забрати. Придбана зі здоровим глуздом, оплачена в повному обсязі і керована з належною обережністю, це найбезпечніша інвестиція в світі ", - сказав Рузвельт. Однак купівля нерухомості не обходиться без ризиків і задача інвестора - визначити їх ймовірність і наслідки.

✔️Ринкові ризики. Головне питання більшості інвесторів - «Скільки я можу отримати доходу?», але мало кого цікавить, скільки він може втратити. Це поширена помилка - очікувати, що нерухомість завжди буде дорожчати. Вона також піддається ринковому ризику, і основними причинами зростання цін можуть бути зростання ВВП, поліпшення інвестиційного клімату та ін. Але жоден професійний інвестор не очікує тільки зростання цін - дохід від оренди (ROI) також відіграє важливу роль.

✔️Інфляційний ризик полягає в тому, що інфляція може перевищувати рівень рентабельності інвестицій. Інфляційний ризик також є основним ризиком для вашого статку, адже ціни на нерухомість і прибуток вимірюються у валюті країни, де знаходиться об'єкт. І якщо рівень інфляції вище ефективності інвестицій, можна отримати номінальну віддачу, але в реальному грошовому вираженні це буде збиток.

✔️Геополітичний ризик включає всілякі політичні дії та події, які можуть мати певний негативний вплив на інвестиційні або бізнес-процеси. Після ринкового ризику це найважливіший аспект, з яким може зіткнутися інвестор. У разі неприємностей ви не зможете перенести майно в інше місце або миттєво продати, і будете пов'язані з місцем, де знаходиться нерухомість, протягом багатьох років.

✔️Податковий ризик.
Прибуток від вашої інвестиційної нерухомості буде оподатковуватися відповідно до законодавства країни, де знаходиться нерухомість. Тому інвестору важливо вивчити це питання, плануючи отримувати в майбутньому дохід від інвестицій.

Грамотні інвестиції в нерухомість повинні забезпечити безперервний позитивний грошовий потік, і надходити грошей повинно більше, ніж витрачатись на утримання вашої власності. Тож при інвестуванні в нерухомість дійте виважено та враховуйте всі аспекти та можливі ризики.

Моє ім’я Анна Коваль і я Ваш радник з інвестицій у нерухомість в Європі та світі.

Моя кар'єра в сфері нерухомості почалася в 2008 році, коли я заснувала компанію SCG - Real Estate Investments.

Щоб розвинути свій бізнес і зробити його глобальним, я приєдналась до національних і міжнародних організацій з нерухомості (FIABCI, NAR, SFNU тощо) і багато подорожувала по всьому світу, відвідуючи різні заходи з міжнародної нерухомості, вивчаючи інвестиційні тренди та найкращі можливості для інвестування.

Це принесло мені не тільки надійних партнерів, але й близьких друзів по всьому світу, і це є не менш цінним.

Керівні посади в українських та світових громадських організаціях в сфері нерухомості допомагають мені завжди залишатися на зв’язку з найкращими професіоналами ринку, бути в курсі останніх тенденцій і брати участь у багатьох міжнародних заходах.

Сьогодні я:

✔️віце-президентка Всесвітньої ради забудовників та інвесторів FIABCI, Міжнародної федерації нерухомості;
​
✔️суддя FIABCI World Prix d'Excellence Award - Оскару на світовому ринку нерухомості;
​
✔️Віце-президентка та голова Міжнародного комітету Спілки фахівців з нерухомості України.
​
Протягом 2017-2020 років я обіймала посади віце-президентки Європейського комітету FIABCI, президентки FIABCI-Україна.
​
У 2018 та 2019 роках я увійшла до ТОП-10 найвпливовіших людей України на ринку нерухомості. А останні 3 роки мене відзначали як найкращого експерта з інвестицій у нерухомість за результатами Всеукраїнського конкурсу Професійне визнання.

Якщо ви шукаєте найкращі інвестиційні можливості в Європі та в світі, та не вирішили, в яку країну чи проєкт інвестувати, зв’яжіться зі мною та отримайте професійні рекомендації, які допоможуть Вам зробити свій найкращий вибір.

На які ключові речі слід звернути увагу при інвестуванні в житлову нерухомість в Польщі?

Різні податкові питання виникають залежно від прийнятої структури (інвестиції через польську юридичну особу або безпосередньо через іноземну організацію). Вони вплинуть на ефективність інвестицій і рівень інтересу з боку потенційних майбутніх покупців. Розумне структурування інвестицій з точки зору оподаткування на ранній стадії планування є надзвичайно важливим елементом забезпечення прибутковості всього підприємства.

Зверніть особливу увагу на:
✔️оптимальну структуру для інвестицій та податковий статус покупця;
✔️податкові наслідки придбання нерухомості в розрізі податку на прибуток підприємств (CIT), ПДВ та податку на цивільно-правові операції (TCLT);
✔️податкові наслідки отримання фінансування покупцем;
✔️CIT та оподаткування ПДВ операційної діяльності, а також рівень обтяжень щодо податку на нерухомість (RET).

ПРИМІТКА: У Польщі податкова практика щодо купівлі та оренди цілих житлових або будівель змішаного призначення все ще розвивається і може підлягати різним інтерпретаціям. Підготовка і планування інвестицій в цю сферу вимагає особливої перевірці.

Чи є суттєві відмінності між оподаткуванням польських та іноземних інвесторів?

Як правило - немає. Польські та іноземні компанії можуть придбати житлову нерухомість в Польщі. Щодо CIT (податку на прибуток підприємств) покупець може бути податковим прозорим суб'єктом або компанією, що підлягає оподаткуванню. Навіть з інвестиційними фондами, звільненими від CIT (польськими та іноземними), це звільнення взагалі не включає дохід від оренди нерухомості.
В останні роки спостерігається значне збільшення кількості угод, в яких покупець є іноземним суб'єктом. За рівнем оподаткування ця формула інвестицій у Польщі суттєво не відрізняється від інвестицій через польську компанію, але може дещо спростити потоки і зменшити зобов'язання щодо, наприклад, утримання податку.

Як оподатковується оренда нерухомості CIT?

Оренда становить оподатковуваний дохід орендодавця. Податковими витратами орендодавця можуть бути будь-які витрати, пов'язані з бізнесом і понесені з метою отримання, підтримки або забезпечення доходу джерела br, включаючи, наприклад, амортизаційні витрати на фінансування (з урахуванням відповідних обмежень), RET або загальні витрати, такі як юридичні, податкові, бухгалтерські послуги. витрати на управління тощо). Закон про CIT містить перелік витрат, які не підлягають оподаткуванню (наприклад, певні договірні штрафні санкції та збитки, витрати на представництво), а також положення, що обмежують можливість включення певних витрат як податкових франшизних витрат (наприклад, надмірні витрати на фінансування).

Дохід від нерухомості (оподатковуваний дохід за вирахуванням податкових витрат) оподатковується CIT за ставкою 19% незалежно від того, орендодавець є польським або іноземним суб'єктом господарювання.

Діяльність орендодавця може також обкладатися податком на доходи від будівель (також відомий як мінімальний збір з CIT), який становить 0,035% на місяць (0,42% щорічно) початкової вартості, прийнятої для цілей оподаткування оподатковуваної будівлі (ів) (база для розрахунку податку зменшується на 10 млн злотих). Простіше кажучи, цей податок в кінцевому підсумку накладається на діяльність орендодавця тільки в тих випадках, коли сума цього податку перевищує суму податку, що підлягає сплаті за загальними правилами.

Крім того, з 2022 року до Закону про CIT було введено дві нові концепції оподаткування: (i) 19% податок на "зсунутий прибуток (який замінив обмеження франшизи CIT щодо нематеріальних послуг) та (il) 10% мінімальний податок на прибуток. Обидва були також суттєво скориговані останньою поправкою до Закону про CIT від 1 січня 2023 року, яка, серед іншого, призупинила дію мінімального податку на прибуток до 2024 року (тобто правила щодо мінімального податку не покриватимуть дохід, отриманий у 2022 та 2023 роках).

Податкова база для податку на «зміщений прибуток» включає витрати (наприклад, збори за нематеріальні послуги та витрати на фінансування), понесені на користь іноземної пов'язаної сторони та відраховані для цілей CIT у даному податковому році, якщо певні умови виконані. Цей податок не буде застосовуватися до зборів, сплачених пов'язаній стороні, яка є податковим резидентом в країні ЄС/ЄЕЗ і веде там «справжню та матеріальну економічну діяльність».

Як примітка, Закон про CIT визначає компанії з нерухомості і накладає на них (і деяких їх акціонерів) звітні зобов'язання.

Підписуйтесь на нашу сторінку та слідкуйте за наступними публікаціями, щоб отримати відповіді на інші запитання стосовно податків при придбанні житлової нерухомості в Польщі.